中國銀聯下發《關於開展收單機構信用卡違規代還專項規範工作的通知》,要求立即關停信用卡違規代還業務,明確此類業務存在巨大風險隱患,要求各機構高度重視!
關於開展收單機構信用卡違規代還專項規範工作的通知
一、高度重視,全面自查
信用卡違規代還的特點包括但不限於特定應用程序、移動支 付APP利用信用卡賬單日和還款日時間差,通過違規存儲持卡人 支付關鍵信息、系統自動化發起虛構交易,以較小的金額進行定 期或不定期循環還款。此種違規業務極易引發持卡人支付信息洩 露、資金損失等重大風險,甚至引起惡性案件。收單機構應當高 度重視,提高站位,深刻認識此類業務存在的巨大風險隱患,立 即組織著手開展內部自查清理,並就自查情況填寫回執 報送秘書處。
二、整改要求
(一)時間要求
自2019年11月18日至2019年11月29日。
(二)工作要求
全面自查整改。收單機構應從外包服務機構合作、商戶管 理、交易監控等各環節全面排查是否存在信用卡違規代還業務, 對於發現信用卡違規代還業務的,應立即關停。報送違規信息。對自查發現自身存在信用卡違規代還業務 的,收單機構應填寫自查報送表(附件2 )報送秘書處,報送信 息包括外包服務機構的名稱、地址、法人、營業執照和軟件APP 的名稱、交易規模等。對於存在應報未報違規代還業務的收單機 構,一經秘書處發現將採取嚴厲處置措施。建立長效工作機制。收單機構應加強業務合規學習,建立 長效工作機制。在外包服務機構管理、商戶真實性管理等各方面 從嚴開展業務,避免出現類似違規問題。