為什麼基金的淨值每天都不一樣?小白必看的“基金收益賬”來啦!

主持人:投資疑雲密佈?真相只有一個!歡迎來到投資真相調查局。

小景博士:大家好,我是來自景順長城基金的小景博士,最近大家的基金理財進行得順利嗎?

現場觀眾:前陣子買了基金,現在好像已經賺錢了!

主持人:買基金最關注的就是收益情況啦!

小景博士:是的。基金的收益計算起來其實也還挺方便的。

舉個栗子,小順同學買了10000元景順長城某隻基金,第二天基金資產為10180元,那麼小順的基金收益就是:

10180-10000=180元

(以上收益的計算不考慮交易費用)

現場觀眾:哦明白了。但是我觀察了一段時間,發現基金每天的收益都不一樣呢?

小景博士:是的。基金收益主要和基金淨值的漲跌有關。而基金淨值會受到市場行情波動影響,市場瞬息萬變,所以我們可以看到基金淨值每天都不一樣,收益也是浮動的。

(小貼士)基金淨值一般指基金單位淨值,即每一份基金的淨資產價值。

基金單位淨值=基金淨資產/基金總份額

現場觀眾:哦……明白了。那我怎麼可以查看自己的收益呢?

小景博士:登錄基金購買渠道的APP,或是基金公司的官方平臺,綁定賬號,就可以一鍵查詢基金收益啦!

主持人:是買進去後立刻就可以看到嗎?

小景博士:不是哦。基金有確認的時間。如果你在交易日T(15:00之前,當天15:00之後開始計為T+1) 買入,T+1日的淨值更新後就可以查看了~

為什麼基金的淨值每天都不一樣?小白必看的“基金收益賬”來啦!

主持人:今天真是收穫滿滿的一天呢!本期的投資真相調查局就到這裡,寫下你的投資困惑吧,小景博士會精選問題做解答哦。咱們下期再見!


風險提示:我國基金運作時間短,不能反映股市和債市發展的所有階段,基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績並不構成新基金業績表現的保證。購買基金前,投資者應詳細閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,基金投資需謹慎。


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