深度:中国基金第一人“落马”记——证大财富曲终人入狱

你们一定想不到中国第一批做对冲基金的大佬锒铛入狱了,压死他的最后一根稻草特别的“耻辱”,竟然是集资诈骗

江湖传言出生于海门的戴志康,17岁考入中国人民大学金融系,后来以优异的成绩考入中国人民银行五道口研究生部。

1992年时我的很多年轻的读者才出生不久,那一年戴志康创立中国第一家公募基金——海南富岛基金并且创造了多个业界第一:第一批结构化信托、第一个法人股信托、第一个公益信托、第一批QDII信托、第一批对冲基金等等。

可能他自诩为金融领域的基金教父会有很多人不服,但这种称谓却一直存在。从私募基金到普惠金融,戴志康“志不在此”,他理想中要构建的“山水社会”的概念是综合互联网金融、私募、艺术品投资理财等业务为一体的综合理想产业。

这是不是让你们想起了那句话——“让我们一起为梦想窒息

”。

9月1日,上海市公安局浦东分局发布“证大公司”案件侦办情况通报。宣布良性退出近一个月后,证大集团旗下P2P平台捞财宝正式被警方立案,一同被立案的还有线下理财平台证大财富。上海证大文化创意发展有限公司法定代表人正是戴志康。

通报显示,2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查

同年8月29日,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

据悉昨日即有证大高管被警方带走的消息在投资人群里传出。一位知情人士透露,8月29日,戴志康曾向警方投案自首,但随后“人又出来了。”随后,数十名高管被警方带走协助调查,戴卫新还曾在群里称,公司正在协调律所资源,争取让进去的每位人员有相应的律师

证大方面对投资人称,高管被警方带走是因为“几天来广大小额出借人的不断举报,上海公安经侦不得不对“捞财宝”立案,所以高层全部被约谈调查。“并安抚投资人称,政府方面为了维稳,要求证大必须有比较完美的良退方案,

初告已定,就等老戴拍扳。不过,据投资人反映,目前上海浦东新区公安局经侦支队已设立证大报案窗口

经查,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。目前案件现在进一步侦查中

2019年8月26日,捞财宝官网发布证大集团董事长戴志康致捞财宝用户的第二封信,明确表示不甩锅、不跑路、不失联,接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。当时,戴志康表示,公司在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。

8月12日,捞财宝在其官网发布公告称,因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整,华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。

两天后,戴志康写了致捞财宝用户的第一封信,信中宣布了捞财宝良性退出的信息。捞财宝称,基于合规要求,平台停止新增业务。因支付通道同时关闭,即日起,平台停止充值服务与债权转让服务,但提现功能正常。当时,数名捞财宝员工反映,那一次次良性退出并非产品出现问题,而是响应相关部门的清退要求

捞财宝官网显示,捞财宝是由上海证大爱特金融信息服务有限公司运营的网络借贷信息中介服务平台,公司成立于2014年1月,总部位于上海,股东为已成立26年的证大集团(上海证大文化创意发展有限公司),借贷余额近50亿元

戴志康眼中的证大二字代表了“证明、实证、亲证”的企业精神,媒体眼中的证大集团业务涵盖金融、文化、投资和公益等四大板块。金融方面,证大集团业务涵盖互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等等,号称以微金融为核心的金融产业集团。

戴志康要将证大发展成以金融、文化、大健康为主要业务板块的战略性投资集团

作为中国“基金第一人”,江湖传言他收藏了明朝的文徵明、董其昌,明末清初的八大山人、近现代的齐白石、张大千、傅抱石、徐悲鸿等名家国宝级藏品300余件,投资喜马拉雅FM......

从中国“私募第一人”到地产领域的重要“玩家”,再到金融普惠端分蛋糕,他说他是带着中国传统文化中的“山水精神”去实践每一次创业,将人文情怀融入他所涉足的每个领域,可如今只剩下风中残骸。