由於傳統觀念不同，歐美國家人民熱衷於消費，而我國人民更愛存錢，以備不時之需。我國人民對於“金錢觀”，一直以來都是非常的“保守”。
隨著我國人民的生活水平不斷提高，我國人民的“錢袋子”也是越來越鼓了，居民們也越來越有錢了。就如上面所說的那樣，我國很多居民都喜歡將錢存於銀行，不僅安全還有利息可拿。
根據相關數據顯示，2019年我國住戶存款餘額，達到了82萬億元左右，相比於2018年末時，增長了9.7萬億元左右。這些數據，也都表明了我國人民對於存錢的“熱愛”。平均算下來的話，我國三口之家的存款，也能達到十幾萬元。
現在我國人民和銀行“打交道”的地方也變多了，時不時就需要去銀行取錢、存錢。現在我國對於金融方面管理的非常嚴格，就是為了打擊違法犯罪活動。想必大家之前也都聽過，說去銀行存款超過5萬元，就可能被銀行“查”。那麼，真的是這樣嗎?
事實上超過5萬元的存款，就會被查這樣的說法是不準確的。大家想想看，我國每天產生的存款、取款額超5萬元的次數，肯定是很多的。如果每一筆，銀行都去查的話，需要花費大量的時間和精力，這根本是不可能的事。
5萬元被“查”的由來，是在2016年我國新修訂的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，之後根據“標準”，我國將現金收支的大額交易標準，由20萬元降為了5萬元。這也是大家，認為5萬元就會被“查”的原因。
現在銀行方面對於一些“來歷不明”的資金，都會進行嚴格的調查，避免出現一些違法犯罪行為。如果你的銀行卡中，正常的交易量一個月只有幾千元，但有一次突然達到了10萬元(當日超過5萬，屬於大額交易)，這時就會引起銀行方面的重視。
現在銀行方面發現可疑行為後，都會自己先初步篩選，然後再上報給央行。之後央行在根據你之前的情況對比(系統認定)，判定你是否有違法犯罪可能。
事實上銀行方面會先查一下錢的來源，如果不明的話，它才會選擇上報。但對於上報，銀行方面也是非常嚴格、小心的，畢竟查錯的話，會引起用戶的反感。銀行方面，只有覺得你存在重點疑點時，才會調查你，甚至再重點“觀察”你一段時間。
大家也不要擔心，銀行調查並非只是看數額，只要你的來源正常，根本就不會出現任何的問題。有些時候，就算你金額再小，但存在可疑的交易，也會受到銀行方面的調查和監管。
近年來，我國對於銀行資金的監管是越加的嚴格了，大家最好避免一些可疑“操作”，也不要從事任何違法犯罪的活動，不然銀行下一個“盯上”的可能就是你。
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