业绩承压，财富经理如何实现“逆袭”？

资管新规落地，掀起了中国财富管理行业的供给侧改革大幕。伴随银行理财去刚兑、资管产品净值化转型的行业变化，叠加利率市场化趋势，财富管理业务的经营压力与挑战愈发剧烈。在此形势下，普益标准推出本系列财富经理必备课程。

课程大纲

● (一) 资管机构与产品

　　1.商业银行与银行理财产品

（1）商业银行理财业务发展概述（基本数据、发展趋势）

（2）银行理财产品的主要类型及特点

（3）银行理财净值化转型背景

（4）净值型理财产品的属性与特点

（5）净值型理财产品与其它资管产品的比较

（6）银行理财产品销售合规要点

（7）净值型产品的营销技巧与话术

（8）理财子公司产品主要特点

（9）理财子公司与公募基金对比分析

　　2.信托公司与信托产品

（1）信托的起源

（2）我国信托业务发展现状（基本数据、发展趋势）

（3）信托产品的几种重要分类

（4）信托产品的投资领域

（5）信托产品的风险及收益特征

（6）家族信托的结构与功能

（7）消费信托的结构与风控要点

（8）信托业监管机构及主要法规体系

（9）集合信托产品评价方法

　　3.保险机构与保险产品

（1）保险产品的种类与特点

（2）保险在财富管理中的作用

（3）如何为客户推荐合适的保险产品

（4）高端客户需要保险服务吗？

（5）保险合同主要条款解读

　　4.券商资管和券商资管产品

（1）券商资管产品主要类型

（2）券商资管产品监管政策

（3）资管新规下券商资管面临哪些挑战?

（4）券商资管产品挑选思路（套用评价体系）

（5）券商资管产品营销注意事项（销售合规）

　　5.公募基金与公募基金产品

（1）公募基金市场规模及发展趋势

（2）公募基金产品线介绍

（3）净值型银行理财产品与公募基金对比分析

（4）公募基金产品选择方法（评价方法）

（5）公募基金产品营销技巧

（6）养老基金是如何发展的？

（7）什么是FOF、MOM基金

　　6.私募基金与私募基金产品

（1）私募基金的主要类型

（2）私募基金的风险收益特征

（3）私募基金投资门槛

（4）私募基金监管要求

● (二) 资管新规及配套政策解读

　　1.资管新规政策解读

（1）打破刚性兑付，禁止资金池运营

（2）消除多层嵌套，抑制通道业务

（3）非标债权投资限制，防范影子银行风险

（4）公募与私募产品投资范围限制

（5）实施穿透式监管

（6）估值方法与委外需求

（7）信息披露安排

（8）资管子公司与独立信托

　　2.资管新规对银行理财业务的主要影响

（1）保本理财逐步消亡

（2）过渡期新老划断问题

（3）合格投资者的认定

（4）投资者教育

（5）资管产品代理销售

　　3.其他配套政策解读

（1）理财新规解读

（2）产品估值政策

（3）现金管理类产品相关政策

（4）理财子公司相关政策

　　4.理财产品销售政策

（1）禁止刚性兑付

（2）禁止代客操作

（3）销售专区管理

（4）信息披露规范

（5）产品评级&客户承受能力评级

（6）销售人员资质&合规培训

（7）宣传渠道& 销售话术

● (三) 客户资产配置及理财规划

　　1.资产配置理论依据

（1）生命周期规划理论

（2）经济周期理论

（3）现代资产组合理论及资本资产定价模型

（4）风险、收益与流动性的不可能三角

（5）行为金融学与财富管理

　　2.家庭理财规划步骤

（1）家庭风险承受能力及理财目标分析

（2）家庭资产负债表分析

（3）投资品种的选择及资产分配

（4）积极管理与动态调整

　　3.家庭资产配置原则

（1）保障性投资——保险产品

（2）收支安排——现金流分析

（3）抵御通胀——投资工具选择

　　4.产品组合配置

（1）资管产品评价方法

（2）如何构建产品组合

（3）客户投资建议书

课程内容持续更新，不断丰富中……

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