开封网讯 全媒体记者瞿戈 通讯员王姝莉报道 2020年4月10日14：00左右，两名客户来到中行自由路支行开立基本存款账户，其中一名中年妇女自称为公司法人，一名年青男子自称为财务人员，户名为某某商贸公司，注册地点为某居民小区18栋8层西户。
业务经理根据营业执照上的内容询问法人注册地址、经营范围时，中年妇女目光躲闪，称不清楚，其经营范围为日用品、文具等的销售，注册地点却在小区的8层楼上，违背常理，业务经理询问法人如何进行经营时，法人称不知道。业务经理对法人进行了风险提示：一旦企业出现违法经营行为，法人将同时承担相应的法律责任。中年妇女听到这里，称别人出钱找自己注册了公司，她这个法人“徒有虚名”，并表示不再开户，随即离开柜台。
经办柜员、业务经理强化开户意愿的审核，通过观察、询问、对法人进行风险提示等手段，了解、掌握法人代表开户意愿的真实性，准确识别并堵截开户理由不合理的虚假账户开立。
近期，辖内发现疑似不法分子大量恶意注册企业后申请开立企业银行结算账户，涉嫌买卖银行账户后用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动，存在极大风险隐患。某某商贸公司注册地址为居民小区，法人对企业基本信息、经营规模及业务背景等情况均不清楚，银行应加强异常开户情形的审查，告知、警示法人的义务与责任，提高风险识别敏感度。
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