“以風險較低的債券投資獲取基礎收益 ,搭配點權益資產給收益加料,通過多元化配置降低整體波動,給投資者帶去良好的投資體驗。”今年以來,“固收+”策略基金悄然走紅,發行已超2000億元(來源wind)。
“固收+”到底香不香?
看看數據更有說服力,無論是短期、中期、長期,固收+策略基金均表現亮眼。
時間區間:2010.11.24-2020.11.23,來源:WIND資訊。
以偏債混合基金為例,截止11月23日,近6個月平均收益(僅統計成立滿半年以上的偏債混合基金)已達到9.20%,全市場有156只偏債混合基金今年以來收益已經超過10%。其中,小編家的一隻偏債混合“固收+”策略產品成立半年,淨值增長率已突破13%!
不得不說,真香~
如此超預期的“真香基”,就是自11月23日至12月7日開放、主打“純債+低波股票”組合配置的——
中加聚慶定開混合
A:009164 C:009165
首個封閉期完美交卷
中加聚慶定開混合:固收+策略,0~30%股票倉位,債券築底,股票增厚,贏在好的資產配置。成立半年以來,淨值增長率已高達13.39%,跑贏業績比較基準6.37倍!
時間區間:2020.5.22-2020.11.23,淨值增長率來源:中加基金官網,業績比較基準增長率來源:WIND資訊。
中加聚慶定開混合:6個月定開運作,封閉期免受頻繁申贖衝擊,利用股債長期弱相關性進行資產配置,平滑波動風險。以較好的風險控制,博取相對較高的投資回報,夏普比率0.50,大幅優於同期同類基金。
*成立滿半年的偏債混合基金,淨值增長率來源:中加基金官網,其他數據來源:WIND資訊。截止時間:2020.11.23
真香秘訣1——
“固收+”策略
中加聚慶採用的“固收+”策略是“債築底、股增厚”。一方面,該基金以中高等級信用債為底倉,賺取穩定的票息收益,擇機進行利率債波段操作進行增強;另一方面,跟進權益市場投資機會,以不超過30%倉位配置低波價值股,注重投資性價比,力求實現股債投資互為補充,穩中求進。
根據三季報顯示,該基金的股票投資比例為23.83%。在債券資產穩健築底的情況下,通過挖掘“金融、食品、電子、汽車、傳媒”等板塊性價比較高的權益資產進行有序加倉,獲得了不錯的收益。
數據來源:中加聚慶季度報告,2020.9.30。
真香秘訣2——
以時間換空間
中加聚慶是一隻6個月定期開放的基金。定期開放的基金自帶“紀律屬性”,能幫助投資者培養良好的投資習慣,防範因追漲殺跌操作導致的虧損,間接提高投資性價比。
並且,封閉期內沒有申贖衝擊,保障基金經理更有效地執行投資策略。債券投資槓桿上限200%,也有助於盤活資產,打開向上收益空間。近年來,定期開放的運作優勢越發明顯,定開型基金無論是從數量還是從規模均逐年提升。
規模單位:億元。時間區間:2012.1.1-2020.11.23,來源:WIND資訊。
真香秘訣3——
星級認證管理人
中加基金系北京銀行旗下基金公司,公募管理規模已超千億,成立以來在公司、團隊、產品、人員等方面,斬獲了“金基金獎、明星基金獎、英華獎、濟安五星基金”等15餘項權威榮譽。
中加固定收益類基金近五年絕對收益業績評分排名行業
第1位
中加綜合評級、債基投資績效,獲上海證券
五星評級
中加固收團隊所有基金經理,均有產品排名同類
前20名
中加債券投資能力、股票投資能力,獲海通證券
四星評級
累計6只債基排名《銀河證券三季度長期業績榜》
前20名
中加綜合投資能力、債券投資能力,獲招商證券
四星評級
來源:左上-海通證券20200930,左中/下-銀河證券20200930
星級評價均為3年期,時間為上海證券20200630,招商證券20200724,海通證券20200731
“聚”精品,一見“慶”心
中加聚慶定開混合
A:009164 C:009165
11月23日-12月7日打開申贖