核心蓝筹的“供股”战略
必须要说明,这个“供股”不是香港市场所说的股票再融资的供股,而是我们所说的“供楼”的“供”。
最近,一直在思考,股票能不能供?想了很多年,终于想通了,希望不会太晚顿悟,但是,毕竟要从顿悟到实操是要符合自身的客观条件的。
供楼,大家做得多,大家经常给一定的首付,然后向银行贷款,每月归还银行一定的本息,N年后,本息还清了,房子就是自己的了。股票供股战略,类似于此。理论上,本仓+融资仓的每年股息收入如果高于融资余额一年的融资利息,就具有接近无风险“供股”的可操作性。
投资者每年可以通过股息收入,归还掉每年的融资利率的同时,归还部分融资余额,N年后,融资余额为零后,股票就是自己的了。整个操作相当于先提前借钱锁定一定数量的股票资产,然后用每年的股息收入再投入股票。这样做的好处是,避免未来通胀以及公司业绩增长后,股价的上涨导致未来分红再投资的股份数量的减少,提前在股票未来上涨前锁定股权。
可能有些人会问,万一股票长期下跌怎么办?这个也是我要重点说的。这个操作,
所以,为了避免融资爆仓的风险,开启供股模式前,必须具备以下几个条件:
第一,自身有稳定的收入来源(除了股息),这个主要是工作的工资来源,且这个收入可以满足日常开支外,有剩余。这个无论是供楼还是供股所必须的首要条件。
第二,必须保证本仓+融资仓股票的一年股息收入大大高于融资余额的一年的融资利息。这个可以保证自己在不动用外部资金的情况下,每年能够降低融资余额。
第三,必须选择长期业绩稳定增长且高分红的股票作为本仓和融资仓。这个是自己有足够多的分红去归还融资本息的保障。
第四,融资担保比例不要太高,一般,我觉得满足以上三个前提条件后,100万的本仓加20万的融资仓,是比较保险的,避免日后发生系统风险被强平的风险。
第五,本仓必须屯有足够的稳定增长的高息股。
满足以上条件后,具体到哪些行业或者股票能够满足这个要求呢?根据我个人偏好,我会选择部分银行股和公共事业股作为对象。银行股我觉得
选择完行业股票以及供股策略后,最后最重要的就是选择一个融资利率低的券商开户
根据我的调查,目前6.5%附近时普遍的价格水平,如果差距太大,必须考虑换券商或者和目前的券商压压价。如果融资100万,这个利率差就会让你每年相差2万元的利息成本,如果以10年为供股周期计算,足足相差了20万!所以,大家在开启供股计划前,一定要找一个两融利率低的券商,或者和目前的券商压压价!
最后,重要事情再说一遍,借钱炒股有风险,必须谨慎再谨慎!很多人借钱炒股输掉底裤输掉了性命!所以,开启供股策略前,必须三思再三思,全面衡量自身的负债承受能力和未来的还款能力!
写在最后:
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