可能有些人聽說過第三方理財，可是針對其中的意思並不是特別瞭解。今天，“盈亞證券諮詢”就跟大家聊一聊什麼是第三方理財，第三方理財的歷史，如何選擇第三方理財諮詢顧問。當你對這些方面的理財知識感興趣，那麼就趕快來看看吧。
什麼叫第三方理財
第三方理財就是指一些獨立於銀行、證券公司、保險公司等金融機構的服務型企業，不代表和隸屬於任何一家金融機構，不偏重任何一家產品供應商，只是以客戶需求為導向，通過分析客戶的財務狀況和投資理財需求，判斷所需的投資理財產品，提供綜合性的理財規劃服務。
第三方理財的歷史
第三方理財組織起源於西方國家，在香港90時代起步，中國內地2005年左右才逐漸崛起，現處在快速發展期。在歐美等發達國家，第三方理財企業佔有財富管理市場佔有率的60%以上，在中國臺灣、中國香港等地也佔30%左右，而在中國內地佔比還不到5%。
新股發行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，投資理財市場十分繁華。然而，在這些投資理財產品面前，顧客卻產生了很多疑惑，應當怎樣選擇?一個現實問題出現了：哪有專業的投資理財顧問能站在客戶的角度指點迷津?
根據這類現況，一種“即賣規劃也賣產品”的新興投資理財業務——第三方理財正應運而生。據統計，此類業務起源於歐美等發達國家，中國香港十年前才起步，前兩年才開始出現於北京、上海市及沿海地區一些經濟比較繁榮的大城市。
據相關部門在上海、北京、廣州市三大城市進行的投資理財需求調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41%的被調查者表示需要個人理財服務。
如何選擇第三方理財諮詢顧問
中國投資理財顧問的隊伍在急速壯大——有海歸、有金融機構的銷售主管、還有剛畢業的大學生，甚至有報道說銀行的保安都能充當“理財顧問”，指點大娘們買基金。冠以投資理財顧問名銜的人越來越多，怎樣才不被他們迷了眼?
投資理財並不是把存有銀行的錢換為國債、買幾隻基金這麼簡單，它涉及到存款、投資、保障、稅籌等諸多方面。根據此，投資理財顧問首先應具有一定的專業資質。
良好的教育背景、金融行業從事經歷、所獲各種各樣榮譽，都能作為分析判斷投資理財顧問資質的標尺。除此之外，可以看看投資理財顧問是不是具備投資理財資格或水平證書，例如CFP(註冊金融規劃師)、RFC(註冊財務顧問)、RFP(註冊會計規劃師)、CWM(特許財富管理師)、REA(房地產評估師)等。除了看資質，理財規劃的計劃方案能夠 從3個方面進行評定：以客戶的需求作為理財規劃和行動的出發點;為客戶打造量身定製的理財方案;是不是專業，通過理財規劃為客戶提供投資方式，追求利潤最大化。理財方案風險可控性，投資理財最關鍵是風險的可控性。
以上講述了什麼叫第三方理財、第三方理財的歷史及其如何選擇第三方理財諮詢顧問，看了這些，相信大家針對第三方理財也是了大概的瞭解。期望這些內容會為您提供一些幫助!
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