银行严查公转私，但这8种情况公转私是合法的，来看看哪八种情况：
最近银行严查公转私，部分财务瞬间变成了惊弓之鸟，一涉及到公转私就神经紧绷。其实在这8种情况下，公转私是安全的，跟着小编一起来了解一下。
一、哪些“有关部门”在关注公转私？
执法机关
根据《反洗钱法》规定，各商业银行必须根据要求向人民银行反洗钱中心定期推送数据，明确要求除了将大额交易上报，一些可疑交易也要上报，如资金集中转入、分散转出、跨区交易、快进快出、拆分交易等都算可疑交易。此外，最高人民法院和最高人民检察院也会关注，一旦发现嫌疑账户，不管是公户还是私户都可能被冻结。
银行内部规定
银行自己有不同的内部管理要求，会设定公转私限额。所以有大额、频繁、正经的公转私需求的大佬们，在开户的时候最好问清楚哦~
税务稽查机关
神秘“剑客”——税务稽查机关会在必要的时候来关心一下你的“公转私”。一旦被税务稽查，税务机关是有权利向银行调取单位的银行流水数据的，那个时候，就会被请去“喝茶”，把这一桩桩、一件件的往来账目跟他们详细地解释解释。
二、哪些情况可以放心大胆地公转私？
随着法律的逐渐完善，对公账户的监管也变得越来越严格。不过，下面这八种情况是可以放心大胆地转。
工资发放到员工工资卡，且已履行代扣个税义务
公户上的钱转给业务员用于出差的备用金，且出差回来后实报实销、多退少补
如：甲有限公司请某个设计师做了个logo花了3万元，设计师去税务机关代开了发票，那么甲有限公司可通过对公账户支付给设计师个人账户这3万元的设计费
如：因疫情影响，甲有限公司与李四协商解除劳动合同，双方协议甲有限公司将通过对公账户支付给李四个人账户XXXX元违约金
三、怎样应对公转私？
除了以上的八种情况，在平时的经营管理过程中，各位老铁们应该如何应对公转私呢？主要注意以下两方面：
01做好“钱账税”有效统一
就像上面所列出的八种情况，每一笔钱，该对应发票的对应发票，该报税的报税，来龙去脉整清楚。
像业务款和分红款这种会涉税的钱，支出后要获得发票或者去完税就没事。
往来款如果长期无法获得发票冲账就需要尽快将钱要回来，否则这个损失在税务上是很难当做成本费用的。
02警惕不法分子利用公司账户洗钱
举个例子，某短视频平台主要通过对公转账形式给视频主播支付报酬。
某天该平台负责人的朋友请他帮忙将一亿元的钱款打到公司对公账户上，然后帮他转到几百人的个人卡上，承诺会给2%的“手续费”……
简单算下来，只需要转个账就有200多万的收入。听起来很美好是不是，但这是典型的洗钱（诈骗或者博彩）的套路啊！出了事儿首先抓的就是平台负责人！