“斷卡”行動正在全國範圍內掀起打擊整治的高潮。11月25日，浙江省公安廳召開新聞發佈會，通報全省“斷卡”專項行動進展情況。
“斷卡”行動以來，在省委省政府和公安部的堅強領導下，省聯席辦各成員單位多管齊下、多策並舉，齊抓共管、形成合力，打掉了一大批涉案團伙，公開曝光、懲戒了一批涉案“兩卡”主體人員，形成強大震懾效果。
截至目前，全省共打掉涉“兩卡”黑灰產團伙240個，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人3890人，查獲銀行卡13318張、手機卡18萬餘張、對公賬戶2003個、營業執照2100張、U盾2176個。
什麼是“斷卡”行動？
為嚴厲打擊整治開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，堅決遏制電信網絡詐騙案件高發多發態勢，切實維護社會治安穩定和人民群眾合法權益，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議決定，自2020年10月10日起，在全國範圍內開展以打擊、整治、治理、懲戒開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙為主要內容的“斷卡”行動。
為什麼開展“斷卡”行動？
任何一宗電信網絡詐騙，都離不開信息流和資金流兩個要素，而信息流和資金流最重要的載體就是手機卡和銀行卡。“實名不實人”的電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信詐騙，還會用來進行網絡販毒、網絡賭博，而這些錢大部分都是通過買賣的“實名不實人”銀行卡走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網賭而上演的家庭悲劇不計其數，給社會治安和家庭幸福造成了嚴重威脅。
“斷卡”是斷哪些卡？
非法“兩卡”氾濫是電信網絡詐騙、網絡賭博案件等涉網犯罪持續高發的重要根源！
在打擊“兩卡”犯罪行動中，浙江發現涉及行業內部的問題，絕不姑息，嚴格執行“一案雙查”機制，追究責任人的法律責任。截至目前，全省刑事查處15名運營商“內鬼”，停業整頓40個運營商營業網點，吊銷20個銀行網點相關業務資格。對涉案的“兩卡”主體人員實施手機號限號、銀行只保留櫃面業務等懲戒措施，並通過媒體公開曝光，加大震懾力。截至目前，懲戒涉詐銀行賬戶主體1500個、排查封停高風險通訊號碼10萬餘個，懲戒涉詐電話卡主體400餘人。
銀行卡方面
既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。
手機卡方面
既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。
麗水雲和警方破獲“10.24”買賣銀行卡案
2020年10月，雲和縣公安局發現多名嫌疑人從事非法開辦販賣“兩卡”的違法犯罪活動，經過兩週縝密偵查，於10月27日開展集中收網行動，一舉搗毀非法販賣“兩卡”、幫助境外洗錢窩點3個，抓獲犯罪嫌疑人20名，現場扣押涉案銀行卡120張，手機158部，手機SIM卡160張，凍結涉案資金120餘萬元，涉及銀行流水2億餘元。
台州臨海警方破獲“10.24”專案
2020年10月19日，受害人劉某報案稱自己被人以辦理網絡貸款的名義詐騙30000元。經偵查發現：本案一級卡轉賬地系台州臨海，實際使用人系臨海杜橋人周某某，周某某通過社交軟件與境外洗錢窩點人員相互勾連，通過使用一個名叫“風車付”四方支付平臺專門為境外涉詐、涉賭團伙轉移資金。10月24日凌晨，在省公安廳刑偵總隊的統一指揮下，台州、臨海兩地公安機關共組織200餘名警力在臨海城區、杜橋、椒江前所等地開展收網行動，一舉抓獲以周某某、李某某等人為首的犯罪嫌疑人65名（採取強制措施47人），繳獲大量作案手機卡、手機、電腦等作案工具，現場查扣銀行卡458張，手機卡52張，共凍結銀行賬戶361個，凍結資金128萬元，成功打掉了一個特大“兩卡”團伙。
金華蘭溪警方破獲張某某等人系列貸款詐騙案件
2020年10月11日，金華蘭溪警方接到市民何某報案，稱其在某貸款網站上填寫個人信息後，當晚便接到電話問其是否需要貸款。通話結束，何某添加對方提供的“客服專員”微信，“客服專員”以開通會員、收取手續費等名義，多次要求何某往指定銀行賬戶轉賬匯款，後發現被騙，共計損失兩萬餘元。11月5日，金華蘭溪警方在河南許昌抓獲為境外詐騙團伙提供資金結算的犯罪嫌疑人10名。現場繳獲銀行卡87張，作案POS機20臺，串並全國案件百餘起，涉案金額達2000餘萬元。
衢州龍游警方破獲祝某某等人涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪一案
2019年12月，龍游警方發現祝某某等人利用“錢來發發”轉碼軟件，依託“昌順發卡”等髮卡平臺，在網上公然出售手機號碼，為網絡薅羊毛等黑灰產業提供接碼服務。2020年7月至10月，龍游警方在上級部門的支持下，組織120餘名警力多次分赴吉林、河南、湖北、廣東、江蘇等地對涉案團伙成員進行收網抓捕，相繼抓獲犯罪嫌疑人36人，扣押貓池設備492臺，手機卡10萬餘張，涉案電腦50餘臺，涉案手機300餘部，成功獲取“昌順發卡”、“錢來發發”平臺數據庫。經對數據庫的數據深度研判分析，發現該平臺累計註冊“卡商”賬號2萬餘個，交易實名手機號碼760萬餘條，各類公民個人信息1000餘萬條，資金總流水達4445萬元。案件破獲後，龍游警方繼續深入研判，深挖線索，梳理並研判落地嫌疑人1600餘人，發起全國集群戰役，連根斬斷了這一特大網絡“髮卡平臺”黑灰產業鏈條。
台州溫嶺警方破獲張某雲“懶人支付”專案
2020年5月，溫嶺警方根據線索指令，通過4個多月的縝密調查，打掉一個利用“兩卡”幫助信息網絡犯罪活動團伙。該團伙組織人員，幫人代收代發“三件套”(銀行卡U盾、手機卡、銀行卡)，通過“懶人支付”跑分平臺，幫助境外電信網絡詐騙、賭博等犯罪集團提供境內資金結算。9月4日，在省市兩級公安機關的指揮下，溫嶺警方組織400餘名警力分赴廣東、廣西、雲南等10省50市，陸續開展收網行動。截至目前，共搗毀“跑分平臺”窩點6個、抓獲非法開辦、販賣“兩卡”等涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪嫌疑人134名，繳獲涉案電腦20餘臺、手機200餘部、銀行卡500餘張、手機卡300餘張。
“斷卡”行動
與我們每個人都息息相關！
一、影響日常生活
由於個人信息洩露、身份證遺失等情況，我們每個人都有可能被人冒充並辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動完全實施，按照規定，涉案的單位和個人將會面臨嚴重懲戒，影響日常生活！
二、懲戒措施
凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業對公賬戶的單位或個人，人民銀行將聯合公安機關對相關人員實施懲戒。
01
信用懲戒
人民銀行會將相關違法違紀信息錄入金融信用基礎數據庫，並納入個人徵信報告，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。
02
限制業務
根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀髮〔2016〕261號）等文件，一經認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶的非櫃面業務和支付賬戶的所有業務，且不得新開立銀行賬戶和支付賬戶。
03
刑事處罰
非法買賣個人銀行賬戶和單位賬戶，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災。
警方提醒：開辦、出租、出借、出售“兩卡”涉嫌違法犯罪的，公安機關將依法從嚴從快懲處。請大家務必保管好自己的身份證、手機卡、銀行卡等，不要為了蠅頭小利而將自己的手機卡、銀行卡出租、出借、出售給他人，這將影響你一生的徵信，甚至會被追究法律責任。
來源：平安鼎
作者： 陳誼
