這兩三天數字資產交易所又被推上了風口浪尖。
先有2月17日Fcoin突然宣佈平臺全面崩盤，13000個BTC無法兌付，手段可謂狡詐無人道。隨後2月19日，幣安被自媒體爆料平臺被盜20000個比特幣，1700000個以太坊，引起一片喧譁，不過不久後幣安方就回複稱此為假消息，何一表示“小維護，合約還在正常交易，擔心被盜和擔心跑路的可以把心放在胸口。”
雖然前天的幣安被盜幣消息是個烏龍事件，但是連續的暴雷再一次引發了大家對於中心化交易所的討論。
其實早在2014年的門頭溝事件（85萬BTC被盜）開始，大家就開始意識到中心化交易所的安全問題了。但是遺憾的是，七年過去了中心化交易所依然風光無限，佔據了數字貨幣市場的95%以上的交易額，交易所被盜、跑路的事件還是屢屢發生。
01 獨裁的中心化交易所
說來諷刺，在以“去中心化”為核心的區塊鏈世界，當今最有資本和話語權的卻是幣安、火幣、HitBTC、Bitfinex、ZB.com這些中心化交易所。
他們集權又獨裁，也存在著諸多弊端。
散戶在使用中心化交易所時，資產存放在交易所的錢包中，幣權完全掌握在交易所手中（更準確地說是交易所創始人手裡），很多沒節操的交易所經常拿著用戶存放的數字貨幣去做融幣或者操縱市場以謀取暴利，宰割韭菜。
同時中心化交易所很容易受到黑客的攻擊，而用戶的數據和資金都是存放在中心化的服務器上，一旦交易所被盜幣、平臺暴雷、創始人跑路，用戶的大量資產隨時都有可能不翼而飛。
比如這次的Fcoin崩盤事件，Fcoin創始人張健的一份突如其來的公告就讓用戶損失幾十萬、幾百萬，而鉅額資金究竟是怎麼沒的、鉅額資金虧空背後的原因均未得到詳細披露，想要維權的用戶卻發現創始人張健也在正沸騰的事件中心消失了，根本找不到人！
黑客盜取，投資者蒙受損失；交易所自己作惡，投資者蒙受損失；創始人的政策失誤，投資者只能自認倒黴……
總之，在大部分眼裡中心化的交易所跟現在被嗤之以鼻的P2P平臺沒有什麼本質的區別，交易造假、操縱價格、虛假掛單、修改K線……這些都完全背離了區塊鏈的去中心化精神。更重要的，中心化交易所隨時可能會被一個國家的政府或立法者關閉，而一旦發生這種情況，用戶將會損失慘重，陷入困境。
02“安全卻不得寵”去中心化交易所
從根本上說，中心化交易所之所以存在這麼大的信任風險，這是因為在中心化的交易機制中，交易所掌握著用戶資產私鑰，它可以毫不費力地挪用用戶資產,甚至限制用戶提取資產。
而去中心化交易所就不同了，去中心化交易所的典型特點就是用戶在區塊鏈上的賬戶公鑰即身份，它通過在區塊鏈上直接構建P2P的交易市場，讓用戶自己保護私鑰和賬戶資金，從而解決中心化交易所帶來的弊端。正因為用戶的資產託管於智能合約，一旦資金被納入智能合約，那麼只有擁有賬戶私鑰的人才能接觸該資金，只要用戶保管好私鑰而不被惡意第三方知曉，便能保證資金安全。當資金髮生轉移時，智能合約根據指令自動操作，無需人工審批。
簡單來講，去中心化交易所對用戶來說最大的優點是安全和公平。
那麼，既然中心化交易所存在這麼多安全隱患，去中心化交易所又能保障絕對的安全，為什麼在交易市場上幣安、火幣等中心化交易所還是擁有大量的用戶呢？為什麼去中心化交易所無法等到推廣和市場普及呢。
這是因為對於普通用戶來說，他們更在意交易平臺的體驗性，在意交易速度、操作便捷和順暢。至於安全性，大部分用戶都抱著僥倖心理，認為暴雷、跑路都是小概率事件不會發生在在自己身上。
從業務上看，中心化交易所為用戶提供賬戶體系、KYC、充值資產、資產託管、撮合交易、資產清算、資產兌換等等業務，即使面對海量大併發實時交易，依舊可以給用戶提供很好的服務體驗，高效便捷。
而在去中心化交易所就麻煩得多，首先要小心翼翼地保存好私鑰，不如密碼來得方便。其次去中心化交易所的所有交易記錄都會上鍊，受區塊鏈本身的確認速度影響，交易起來非常緩慢，而每一交易都需要支付gas費用，成本也高了很多！
也就是說雖然幣圈用戶雖然都知道資產放在中心化交易所並不安全，但是糟糕的用戶體驗和高昂的交易費用都讓去中心化交易所不得人心，交易量遠不及中心化交易所。就如雖然我們都知道吃沙拉等綠色食品安全又健康，但是我們還是最愛那美味又重口的垃圾食品啊！
03 去中心化交易所真的是未來？
“法定貨幣實際上對去中心化貨幣的發展有非常大的影響。如果沒有法定貨幣和中心化交易所，所有數字貨幣的流動性、市值、價格以及影響力可能會縮水90%以上。”——幣安創始人趙長鵬
“I definitely personally hope centralized exchanges burn in hell as much as possible！（我希望中心化交易所都下地獄，越快越好！）”——以太坊創始人V神
在數字貨幣的世界，中心化交易所和去中心化交易所的博弈一直都存在。
所以去中心化交易所真的是未來嗎？我想是的，它才是區塊鏈分佈式精神的本質體現。然而如果沒有技術上質的飛躍和用戶體驗上根本的改善，恐怕在未來相當長一段時間，中心化交易所仍然會是大多數用戶交易的主場。
2020年，我想各大交易所都將重點做的一件事就是努力改善安全措施。在交易所仍在遭受黑客攻擊的時代，網絡安全的增強是絕對必要的，而幣安，火幣，Apollo，McAfee，DeversiFi，ICON和CoinEx都啟動了去中心化或半去中心化交易所，旨在讓用戶可以完全控制自己的加密貨幣。
在和平時期，安全問題一直是容易被大眾所忽視，就像這次的疫情突然來襲，我們才知道生命安全是如此脆弱和寶貴。而Fcoin的暴雷事件，也讓我們再次關注並審視交易所的安全性，再次想起了去中心化交易所。畢竟在區塊鏈世界，各路貨幣都在追求去中心，交易所怎能始終中心化呢？
參考：希爾鏈創始人張宇焱畢業於中國人大國際經濟系，紐約大學Stern MBA學中國人大國際經濟系，中國人民大學商學院MBA顧問委員會專家委員，曾任職於華爾街大型金融機構雷曼兄弟、香港荷銀行、瑞銀集團。
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