不良資產盡調有哪些方面要進行實地調查?

開展盡職調查的時候,有兩個地方兒是必須去現場的,一個是抵質押物的現場,二是被盡調公司的實際經營地。


實地盡調的原因


去現場的原因之一:


執行案件中,常會遇到找不到抵押物的情況。有些抵押物的實際位置與登記位置不一致,抵押人又失聯,這會浪費不少時間。只有通過轄區派出所查詢地址或街道辦、社區等來協助查找確認。


基於這一原因,抵質押物的現狀及位置的確認變得非常重要,非訴盡調的時候如果能夠做的紮實一點,會為後期節省不少力氣。當然,參與非訴並不代表發生爭議委託方仍然會選擇你,這另當別論。


實際經營地與註冊地不一致。


去現場的原因之二:


對於多數的民營企業來講,實際經營地和註冊地址不一致。拋開地址不一致會導致的行政處罰風險,


不良資產盡調有哪些方面要進行實地調查?


對法人主體的註冊地址要求背後的原理


對於商主體,法律一般都要求實行“顯名主義”。“場所”是法人進行法律交往的基地。


其意義在於,不僅表示團體的存在具有穩定性,並且可以據此確定與之相關的其他問題如契約履行、訴訟管轄等。法人的“場所”相當於自然人的住所。


不同的是,法律不能強制要求自然人擁有固定住所,因為自然人的主體地位與其住所沒有任何關聯;作為法律構造物的法人則往往需要以“場所”這一空間位置顯示其存在,此亦維護交易安全的重要法律手段。


不過,法人以它的主要辦事機構所在地為住所,這一傳統觀念如今日益受到互聯網交易的挑戰,物理空間的場所與交易安全之間的關聯已經越來越微弱。


解決方式:


盡調中走訪現場後除了如實披露外,還需在交易文本中確定法律文件的送達地址,增加送達條款章節非常必要。實務中,如果交易文本中有明確的法律文書送達地址約定,多書法院基本都認可了該約定,為訴訟節約了不少時間。


各位看官或者已經看出來了,有豐富的訴訟經驗會更好的輔助你做好非訴業務。


幾大查詢平臺查詢結果有差異


針對企業主體的盡調中,常用的幾個查詢主體網站查詢結果不太一致,如國家企業信息公示系統,天眼查,企查查,啟信寶,匯法網等查詢網站,可能是由於數據抓取技術或數據來源及更新頻率不一樣,導致查詢結果有所差異。建議查詢的時候,各平臺一併查詢。


訴訟案件遭遇破產


企業破產業務越來越熱,正值打造營商環境,企業破產及市場出清的動作越發加大。很多訴訟律師代理的案件會遇到不少破產或執行轉破產的情況。企業破產對債權人來說既是好事,也是壞事。


在盡調的時候,特別是不良資產收購與處置業務的特別重要。可在全國企業破產重整案件信息網檢索下,企業破產被受理的數據上述查詢平臺貌似暫未接入。


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