[批准逮捕]贩卖信用卡用于电信诈骗 15人被批准逮捕

近日，

正在热播的电视剧《天下无诈》

绝对是一部值得全网安利的剧了

看过的朋友纷纷表示

这简直就是一部全民防电信诈骗的教科书啊！

一边观剧，一边还可以当做防骗教材，

给自己和身边的朋友敲响防诈骗的警钟。

01

所谓的“免费办理”都存在一定的“套路”与“风险”。

02

提醒身边的老人，不熟悉的新兴事物，不要盲目跟风，不要在没有弄清楚的情况下就被忽悠去办理一大堆不熟悉的业务。

03

注意个人隐私信息的保护，不要相信所谓的办理“优待卡”和返钱优惠，给犯罪分子提供身份证号码和个人信息。

04

根据调查统计，我国每一个公民的信息至少被卖了10遍以上，导致公民遭遇电信诈骗的风险空前加大。

当前，电信诈骗、洗钱犯罪等违法犯罪活动频发，不法分子利用电信诈骗团伙需要购买他人银行卡转移赃款的需求，通过贩卖银行卡谋取非法利益。

近日，开福区人民检察院就以涉嫌妨害信用卡管理罪，对收购、转卖银行卡的陈某深等15名犯罪嫌疑人依法作出批准逮捕决定。

骗子套路，推广APP

中国移动

16:21

兼职群

证券公司共享APP推广...

需要新的银行卡，一套200元。

真的吗？都可以吗？

嗯，都可以，只需要提供身份证，办理新的银行卡。

我可以来做兼职吗？

可以。

好的。

某大学生兼职微信群里，这个消息跳进了姜某文的眼帘。姜某文家庭经济条件一般，时不时靠兼职赚取生活费，所以他对这个办银行卡的信息很感兴趣。

于是，他通过微信联系上发广告的陈某，陈某告诉他，只要拿着自己的身份证到银行办理银行卡、配套优盾及绑定手机号码，再把这套卡卖给自己，就能赚200元。姜某文一听，赶紧拿着自己的身份证办理了一套银行卡并给了陈某，陈某当即付给他200元。

初尝甜头的姜某文，经陈某“指点”，开始发展身边同学、朋友办卡，再收购这些卡卖给陈某。被金钱蒙蔽了心的他，压根没想到自己会成为犯罪团伙的一份子，更没想到自己会走向犯罪的道路。

原来，姜某文只是这个犯罪结构网的最低一级收卡人，在他的上面还有好几个级别的收卡人，这些人都把卡转卖给了犯罪嫌疑人陈某深。

电信诈骗 必须警惕

陈某深来自福建安溪，该地属电信诈骗高危区，对银行卡需求量大，故他萌生了通过贩卖银行卡谋取非法利益的想法。2018年3月以来，他伙同犯罪嫌疑人陈某等人在长沙县星沙、长沙市开福区及湖南省常德市等地，发动大学生前往银行办卡、配套优盾及绑定手机号码，以低价进行收购，并通过快递的方式将银行卡贩卖给上家“啤酒”、“文章表”等人，用于电信诈骗等违法犯罪活动的洗钱账户。

在发展大学生办卡时，多名在校大学生发现办卡之后有利可图，也加入该团伙，通过发展身边同学、朋友的方式带人办卡，再将收购的卡卖给犯罪嫌疑人陈某深、陈某，从而由最低一级的收卡人逐渐成为高一级甚至更高一级的收卡人。此外，个别大学生甚至将自己名下的银行卡给陈某深用于接收卖卡的赃款，由此形成了一个遍布大学生校园网络的犯罪结构网。

自我保护 警钟长鸣

承办检察官指出，根据法律相关规定，储蓄卡、银行卡属于“信用卡”，陈某深等人贩卖信用卡的行为，可认定为非法持有他人信用卡，构成妨害信用卡管理罪。经查证，2018年3月至2018年7月，该犯罪团伙共非法收购银行卡214张，其中部分信用卡已被用于电信诈骗。

承办检察官提醒，银行卡属于实名制，不是商品，非法买卖则会构成犯罪。而且，贪图小利出售自己的银行卡，会给自己带来巨大的法律风险，导致个人信用、财产双重受损。所以，市民要慎重对待自己的银行卡，对于废弃不用的银行卡，应及时注销，不得随意丢弃，更不能转让、出售。

—— 开福检察 ——

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文字：谢庆芬

审核：胡奕

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關鍵字: 信用卡 银行 法律