一夜暴富和持續盈利你選誰？
很多同學都是抱著一顆一夜暴富的幻想，啊，不，是夢想。吳老師覺得有這樣的夢想也挺好的，人就是要有夢想，萬一哪天就實現了呢。不過我們今天要講解的問題是，做交易應該想著一夜暴富還是持續盈利？
這個世紀難題困擾著無數天真無邪的交易者們，也讓數以萬計的交易者在這個哲學問題上領悟到了人生真諦。
吳老師這裡先不給答案，先說說分析過程。做交易和買彩票不同，表面上看買彩票和重倉交易都可能使人一夜暴富，雖然結果相同，但實際過程卻截然不同。
買彩票的致富過程是短時間造成的，從機器裡面搖7個球出來，也就只是幾分鐘的時間，這個過程對於個人的行為來說是靜止的，而不是動態的，也就是說搖號的過程中，你什麼都做不了，你只能等，中了會所嫩模，沒中繼續做工具人。
但是做交易的過程是長期的，且動態的，在這個過程中，自己是可以操作賬戶的，各種各樣對交易沒用的暴富的想法就會影響到自己的交易思路和持倉心態，讓你在這個時候很隨意的跟著潛意識去動單子。
從而導致偏離自己以往的交易系統和正確的持倉心態。做單最忌諱的就是心亂，心越亂就越容易亂操作，越是亂操作就越會虧錢。這是在心理上不利於交易的原因。
另外如果想要一夜暴富，那就必然逃不了重倉，或者梭哈。上一節課我們才講了重倉為什麼必死無疑，有興趣的同學可以在我的主頁裡面搜索關鍵字。
想想那種兩天翻1倍，五天翻2倍的感覺是不是很爽？是不是感覺人生已經到達了高潮，人生已經到達了巔峰，好奪目，好炫燦，這種爽感必然很震撼，絕對可以讓你嗨到一夜7次。
但是有沒有想過如果重倉的情況下爆倉了呢，那種痛苦一定是遠遠大於你翻倍時候的爽感，根據心理學上的損失厭惡來看，一個人失去某種東西所帶來的的痛苦是要遠遠大於一個人得到這種東西所帶來的的快樂。
說人話啊，就是張三把一個10000美元賬戶兩天通過重倉做爆倉了所帶來的的痛苦，要遠遠大於他把一個10000美元賬戶兩桶天通過重倉做成20000美元所帶來的快樂。這是人的正常心理反應，也是刻在基因裡面改不掉的潛意識，這痛苦誰試誰知道。這也是為什麼人們往往能夠記住悲劇的愛情故事，但是對喜劇的愛情故事卻沒有這麼深的印象。所以現在很多編劇也聰明瞭，喜歡在戲劇裡面去加入一些悲劇，比如之前新出的電影來電狂響和半個喜劇。
如果同學們不想體會這種讓你爽到爆炸的感覺建議還是不要有這樣想法了，不然你的在某一些瞬間會覺得自己是個悲劇，那種噁心的程度可以參照美食家老八。
相反如果自己沒有這樣的想法，純粹是因為技術不行而導致錢一點一點虧完的，那你也覺得心裡不會那麼難受，起碼你會覺得自己不是瞎玩，做好了風控，虧完了只是自己的交易系統還不夠成熟。
接下來要說最最重要的一點，請同學們拿筆記下來，期末要考。一夜暴富伴隨著重倉，而重倉伴隨著低容錯率，這種激進的做法很容易虧掉所有的資金。
巴菲特老爺子被稱為股神不是因為他一夜暴富，而是因為他在60多年的投資生涯裡，可以保持平均每年20%多的收益。巴菲特說過複利是無可限量的投資利器。大家在最開始學做交易的時候就要有一個正確的崇拜對象，這樣才能學習到這些偶像的優秀特質。比如我，我相信我按照這些優秀的特質學習總能成為世界上最牛的投資家。我，最牛的投資家，打錢。
為什麼這年頭能夠1年翻倍的人很多，但是能夠保持5年每年20%盈利的人卻是鳳毛菱角。原因其實很簡單，我們就不去說那些複雜的計算公式，不然又是白板勸退了。1年能夠翻倍的人，我們假設每次開倉都是做的1手（甭管他有多少資金、多少風報比、多少開倉次數，這些都通通不變），如果把他的倉位縮小到20%，也就是0.2手，是不是他盈利也會縮小至20%，那他是不是這一年就只能盈利20%。
所以能夠1年翻倍的人不是比5年每年20%盈利的人的勝率高多少，而是倉位重多少。只要倉位控制合理，你就能合理的控制你每年的盈利情況。
有同學可能這裡會問了，那我既然有這麼高的勝率為什麼不重倉一點做呢。有這種想法的同學都是沒有被盤面的異動毒打過的人，或者說被毒打過了沒有長記性。
因為真正的交易員的盈利情況並不是按日按周來考量的，而是按月按年來考量的。
我們舉個簡單的例子，同樣的交易系統，張三選擇一年翻倍，每次開倉做1手，李四選擇一年盈利20%，每次開倉0.2手，總資金都是10000美元。
如果今年的行情非常特殊，超出了這套交易系統的範圍。張三不斷止損、不斷虧損最後1年下來爆倉。風險和收益對等，一年能夠翻倍，1年就會爆倉。而反觀李四同樣的方法做，由於倉位只有張三的20%，所以虧損也只有張三的20%，也就是虧損2000美元，剩餘8000美元。第二年盤面恢復正常了，李四還有重新做的機會。但是張三沒有機會了。也有可能是張三可以已經被羅翔判了死刑了。
就算是第二年盤面依舊超乎尋常的怪異，李四在虧損2000美元，也依然還有6000美元可以用於第三年的投資中，三國裡呂蒙有句老話：留得青山在不怕沒柴燒。
這樣的對比能夠明顯看出李四在面對不可控的行情時，他比張三具有更高的容錯率。外匯和大宗商品都有不可控和未知的一面，有誰在2015年之前見過瑞郎黑天鵝？有誰在2016年之前知道英國會不會真的脫歐？有誰在2020年之前知道的新冠病毒會對全世界產生那麼大的經濟影響？
很多事情是我們預料不到，也無法計算和無法量化的。在這種行情下盤面就會異動，平時再厲害的交易系統都會失靈，都會讓盈利和虧損變得隨機，變成量子力學。
就算不發生這些大事，盤面的波動也可能會隨著新增交易者的體量、經濟波動的情況、以及資金流向等方面的改變而出現改變。
當發生改變時，交易系統需要有一個容錯時間去修正和調整。如果倉位太重致使這個時間太短就會很快虧掉所有的資金。
這裡說個小小的例外，如果一個人有1000萬美元的資金可以用於投資，然後他用1萬美元做重倉，這種情況不算，因為比起他的1000萬美元來說，他拿1萬美元再怎麼重倉都是輕倉。這也是大家一定要衡量好自己有多少投資資金的問題。
最後做個總結，做單想著一夜暴富就會伴隨的3大弊端：1.影響持倉心態，導致勝率降低；2.損失厭惡的潛意識，致使你可能成為下一個美食家老八；3.容錯率降低，在盤面變動時沒有足夠的時間調整交易系統，導致你很快虧光。
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