年貨:如何挑選股票型基金

年貨:如何挑選股票型基金


股票型基金,是指投資於股票市場的基金。按照相關規定,股票型基金的股票倉位不低於80%。據東方財富網統計,目前市場上股票型基金的數量為1032只。面對如此眾多的基金,做為投資者該如何挑選呢?筆者認為,優中選優永遠是投資的 不二之選。

一、挑選市場上成立三年的老基金

首先將全部股票型基金整理出來,並按照近三年來的收益率進行排序。

剔除掉成立不滿三年的基金,市場上還剩大概500只左右。我們按照收益率從高到低的順序,挑選出前1/3的基金,大概150只。


年貨:如何挑選股票型基金

二、繼續篩選,把挑選出來的150只基金,按照近兩年來的收益率進行排序,挑選出前1/3的基金,大概50只。

年貨:如何挑選股票型基金

三、繼續,挑選出近一年以來收益率最好的前1/3的基金,大概15只。

年貨:如何挑選股票型基金

四、注意,挑選方法變了!

挑選出來以後,需要一隻一隻基金去看,從基金經理、基金規模、基金規模的變動等情況進行篩選。首先,近期基金經理發生變動的要剔除,主要因為,該基金以往的業績表現跟新任基金經理或沒多少關係,以後該基金的投資風格可能發生變化,從而影響該基金的表現;其次,儘量避免規模特別大或特別小的基金;第三,儘量選擇基金規模無大幅波動的基金。

通過以上方法,最終應該能鎖定2-3只基金。這就是你未來一段時間要買入的基金了。


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