2020年3月2日—2020年3月8日西寧市反詐中心接到的電詐案件中，首先網絡貸款類詐騙最為突出，其次是網上兼職刷單詐騙，第三是網絡交友誘導投資賭博詐騙。
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網絡貸款詐騙
案例一
3月4日，西寧市反詐中心接到吳先生報案，稱自己在網上貸款被騙了125000元。當天，吳先生手機收到一條貸款短信，“本平臺審核迅速，一分鐘申請，五分鐘到賬，輕鬆申請十萬元”。當時吳先生的公司正好需要資金週轉，於是便添加了對方的QQ號，對方自稱是“平安普惠”貸款公司，向吳先生介紹了貸款額度和利息，吳先生便打算申請13萬元，對方稱金額較大，需要交納保證金和刷足夠的流水就可以貸下來，並且貸款下來時會把保證金和流水一起退還。吳先生於是向對方發來的賬戶中轉款85000元的保證金，對方又稱需要轉4萬元給指定賬戶形成“流水”就滿足貸款要求，吳先生又轉賬給對方的指定賬戶。對方收到錢後，告知吳先生的徵信有問題，需要3萬元的包裝費。此時吳先生有所警覺，撥打110諮詢後，才知道網絡貸款都是詐騙，與對方聯繫時發現對方已經將自己拉黑。
案例二
3月7日，羅先生因為近期有貸款需求，便用手機搜索到一個有錢花貸款APP，下載使用的時候在APP內填寫了貸款需要的個人信息。隨後接到了自稱是該貸款公司客服的電話，讓羅先生添加對方微信方便溝通。添加微信好友後，客服讓羅先生在APP裡輸入要貸款的卡號，羅先生按要求輸入了卡號，但對方卻稱卡號輸入錯誤了，第一次貸款失敗，要繼續貸款的話就要先交一筆保證金，才能繼續貸款。羅先生就先交了第一筆16000元的保證金，但是交了保證金後，對方又以密碼輸入錯誤，更改密碼等理由讓其追加保證金，等羅先生醒悟過來時，已經向對方支付了57000元。
如何防範網貸詐騙
1、貸款要到銀行網點辦理，網上“憑身份證就可以貸款、辦理信用卡”的信息都是低級騙局。
2、有遇到保證金、刷流水的情況，立即停止！貸款不需要繳納保證金，也不需要向對方轉賬來形成流水！
3、如果遇到要求先交錢再辦貸款的，那麼基本可以判定為騙局！
4、千萬不要把自己的銀行卡密碼、動態驗證碼提供給任何陌生人！！切記切記！！
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網上兼職刷單
案例一
3月8日，西寧市反詐中心接到劉女士報案稱自己在網上兼職刷單被騙34萬餘元。劉女士在2月底收到一個可以兼職刷單的信息，因為最近疫情期間，在家無聊想賺點零花錢。劉女士便和對方聯繫，對方將劉女士加入一個微信群。劉女士向對方給的“商家固定賬戶”通過手機銀行轉賬的方式進行刷單，第一筆用1280元刷單後，對方向其返還本金帶佣金1360元，小賺後劉女士對該兼職刷單建立了信任。
隨後便接手第二單，劉女士按照對方的程序刷完一單5056元任務後，對方稱這一單是VIP客戶三聯單，需要再刷兩筆金額為8599元和11199元的任務，刷完這兩單後，對方又稱沒有在規定時間內完成算超時，無法退還本金佣金，需要再刷一筆93000元的超時單，劉女士隨後再根據對方要求繼續刷單，刷完這單後對方又稱賬戶出現異常，需要再做一單用來激活賬戶，而這一單金額高達95900元！劉女士因為已經投入了巨大的金額，只能選擇繼續刷單，並完成了95900元這單，這時對方又稱上一筆實際是96900元，需要再補1000元，並且現在的任務已完成90％，還差一筆125300元就能完成剩餘10％，劉女士無奈下只能再次轉賬刷單125300元，完成之後對方稱本金和佣金會在第二天一次性轉入劉女士的銀行卡內，但是第二天劉女士根本沒有收到任何收款通知，再次聯繫對方時，才發現自己已經被對方拉黑，劉女士才意識到自己被騙。
案例二
3月7日，西寧市市民毛女士在網上兼職刷單被騙19000元。毛女士報案稱，自己的QQ郵箱中收到一個“您信用良好，現邀請您幫我們店鋪刷單，佣金返利100-400元/一天”。出於好奇心，毛女士便點進郵箱中的鏈接，顯示出一個註冊頁面，註冊之後，有一個陌生QQ添加毛女士，備註中填寫“兼職”。毛女士通過請求後，對方向毛女士描述了刷單流程，並讓毛女士試著刷一單，價值470元，隨後毛女士卡內收到610元的進賬。毛女士看到對方竟然真的返利，並且實時到賬。主動要求刷下一單，對方說需要給劉女士辦理一個VIP用戶，返利會更高。對方讓毛女士提供自己的銀行卡號，並表示需要毛女士提供稍後會收到用來開戶的驗證碼，隨後毛女士收到銀行發來的驗證碼，毛女士沒有仔細閱讀短信內容便將驗證碼提供給對方，等來的卻是卡內被扣款19140元的信息，毛女士立刻聯繫對方， 卻發現被對方拉黑QQ好友。
如何防範網絡兼職刷單詐騙
1、網絡兼職刷單刷信譽，本身屬於違法違規行為，詐騙分子往往選擇在家又急於兼職賺錢的女性以及在校大學生為目標，通常以操作簡單、高薪佣金為誘餌，實施詐騙！
2、請勿點擊任何陌生人發來的網絡連接，有可能是釣魚鏈接，會盜取你的個人信息！
3、請勿向陌生人提供你的銀行卡密碼或動態驗證碼，對方會直接將你的錢轉走！
4、網絡兼職刷單100%是詐騙，請不要嚐到點甜頭就覺得自己佔到了便宜，天下沒有掉餡餅的事情！
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網絡交友誘導投資賭博
案例一
3月6日，張女士報案稱，自己在網上認識一名男子後被騙13萬餘元。張女士2月份的時候，在探探上認識一名男子，兩人發展為網戀關係，對方稱要去澳門出差做賭場後臺系統維護升級，並知道該賭場的後臺漏洞，穩賺不賠，給張女士發送了一個網址，讓她幫忙操作投注。
張女士登錄後，發現是“買大買小”的賭博網站，賬戶上有20萬，按照對方的指示，張女士將這20萬投了進去，幾分鐘以後，系統顯示賬戶餘額變成了22萬。對方又要求張女士將22萬全部投注，幾分鐘以後，賬戶餘額變成了26萬。
見來錢快，張女士嘗試著在該網站開了個戶，按照對方提供的一個銀行賬戶轉去2000元錢，進行了投注。
一會兒，張女士發現賬戶餘額變成了2200餘元，便繼續投入了一萬元，操作兩次以後，餘額變成了一萬八千多。張女士提現，均獲成功。
3月2日，張女士往網站銀行賬戶轉入10萬元，賬戶餘額變成11萬多，張女士想提現出來後第二天再投注更穩妥，結果顯示系統正在維護。
對方說系統監測到張女士有違規操作，需要充值3萬元才能提現。張女士轉賬之後發現還是無法提現，對方又以保證金為由，讓張女士轉賬，但是張女士已經沒有可用存款，告知對方之後，稱自己必須要提現，發現自己已經被對方拉黑。
如何防範網絡交友誘導詐騙
1、虛擬空間有太多的不確定性，防人之心不可無，在互聯網結識的“好友”“戀人”不可輕信，一旦涉及錢財，理性對待，切勿衝動。
2、網絡賭博是違法行為！
3、投資有風險，投資者應該通過正規渠道投資，謹慎對待各種投資理財群裡發佈的盈利信息。
4、請正視網絡世界，保持理智，不要被電腦對面“美女”“帥哥”的花言巧語所迷惑。
5、有任何可疑地方立即停止並報案！
來源/西寧刑警
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