日前，央行深圳支中心開出6張罰單，合計罰款6201.5萬元。其中，深圳瑞銀信信息技術有限公司（下稱“瑞銀信”）被罰6124萬元，另外，3名相關責任人合計被罰35.5萬元。
值得一提的是，這是繼2019年7月，迅付信息科技有限公司收到央行上海分行5939.41萬元罰單之後，央行開出的又一筆鉅額罰單。此外，銀盛支付服務股份有限公司（下稱“銀盛支付”）也於同日被罰40萬元，相關責任人被罰2萬元。
瑞銀信多項業務違規被罰6124萬元
具體來看，罰單顯示，瑞銀信所涉及的違法行為類型為超出核准業務範圍；未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施；未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶進行交易；未按規定報送可疑交易報告，合計被央行深圳支中心罰款6124萬元。
此外，瑞銀信還有3名被罰的相關責任人被罰，合計被罰35.5萬元。其中，時任瑞銀信副總經理徐慧的違法行為為未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規定報送可疑交易報告，被罰金額為17.75萬元。
時任瑞銀信業務運營部總經理龔月平則因存在未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易等違法行為，被罰款12.75萬元。而時任瑞銀信風險控制部總經理的覃周因未按規定報送可疑交易報告，被處以罰款5萬元。
柒聞網發現，近些年來，瑞銀信已屢次因業務違規被罰。加上此次的鉅額罰單，2020年，瑞銀信被罰總額已接近8000萬元。
據此前柒財經旗下柒聞網報道，1月10日，央行重慶營業管理部行政處罰信息顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規定的行為，被罰款809.5萬元，而相關責任人共被處以15.4萬元罰款。
同日，央行杭州支中心行政處罰信息顯示，瑞銀信浙江分公司因《違反清算管理規定》，被給予警告，併合計罰沒1002.23萬元。其中被沒收違法所得金額為502.77萬元，而罰款金額為499.46萬元。
除了因業務違規被罰之外，今年3月，瑞銀信還因其旗下4款APP隱私權限不合規被國家移動互聯網應用安全管理中心 (CNAAC)通報。
值得一提的是，2019年7月10，瑞銀信在牌照續展過程中，其被央行收回在安徽省、內蒙古自治區、寧夏回族自治區的銀行卡收單權限。
天眼查顯示，瑞銀信最大股東為深圳瑞融信信息技術有限公司，持股比例為97%。股權穿透後，瑞銀信背後的大股東實為山東瑞銀信實業有限公司。
山東瑞銀信實業有限公司控股廣州市瑞蚨互聯網小額貸款有限公司，持股佔比80%。該小貸公司成立於2017年1月，於2017年3月在廣州取得互聯網小貸牌照，有消費貸款、分期貸款服務。2018年7月，其放貸規模已超10億，旗下產品有瑞卡貸。
銀盛支付及其相關責任人合計被罰42萬元
此外，與瑞銀信同日被罰的還有銀盛支付，與相關責任人合計被罰42萬元。
具體來看，銀盛支付因存在未按規定履行客戶身份識別義務與未按規定報送可疑交易報告的違法行為，被央行深圳支中心罰款40萬元。
而時任銀盛支付董事長的李魯因對上述違法違規類型負有責任，被罰款2萬元。
據此前報道，今年3月17日，銀盛支付因存在未按規定管理收單銀行結算賬戶、未按規定管理特約商戶、未按規定落實有關風險管理措施等多項違法行為，被央行重慶營業管理部罰款139萬元。
另外2020年1月16日，央行鄭州支中心披露的罰單顯示，銀盛支付河南分公司因存在未按規定對特約商戶進行管理、未按規定發送收單交易信息、未按規定對外包業務進行管理、未按規定進行收單銀行結算賬戶管理四項違法行為被央行鄭州支中心給予警告並處以55萬元罰款。
值得注意是，2018年8月，銀盛支付還曾收到央行深圳支中心的一張“千萬罰單”。罰單信息顯示，銀盛支付因為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務、違規開展支付業務合作及資金清算等多項違法違規行為，被央行深圳支中心行給予警告併合計罰沒2247.75萬元。
另外，據媒體報道，銀盛支付的支付牌照曾於2016年續展成功，以此推算，其下一個續展的日期應為2021年。然而，據續展相關規定顯示，因利用支付業務實施違法犯罪活動，或為違法犯罪活動辦理支付業務等行為，收到刑事處罰或較大金額行政處罰的，或無法續展。
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