據越南新聞媒體報道：
胡志明市抓捕通過app向6000名“客戶”放貸的團伙
在6個月的活動中，該團伙在64個省內向超過6000人放貸，金額高達1000億越南盾
4月20日，犯罪預防小組-刑事警察局（PC02）-胡志明市警察報告，他們剛剛起訴了被告，並逮捕了5名嫌疑人。 他們通過app向群眾提供高利貸，最高利息為每月90％。
5名被起訴和拘留的被告包括：圖龍（28歲）； 袁登輝（29歲；中國國籍），Chu Ngoc Trinh（25歲； Dong Nai故鄉），Lam Cam Quyen（31歲；居住在5區）和Lai The Hung（26歲）； （居住在胡志明市平潭區）。
調查結果確定了以下3家公司，包括V. Consulting Services Co.，Ltd.，B.M.V IT Co.，Ltd.和ĐP.P.Financial Consulting Co.，Ltd.。 這三家公司名義上由兩個姓李和姓苗的中國人以營業執照和法定代表人的名義所擁有，於2019年4月成立。
為了進行高利貸等違法行為，這兩個人僱傭了了圖龍和袁登輝擔任經理，月薪為3500萬盾。 圖龍和袁登輝負責人員評估和管理以及債務的追收。
此外，李和苗還聘請了Chu Ngoc Trinh擔任公司的會計和翻譯，月薪為1500萬盾。並僱用洪某和林某作為屠龍和袁登輝的翻譯，月薪為1000萬越南盾。
林某還負責貸款文件的批准，洪某負責分配給收債和債務追回部門的借款人名單的管理工作。
貸款申請審查部分由8人組成，他們在30號街88號（Pinh Tan區Binh Tri Dong）的一間出租屋工作。
收債部門由30人（全部為越南人）組成，他們在28號街148號（Pinh Tan區Binh Tri Dong，Pinh Tri Dong）的一間出租屋內工作。 只要會恐嚇他人，恐嚇他人，就無條件錄取。 面試時，員工將由洪某面試其“恐嚇水平”。 這個部門的大多數人是女性和同性戀者。 這部分的薪水為六百萬越南盾/人/月。
這個團伙由李和苗創建了稱為“ vaytocdo”，“ Moreloan”和“ VD online”等手機應用程序以提供高利貸， 這些應用程序在互聯網，facebook上做廣告，供借款人聯繫。
當客戶需要時，應用程序將要求借款人通過提供個人信息（照片，身份證，銀行帳號）來創建帳戶，並且必須就7個條款達成一致，包括 強迫借款人同意該應用程序訪問手機上的聯繫人。 這有助於貸方充分了解借款人的親戚，朋友，同事的電話號碼，以便借款人之後進行電話催款。
對於通過“ Vaytocdo”應用程序借款的客戶，他們可以借款至少170萬越南盾，最多借款275萬越南盾，具體取決於客戶的信譽程度。 但是，在一筆170萬越南盾的貸款中，借款人實際上只收到了142萬越南盾，因為扣除了服務費272,000越南盾。 收到款項後的8天，借款人必須同時償還本金和利息204萬越南盾。 如果拖延還款一天，將被罰款102,000 VND。
對於通過“ Moreloan”和“ VD online”申請進行的貸款，借款人最多隻能借款150萬盾，但只能獲得90萬盾，其中60萬盾是服務費和1周的預付利息。 7天后，借款人必須支付150萬盾的本金，逾期還款的罰款應為2-5％。 經計算，通過貸款利息為3％/天，90％/月。
償還債務的時間臨近時，李和苗的工作人員會打電話提醒。 如果客戶不按時付款，工作人員將立即致電親戚，朋友，同事進行催款，威脅要他們告訴借款人還款。
調查機構對犯罪嫌疑人的計算機和筆記本電腦中的電子數據進行了檢查，結果發現，經過將近六個月的操作，通過上述三個應用程序，共有60,000名借款人，總金額超過 1000億。 如果減去“壞賬”，則策劃者的非法利潤可高達數百億。但是，根據第4小組（PC02）的說法，生活在中國的主要犯罪嫌疑人僅通過互聯網，電話開展業務。
第4小組-PC02的工作人員補充說，由於Covid-19流行病的影響，許多人都失業了，因此他們很容易從高利貸借錢臨時消費。 根據這位工作人員的說法，所有人都必須保持警惕，絕對避免通過在線申請通過高利貸進行貸款，因為與普通貸款相比，其支付的金額非常大，如果借款人不及時付款，借款人本人，他的親戚，朋友，公司受到的影響非常大。
