以网络为依托，纠集多名人员，组建无资质的网络贷款公司，长期从事“套路贷”违法行为，并以网络暴力催债，2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陈某永、钟某、尤某艳等犯罪团伙在互联网疯狂敛财。
从2018年9月发案起至2019年9月，兰州警方将周某成恶势力犯罪集团连根拔起。该案共抓获周某成等主要犯罪嫌疑人27名，批捕26人，监视居住1人，其中幕后老板4名，财务人员7名，业务审核员12名，催收员2名；缴获涉案电脑42台、手机46部及大量银行卡等作案工具及涉案资金600余万元。该案已于2019年5月20日移诉城关区人民检察院审查起诉。
疯狂敛财犯罪团伙组建无资质网贷公司
2017年始，犯罪嫌疑人葛某路、周某成、陈某永、钟某、尤某艳等犯罪团伙，以网络为依托，纠集多名人员，组建无资质的网络贷款公司，长期在一起从事“套路贷”违法行为。他们以非法占有为目的，通过贷款中介介绍、同行互推、使用APP软件，非法获取贷款人信息。假借“今借到”“借贷宝”“有凭证”“米仓云服”等网络平台贷款公司客服或审核员的名义，通过电话、微信以“无担保、无抵押、放款快”为诱饵招揽需要贷款的人员，继而以“服务费、审核费”等虚假理由诱骗、致使被害人基于错误认识，在“今借到”“借贷宝”“有凭证”“米仓云服”等网络平台签订借款协议，制造借贷假象。实际实施借款期限为5至7天、直接扣除贷款金额30%或以上的“砍头息”费用的行为。
之后，通过“续期费、逾期费”虚增债务；为掩盖贷款人已经取得借款协议所借全部款项，恶意制造虚假给付痕迹；在贷款人无法偿还的情况下，各团伙间相互勾结，假意帮忙介绍其到第三方贷款签订新的借款协议，互推客户以此进行多平台借款平账，给被害人设套路以贷还贷。当受害人陷入贷款无法还款后，犯罪嫌疑人公司就会安排专人以电话骚扰、短信轰炸、发送侮辱短信和“PS灵堂”、淫秽图片等“软暴力”手段滋扰、威胁恐吓受害人及其父母、亲朋等进行催讨收账，以达到非法侵占被害人财物的目的，使贷款人和亲属产生恐惧恐慌心理。
按图索骥专案组跨省打掉三个窝点
2018年9月25日10时许，兰州市公安局城关分局刑侦部门接到报警，称其于2018年5月11日至9月17日期间，通过网上借贷平台借款15000元，扣除利息后实际借款10500元，被迫还款19000元人民币。期间，其贷款周利息高达30%，并在“借贷宝”“今借贷”等网络平台与出借人签订“借款合同”，截至9月15日，借款本息累计滚至75.9万元，目前已偿还82.04万元，仍欠款30多万。为此，借贷公司连续多次通过电话、PS诅咒照片、辱骂短信、上门等“讨债”方式，威胁、骚扰受害人及其亲属、朋友，严重影响了其正常生活。
接案后，在兰州市公安局网监、反电诈中心等相关部门的协助下，初步确定该案是一宗典型的带有涉恶性质的特大网络“套路贷”诈骗案件，推断这伙犯罪分子在兰州市作案不止这几起。该局遂将此案列为“9·28”专案进行重点侦办。
接案后，在兰州市公安局网监、反电诈中心等相关部门的协助下，初步确定该案是一宗典型的带有涉恶性质的特大网络“套路贷”诈骗案件，推断这伙犯罪分子在兰州市作案不只这几起。该局遂将此案列为“9·28”专案进行重点侦办。
经过缜密侦查，专案组依据工作方案，抽调59名干警组成11个行动小组，赶赴江苏省开展抓捕工作。在摸清犯罪团伙的组织体系、人员结构、活动规律和作案手法后，专案组精准锁定了三个犯罪窝点，在江苏省沭阳县公安机关的配合下，专案组兵分四路全面收网，一举捣毁了该团伙三个犯罪窝点，将犯罪嫌疑人悉数抓获归案。
析案说法
“9·28”案件是近年来兰州市公安局城关分局出动警力最多，调集力量最全，打击效果最好，跨省处置最为成功的“精品”案例，该案创造了全市打击电信诈骗案件一次性批捕人数最多的纪录。期间，专案组从研判到抓捕、审讯、取证等各个环节紧凑高效，整个处置过程安全、有序、规范。
该案属于利用新型的虚拟网络空间实施的犯罪，取证数量大、难度高，在案件的侦查思路、证据规格上都是一个全新的课题，不仅考验的是办案单位的人力、物力，更重要的是侦办民警的能力、精力和耐心。从2018年9月发案起至2019年9月，为将周某成恶势力犯罪集团连根拔起，专案组面对网络“套路贷”新型违法犯罪诸多侦办难题，先后克服了作案人员虚拟身份查证、诈骗窝点落地、全网分析研判、核案取证固证、跨省集中抓捕、各地类案串破、整体移诉等环节困难，确保了“9·28”网贷诈骗案全案全结、全捕全诉，实现网络诈骗全链条打击。
兰州日报社全媒体记者 张烁