想象一下
“下午3點就沒人的辦公室”
會不會是你嚮往的 Dream Job 呢？
如果有份工作，
100個人進來，最後淘汰97個……
拿著高額的年薪，
只要陪客戶打打高爾夫、聽聽歌劇
這樣的工作，你想不想要？
我相信，應該沒有人會拒絕吧！
一、最理想的職業
是的，沒錯，這個職業就是 FA （Financial Advisor），俗稱財務顧問，又稱作“新型投資銀行”。作為資本市場的搬運工，任務是將資金與項目對接，促成收購、投資或者是其他交易，從中抽取佣金，為企業融資提供第三方的專業服務。FA是一個收益可觀發展迅速職業，尤其在臨近退休時漲勢更加迅猛。 FA 被美國財富雜誌評選為“最理想職業”排名第三職業。平均工資在120,000美元以上。
在企業融資和發展的過程中， FA 可是起到了舉足輕重的作用，像京東、聚美優品在成長過程中，基本都有專業化的 FA 在服務。
在中國，我們可能很少聽到 FA ，國內對於 Financial Advisor，可能更多的是一個理財顧問的角色，大多是金融機構招募銷售理財產品的，有點類似 CFP 金融（Certified Financial Planner，金融理財師）或者 RFP （Registered Financial Planner，財務規劃師）的角色。
這也是被大家看作是——四大中出路最好，跳槽投行最容易的崗位。
二、不是簡單的陪客戶喝茶吹水
如果只是簡單地陪客戶喝喝茶就能隨隨便便拿到高額的年薪，那麼可否帶小歸一個？其實 Financial Advisor 的工作內容帶有非常專業性質的，除了必要的社交外，還要根據自己的專業來完成後面的工作。下面來自知乎@秋陽對 Financial Advisor 工作內容的示例：
1 做資料（25天）
戰略討論會：共同制定融資後發展戰略
Pre-DD：全面瞭解企業
BP商業計劃書：製作商業計劃書
FM財務模型：歷史真實性、現狀規範性、預測靠譜性
估值與交易方案：出具有強力支撐的估值方案與交易方案
Fundlist：根據實際情況列出推薦投資人的名單、輪次與理由
和創始人交流：怎麼講故事與Q&A技巧
時間表：與創始人制定共同時間表
審核會：與創始人團隊共同審核全套資本方案，通過後開推
2 路演（每輪15天）：至少5輪
分開輪次：3家一輪，每見完一輪經總結再決策下一輪安排
完善方案：不斷根據路演情況更新完善調整融資方案
高效安排：合理高效安排企業家路演時間
關鍵人物：跟基金關鍵人物談
預先路演：企業家見面前，方創已代為路演
邏輯引導：路演前、中、後均由方創對投資人進行投資邏輯梳理與引導
PRE-DD：先簽NDA再按投資意向與進度提供適當資料，保護企業機密
立項推動：投資基金內部項目會議立項的推動與配合
路演報告：不斷總結路演情況，發現問題解決問題
3 投資意向-TermSheet（25天）
條款談判：基於方創豐富的美元及人民幣融資經驗與投資人先行談判
條件協調：在具體投資條件上協調各方利益解決各種問題
業績安排：合理安排企業估值與業績考核與調整的方案
期權設置：站在企業實際情況角度靈活設立期權激勵體系
排他條件：儘量不安排排他條件的不適用
強制隨售：根據人民幣與美元基金特點，討論及不安排強制隨售條款
回購清算：回購方案以及清算順序的設計
盡調費用：推動投資基金未完成投資承擔費用
保密條件：最大力度保密企業核心商業機密受到全程保護
4 盡職調查-DD（30天）
財務DD：全程配合第三方會計所和基金團隊風控團隊完成財務DD
法務DD：全程配合第三方法律所和基金法務完成法律DD
業務DD：全程配合基金業務盡調團隊對業務邏輯及具體細節進行DD
團隊DD：事先培訓事中提醒事後總結配合基金團隊DD
外部訪談：外部訪談提前約談與積極溝通引導
規範問題：根據國內上市或GAAP等提前發現規範問題並找到解決辦法
財務預測：讓第三方會計所與基金團隊認可企業方在融資後的財務預測
各方協調：全力協調各方的盡職時間與任務協同
盡調報告：全力預審預判並引導各盡調報告
5 投資決策-IC（10天）
輔助 MEMO ：由方創輔助投資人編寫 IC 所用資料
電話會議：安排企業方與投資人就其 IC 反饋的問題進行及時溝通解決
方案 B ：在投資人有明確非核心條款上的堅持時，站公司立場協調新方案
見合夥人：積極安排並引導創始人在見基金所有合夥人時的安排與配
監測I C ：實時監測 IC 會議進展進度並隨時根據情況做出適當安排
6 法律重組-LS（15天）
輔助方案：根據您企業目前的情況，輔助各方律師設計方案
重組安排：作為執行人，協調律師做出重組中的資產轉移、股權轉移、法律關係設定等具體安排，並計劃時間表監督執行
稅務建議：在涉及到重組買賣與轉移過程中的稅務問題建議提出合理建議，確保企業規範過程中成本最優化
企業培訓：對創始人團隊進行條款說明以及投資精神的普及
SPA 建議：根據交易情況對 SPA 進行全面建議，並爭取企業方最大利益
7 交易交割-資金到賬（5天）
前置條款：完成所有前置條款要求，符合投資機構打款交割要求
發出交割：根據各方情況發出交割建議
設立帳戶：積極設立人民幣帳戶，協助發出打款通知書
協助註冊：協助完成各公司的驗資及開設的註冊事宜
協調事後：積極協調交割完成後的各項企業方未盡事宜
公關配合：積極推薦與配合企業方進行融資到帳的PR宣傳
下輪準備：積極準備企業的下一輪融資
協助發展：在人才招聘、行業分析、管理機制等方案協助企業發展
三、軟硬技都要兼得
一般來說，每個職位都需要具備軟硬技能可以分為：入行基礎能力和過程性的核心競爭力。
1 入職基礎能力
>>>> Logical thinking
這是基礎要求。無論問題的大小都需要有強邏輯思考能力。
>>>> Hard skills
有 Financial modelling 經驗的、有相關法律背景的，肯定會加分，畢竟會減少交易操作中的學習成本，但是對於學習能力強的人也完全不是障礙。
>>>> Soft skills
擅長 People business 。不管是 Pitch 項目、和投資人的關係維護還是交易談判，都是people business。
2 過程性的核心競爭力
FA 要看各種各樣的項目，跟各種各樣的人打交道，其需要的背景是多元化的，也沒有誰一開始就是 FA ，也不是隨便一個人都可以跟風做 FA 。不僅要高情商，能遊刃有餘地遊走於各種各樣的人情世故。
還要有極強的學習能力，作為項目池篩選的第一道門檻，FA 看項目的量非常的大，領域也非常的雜。同時，你還要追著一級市場熱點跑……如果學習能力不強，必然會被這個行業淘汰。
當創始者在對公司進行描述時，你能不能抓住重點 Get 到公司核心競爭力是什麼？商業模式是什麼？現在的問題在哪兒？你能不能把從一個行業學到的經驗總結快速移動到另外一個行業？這些看似很虛的東西，背後都需要你極強的邏輯思維能力。
四、時刻準備
說到“下午三點辦公室就沒人了”，現實是，即使這樣，你也要做好準備，這是一個可能沒有周末，沒有下班時間的行業！你要隨時準備迎接突如其來的挑戰，這樣的工作節奏以及項目帶來的壓力，要求你有極強的抗壓能力。
所以，真正靠譜的 FA ，靠的是紮實的服務、專業的溝通來達成交易的，甚至要比投資經理更懂得投資，而不是隨隨便便用嘴皮子就能做到的。
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