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提起股市，很多人的第一反應就是賺錢，多少投機客懷揣一腔熱血進入股市市場，盼望著有朝一日金盆缽滿，凱旋而歸。然而，市場卻深如女人心，看不透，也猜不著，誰也不能保證自己就不會成為了下一個被市場拋棄的可憐人。

就拿我們這種散戶來說，也許一年的收入也就10-20W，同時還需要養家餬口，生存之餘並沒有過多的資金可以供我們投入市場。所以，面對一個完全陌生的市場，一般人拿出幾萬塊錢出來試水就已經很不錯了，而且不僅僅想要入場嚐嚐鮮，還想進來分一杯羹，那具體應該怎麼去做呢？

說說進股市的人大致會經歷的幾個階段：

第一階段：

1、剛開始認識股市，發現世界上居然還有這種好事，躺著就能賺錢。然後貿然進入，什麼都不懂，但又不願承認。

2、滿懷期待開戶入市，下單後，如果虧了，就滿懷期望，總以為趨勢還會逆轉，不肯輕易放手。而賺錢了就毛手毛腳，既害怕轉盈為虧，又擔心賺不到後面更大的利潤，因而拿不住手中的單子。

這一階段操作上大多數人普遍有兩個特點：①不設止損，實在扛不住就平倉。②即使做對了，也拿不住單子。結果就是，本來可以少虧，但一直不止損，然後就一直虧下去。本來可以盈利的單子，由於輕易平倉，最終本金變得越來越少。

至少有一半的人在這一階段就會被淘汰。

第二階段：

拼命讀書找高手學習，明白了止損的重要性，開始會設置止損了，但是執行不夠堅決；盈利的單子也經常能拿住，可是賺錢後容易自大；偶爾會在短期內盈利翻番，但取得成績後，盲目的跟隨內心，不斷加倉；遇到挫折，追漲殺跌，經常兩頭虧；總是會導致盈利一月的資金在一週內吐回……

這一階段的結果是：經常虧虧賺賺，總的來說還是在虧錢。但是積累了相當的實戰經驗和心理素質。

對於這個時期的交易者而言，沒有自己的交易系統且不會做完善的資金管理才是最大的障礙。

第三階段：

慢慢形成自己的交易系統，但是業績平平在不輕易大幅加倉或減倉的前提下，長期內做到可以勉強不虧錢。

這個時候，其實是內心最難突破的時候。放棄吧，之前虧虧賺賺也有過盈利，繼續吧，這麼多年都是在虧錢，沒個好結果，也不知道未來會怎樣。

4321投資理論的意義

“4321”是一種資金運用策略，即用40%的資金做波段、30%的資金做“T 0”(注意引號，不要看漏了，因為有些人經常看漏)、20%的資金做強勢股;10%的資金守重組概念股。

一、用40%的資金做波段：波段操作分為大波段、和中小波段。

1) 大波段操作一般看大勢而定的，使用指標一般是月K線，KDJ金叉時買入，觸頂回調時賣出。(如下圖)

2) 中小波段操作一般是根據指標的趨勢來操作。波段操作一般是這樣的，即在指標的底部買入，頂部賣出。

二、30%的資金做“T 0”： T 0很多投資者認為風險很高，其實相反，因為操作上可以立即反悔。

A股有一個現象，無論股指跌的多兇，收盤與開盤間對個股而言一般影響不大，只要選出次日能漲的品種就可以了，止贏目標是1%，當然需要資金多一點，所以配置到30%。

收盤前買入，次日開盤就跑。操作時最好多開一個賬戶，比如你配置的資金是10萬，只要看到賬戶贏利1000元就立即賣出，把多餘的資金轉回到銀行，不足又從銀行轉回，天天這樣操作，天天交易。

這種操作無法測試收益，只能逐只個股檢查。如上圖紫江企業測試是虧的，實際上是賺了，下面的江西長運也是一樣。

三、20%的資金做強勢股：下面用一隻個股來介紹一下做強勢股時的方法：

600281太化股份11月5日突然大單資金單日流入7434萬，看一看過往從未有過，表明該股強勢確立。而8日開始卻受到大盤的回調(灰色線)拖累，被動下挫，前期建倉資金迅速離場，近期進入的全線被套。15日至23日形成底部，給了我們抄主力老底的機會，買入後借利好連續兩板。

四、10%的資金守重組概念股：這個沒有什麼技術可言了，一般地散戶數量指標小於-1或突擊出現較大的負值的中大盤股，這些都有重組可能。

1)根據資金定倉位。資金量大，儘量不要重倉，尤其不能滿倉，至少不能長期滿倉。資金不多，可在個人能夠承受的風險底線之內，適當重倉。

2)根據股價定倉位。在基本面未有任何改變的前提下，高位清倉、低位重倉、越漲越賣、越跌越買，切記一味地隨波逐流，頻繁地追漲殺跌。

3)根據點位定倉位。看大盤的點位，“不漲不賣、小漲小賣、大漲大賣;不跌不買、小跌不買、大跌大買。”

看透主力資金動向選股公式

VAR1:=EMA(HHV(HIGH,500),21);

VAR2:=EMA(HHV(HIGH,250),21);

VAR3:=EMA(HHV(HIGH,90),21);

VAR4:=EMA(LLV(LOW,500),21);

VAR5:=EMA(LLV(LOW,250),21);

VAR6:=EMA(LLV(LOW,90),21);

VAR7:=EMA((VAR4*0.96+VAR5*0.96+VAR6*0.96+VAR1*0.558+VAR2*0.558+VAR3*0.558)/6,21);

VAR8:=EMA((VAR4*1.25+VAR5*1.23+VAR6*1.2+VAR1*0.55+VAR2*0.55+VAR3*0.65)/6,21);

VAR9:=EMA((VAR4*1.3+VAR5*1.3+VAR6*1.3+VAR1*0.68+VAR2*0.68+VAR3*0.68)/6,21);

VARA:=EMA((VAR7*3+VAR8*2+VAR9)/6*1.738,21);

VARB:=REF(LOW,1);

VARC:=SMA(ABS(LOW-VARB),3,1)/SMA(MAX(LOW-VARB,0),3,1)*100;

VARD:=EMA(IF(CLOSE*1.35<=VARA,VARC*10,VARC/10),3);

VARE:=LLV(LOW,30);

VARF:=HHV(VARD,30);

VAR10:=IF(MA(CLOSE,58),1,0);

資金入場: EMA(IF(LOW<=VARE,(VARD+VARF*2)/2,0),3)/618*VAR10;

IF(資金入場>0,資金入場,0),STICK,LINETHICK2, COLOR0000FF;

今量: 資金入場;

A1:IF(資金入場>0,今量*1.2,0),STICK,LINETHICK5, COLOR0000FF;

A2:IF(資金入場>0,今量*0.8,0),STICK,LINETHICK5, COLOR0066FF;

A3:IF(資金入場>0,今量*0.6,0),STICK,LINETHICK5, COLOR0099FF;

A4:IF(資金入場>0,今量*0.4,0) ,STICK,LINETHICK5,COLOR00CCFF;

A5:IF(資金入場>0,今量*0.2,0) ,STICK,LINETHICK5,COLOR00FFFF;

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換手率看準後市漲跌

在考察成交量時，不僅要看成交股數的多少，更要分析換手率的高低、高換手率出現的相對位置、高換手率的持續時間。

1、低換手率表明多空雙方的意見基本一致，股價一般會保持原有的運行趨勢進一步發展。多數情況下是小幅下跌或橫盤運行。

2、高換手率表明多空雙方的分歧較大，但只要成交活躍的狀況能夠維持，一般股價都會呈現出上揚走勢。

3、過低或過高的換手率在多數情況下，過低或過高的換手率是股價變盤的先行指標。一般而言，在股價出現長時間調整後，如果連續一週多的時間內換手率都保持在極低的水平(如周換手率在2%以下)，則往往預示著多空雙方都處於觀望之中。由於空方的力量已經基本釋放完畢，此時的股價基本已進入了底部區域，此後，很容易出現上漲行情。

4、低位高換手率對於高換手率的出現，投資者首先應該區分的是高換手率出現的相對位置。如果個股是在長時間低迷後出現高換手率的，且較高的換手率能夠維持幾個交易日，則一般可以看做是新增資金介入較為明顯的一種跡象，此時，高換手率的可信度比較好。由於是底部放量，加之又是換手充分，因此，該股未來的上漲空間應相對較大，同時成為強勢股的可能性也很大。

5、高位高換手率個股在相對高位突然出現高換手率而成交量突然放大，一般成為下跌前兆的可能性較大。這種情況多伴隨有個股或大盤的利好出臺，此時，已經獲利的籌碼會藉機出局，順利完成派發，“利好出盡是利空”的情況就是在這種情形下出現的。對於高位高換手率，投資者應謹慎對待。

6、長時間高換手率多數情況下，部分持倉較大的機構會因無法出局而採取對倒自救的辦法來吸引跟風盤。對於那些換手充分但漲幅有限的品種投資者應該引起警惕。但對於剛剛上市的新股而言，如果開盤價與發行價差距不大，且又能在較長時間內維持較高的換手，則投資者可以考慮適時介入。

7、長時間低換手率的個股往往是陷於長期低迷行情中，此時投資者不宜介入，而要等待其放量拉長陽，趨勢徹底轉強後，才能考慮參與投資。

8、巨大漲幅後的高換手率個股要謹慎。從歷史走勢觀察，個股出現巨大漲幅後，當單日換手率超過10%以上時，個股進入短期調整的概率偏大，尤其是連續數個交易日的換手超過7%以上，投資者則更要小心謹慎。

如果你有5萬的小資金還有幸走到這一步，學會了“管理”，將會是一個新的起點，新的突破點。

1、管理交易情緒

人性的弱點決定了交易者時常會受到諸如恐懼、希望、貪婪、憤怒和後悔等負面情緒的影響，使交易者失去理智，容易患得患失，難以控制好自己的情緒，進而導致陷入一次又一次的衝動之中，無視於風險或絕望與機會。

因此，最好在每一天設定一個最大損失限度，超過這個限度就停止任何交易。而這個限度最好是你能夠容易接受的，因此你沒有那麼強烈的本能去立即挽回損失。你首先要學會這一點，這一條幫助你儘量在自己情緒正常的時候交易，避免大幅度虧損或者盈利回吐的情況出現，於是避免那種極端情緒化。

2、管理交易資金

關於資金管理的話題，可謂老生常談，但在實盤操作中，真正能夠不折不扣地按照自己固有的紀律與原則執行的交易者，依然為數不多。追其究竟，爆倉的人幾乎都知道重倉對賭的風險所在，但到了交易操作時，尤其是自己感覺行情對了的時候，恨不得壓上全部身家來博取僥倖大賺。這種源於人性的貪婪的心理，源於那種惟恐失去機會、惟恐這一波賺的錢不是最多的貪慾。

然而，對資金管理的理解，只能通過自己親身經歷後，刻骨銘心的傷痛與失敗來獲得，別人的說教宛如隔靴搔癢，無法直達內心，觸及靈魂，這也是小資金最容易出現的錯誤！

市場上的交易買賣從來都不是天道酬勤，許多不成熟的交易者“多”完了就“空”，“空”完了就“多”，恨不得所有的行情都插一腳。這更是小資金交易的雷區！

只做自己熟悉的品種，只做自己熟悉的行情！頻繁交易只會讓你的資金更快地轉化為學費離你而去。

除此之外，趨勢交易的出入點也很關鍵。並不是趨勢中任何位置都可以進出場的，如果在交易中總是對自己的持倉惴惴不安，總是心懷忐忑地請教別人如何看待當前的市場，又或者不斷地踏錯市場的節奏，那麼就說明你之前的交易並沒有能夠讓你得到成長，你的交易基本功依舊不夠紮實。

4、管理交易虧損

每一位進入股市市場的人都是為了賺錢而來，但股市市場並不是印錢廠，這個市場只是把金錢重新分配，還會吃人。所以我們在面對虧損時應該怎麼辦？

很多人遇到虧損，要麼手足無措，要麼心存僥倖，但是虧損帶來的不僅僅是金錢的損失，更重要的是自信心以及理智的喪失。自信是在這個市場中掙大錢的心理基礎，失去了這個基礎，就只能任由無情的市場宰割。

所以止損，不管你是多少體量的資金，都必須要有。快速認賠，是股市交易中的重要原則。進場之前設好止損，並在操作過程中絕對地執行。這與賺賠無關，與操作方法無關，與智商無關，只與執行有關。

所有的大虧都是貪和怕所導致的，而對賺快錢和一夜暴富的期望又是貪和怕的本質。“穩健”說起來容易，但那意味著你要在別人快速賺錢的時候不眼紅，在你的保守屢屢被瘋狂的市場暴擊時依然堅守。

5萬元對這個被槓桿放大的市場也許微不足道，但是請牢記：投資成長中有兩個臨界點，在第一個臨界點之前是艱辛的學習，完成這個階段的時間因人而異，但1萬小時定律是最起碼的。如果能用5萬元熬過這艱難的時間，過了這個基礎臨界點後，反思和質疑開始產生價值。實踐和總結推動著越過第二個臨界點，雖然悟性和天資可能讓一些人永遠翻不過去。但這兩次質變之後，你也將開始享受學習積累和資產積累的雙重福利。

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