怎麼去正確面對股市！股市的財富密碼

如果算上機會成本，股市中大部分人是虧損的。但卻有著這麼一小部分人，在股市中賺得盆滿缽滿。他們有著什麼財富的密碼呢？

我認為，股市的財富密碼是：雄心、信心、恆心、專心、耐心、靜心。

1、雄心：

很多人來股市，只是拿出家庭資產的很小一部分，這些人當然賺不到大錢。而我看到的偉大的投資家或者成功的投資者都是傾囊而出，幾乎把所有的家庭資產投入股市，他們有著來股市賺大錢的雄心。做任何事業都需要有雄心，既然來股市，就是為了賺大錢而來的，如果為了蔥姜錢而來，那麼你的結局基本已經確定是為專業投資者做貢獻的。

2、信心：

凡是事業有成的人，都是極度自信的人，信心是事業的精神支柱。在股市投資，信心非常重要，我們每天面臨著海量的信息，沒有信心怎麼能堅定持有自己投資的企業呢？成功的投資者對自己持有的股份非常有信心，股價的波動對他們的睡眠毫無影響。很多投資大師不看盤，就是來自於對自己持有企業的信心。

3、恆心：

成功的投資者尤其是那些大師，都有常人難以企及的恆心。他們只要決定做一件事情，一定會堅持到底的。他們會大量的閱讀，他們不吸菸，他們不酗酒……他們不用寫出計劃要做某事（常常寫計劃的人，往往是最沒有恆心的人），他們只要有了一個念頭，一旦決定就會自然堅持到底，他們的恆心好像是與生俱來的。持股也是一種恆心，業餘投資者在賺了20%、30%以後就不知所措，往往會賣出了事。而去看看優秀投資人的賬戶，幾倍收益甚至幾十倍收益的股票還在那兒安靜的躺著。

4、專心：

業餘投資者很難成功，因為他們會被很多瑣事纏繞。股市是多麼兇險的場所，連職業投資者（包括投資家）常常會馬失前蹄，更何況一個沒有時間研究企業的業餘投資者。大部分成功的投資者都是發跡於投資2、3家公司，甚至只投資一家公司。由於人的研究精力是有限的，所以不可能對很多公司和行業深入瞭解，因此集中投資時非常必要的。

5、耐心：

成功的投資者都是極度有耐心的，他們為了一個機會往往會等待1年、2年、3年甚至更長。而業餘投資者往往連3分鐘都等不及。重大的機會不是每天都有的，需要的是等待，巴菲特說過優秀的擊球手總是等待最好的時機出擊，而不是每次都要揮杆。

6、靜心：

貪婪和恐懼是一對與生俱來的孿生兄弟，他們深深地刻畫在人類的基因之中。每個自以為是的人其實都是羊群中的一員。優秀的投資者一定要心平氣和地坐在高高的山頂上，冷靜地面對人類情緒反覆無常的變化。貪婪和恐懼正是大師賺錢的風向標。

算起來，我在股市也有些年頭了，雖然賺了些錢，但卻沒有富起來，大概就是因為缺乏雄心、信心、恆心、專心、耐心和靜心。

波段操作具備的優缺點

優點：

1、波段操作能抓住主升波段，牛市行情不踏空，使本金利潤得以有效增長。

2、波段操作能迴避主跌波段，熊市行情不套牢，使本金利潤少受虧損回吞。

3、波段操作無論對上升波段還是下跌波段的判定成功率高，安全係數高。

4、波段操作適應牛市也適應熊市，適應牛股也適應熊股，都能保持一定盈利。

缺點：

波段操作具有非常多的優點，其最主要的缺點是要求技術分析水平較高，綜合分析能力較強。要求投資者有較強的心理，有嚴格的執行紀律。

波段操作要掌握以下“六買六賣”的基本操作原則

1)當大多數市場人士看多時。

2)當股價的走勢圖形非常好看時。

3)當大盤形態分析中呈現積極向上突破走勢時。

4)當有利好消息或傳言時。

5)當普通大眾化的技術指標逐漸走強時。

6)當個股成為市場熱點或處於熱門板塊中時。

投資者遇到以上情況時，要排除市場因素的干擾，果斷地逢高賣出。

1)當大多數市場人士看空時。

2)當股價的走勢圖形非常難看時。

3)當大盤形態分析中呈現破位走勢時。

4)當有利空傳言時。

5)當普通大眾化的技術指標逐漸惡化時。

6)當個股處於冷門板塊中，不被普通投資者看好時。

如何判斷莊家建倉是否結束？

股價漲不漲，關鍵看莊家炒不炒，這是目前股市的特點。莊家什麼時候最有炒作激情？在吃飽了廉價籌碼時最有激情。那麼，如何判斷莊家建倉是否完成？

莊家坐莊過程中，大家最關心的是建倉。若是在莊家建倉初期，此時介入猶如啃未長熟的青蘋果，既酸又澀；若股價處於拉昇末期，此時買入猶如吃已過保鮮期的荔枝，味道索然。因此，散戶跟莊炒股如能準確判斷莊家的持倉情況，盯住一隻建倉完畢的莊股，在其即將拉昇時介入，必將收穫一份財富增值裂變的驚喜。大家知道，表現良好的個股前期都有段較長的低位整理期，而拉昇期或許僅僅十幾個交易日，原因在於莊家建倉耗時較多。通常，莊家吸貨時所耗的時間與盤子大小、坐莊風格、大盤整體走勢有密切的關係。據多年經驗，若具備下述特徵之一，可初步判斷莊家建倉已漸入尾聲。

（1）用量少就將價拉高，即放很小的量就能拉出長陽或封死漲停。莊家相中股票後，進場收集籌碼，經過一段時間收集，如果莊家用很少的資金就能輕鬆地將股票拉至漲停，那就說明莊家籌碼收集工作已近尾聲，大部分籌碼已經被莊家鎖定，浮動籌碼很少。這時候莊家具備了控盤能力，可以隨心所欲地控制盤面。尤其是在開盤30分鐘內就將股價拉到漲停板，全天封盤不動，成交量即時萎縮，大有充當領頭雁之風範。通常，在低位經過反覆整理，成交量萎縮至地量後，慢慢地出現脈衝式放量，不斷地向阻力位發起衝擊，表明建倉工作準備充分，莊家拉昇躍躍欲試。

（2）走勢不受大勢影響。股價走勢獨立，我行我素，不理會大盤走出獨立行情，即大盤跌它不跌，大盤漲它不漲（或者漲幅遠遠超過大盤）。這種情況通常表明大部分籌碼已落入莊家囊中。當大盤向下時，有浮籌砸盤，莊家便用籌碼托盤，封死下跌空間，以防廉價籌碼被人搶了去；大勢向上或企穩時，有遊資搶盤，但莊家由於種種原因此時仍不想發動行情，於是便有兇狠的砸盤出現，封住股價的上漲空間，不讓短線熱錢打亂炒作計劃。此時，股票的K線形態出現橫向盤整，或沿均線小幅震盪盤升。或者，在大盤跌它不跌，大盤企穩回升時，漲幅遠遠超過大盤，這類股票漲勢明顯強於大盤。投資者遇到這類股票時應積極參與，未來股價上漲空間十分巨大。

天喻信息（300205）：上證指數在2013年春節後覆盤的第一個交易日創出了2444.80的反彈高點後一路向下調整。而同期的天喻信息卻不受大盤調整的影響，依然堅挺地緩緩向上攀高，出現與大盤背離的走勢，顯示受大盤調整的影響，依然堅挺地緩緩向上攀高，出現與大盤背離的走勢，顯示莊家建倉已近結束。在5月初當大盤出現初步企穩時，該股立即向上突破，加速上漲，漲勢明顯強於大盤，從而進一步證明莊家建倉已經完成，此後出現一輪漲升行情。

（3）股價開始劇烈波動。股價在起漲前，走勢起伏不定，而分時走勢圖劇烈震盪，成交量極度萎縮。莊家到了收集末期，為了洗掉短線獲利盤，消磨散戶持股信心，便用少量籌碼做圖。從日K線上看，股價起伏不定，一會兒到了浪尖，一會兒到了谷底，但股價總是衝不破箱頂也跌不破箱底。而當日分時走勢圖上更是大幅震盪。委買、委賣之間價格差距也非常大，有時相差幾分，有時相差幾角，給人一種莫名其妙、飄浮不定的感覺。成交量也極不規則，有時幾分鐘成交一筆，有時十幾分鍾才成交一筆，分時走勢圖畫出橫線或豎線，形成矩形，成交量也極度萎縮。上檔拋壓極輕，下檔支撐有力，浮動籌碼極少。

（4）遇利空時不跌反漲。遇利空消息打擊，股價不跌反漲，或當天雖有小幅無量回調但第二天便收出大陽，股價迅速恢復到原來的價位。突發性利空襲來，莊家措手不及，散戶籌碼可以拋了就跑，而莊家卻只能兜著走。於是，在盤面可以看到利空消息襲來當日，開盤後拋盤很多。但此時的接盤更多，不久拋盤漸漸減少，股價慢慢獲得企穩。由於莊家擔心散戶撿到便宜籌碼，第二日股價又被莊家早早地拉昇到原來的位置。

（5）新股換手率超100%。對於新股，可關注其上市數天內、特別是首日換手率。新股上市首日成交量大，應是莊家有意將其作為坐莊目標，一般都會利用上市首日大肆吸納，完成大部分的建倉任務。在短的時間內出現大幅換手，沒有莊家的摻和是難以想象的。下面我們再看看新股的判斷依據。

第一，上市首日換手率超過80%，隨後幾天超過100%。換手率越高，說明莊家介入的可能性越大，日後拉昇的高度可能會較高。若換手率較低，則說明籌碼惜售，不便於莊家建倉或控盤，上攻的空間會打折扣。當然，這裡還要區分有無多家機構爭搶籌碼，如有，則股票日後的表現會延期或打折扣。

莊家常用的洗盤技巧：

一、高位雙陰線洗盤

這種洗盤形態是股價在一波上漲之後，主力在前期頭部位置利用K線組合“雙飛烏鴉”製造的洗盤陷阱。從形態上觀察，前面沒有出現天量大陽線去吸引跟風籌碼，卻突然高位收陰，並在第二天低開低走，且收出近似光腳的陰線。這是一種快速的洗盤方法，隨後則以大陽線連續拉漲，甚至出現連續漲停。這是一種較狠的主力洗盤手法。

K線上看操作特點：

1、前期沒有放出天量，雙飛烏鴉的第二根陰線成交量比第一根縮量。

2、一般出現在高位收陰

3、均線的重點是回踩10日均線作為參考。

二、黃昏之星洗盤

股價從底部走強重新站在60日均線之上，隨後一路震盪上行，在走勢圖上經常出現黃昏之星的形態，這就是主力利用經典常見的K線形態進行洗盤。尤其出現在前期高點或成交密集區。

感覺技術形態剛剛走好，突然直接下探到60日均線收盤。這是主力拉伸前經常出現的一次回檔打壓操作。

三、跌停板洗盤

在利空消息出現後，立馬走出了跌停的走勢，讓大家對市場絕望離場，最後再拉出一波上升行情。反覆跌停洗盤，逐漸的，跟隨的散戶就少了。

通常莊家洗盤吸籌，喜歡用最為兇狠方式！

判斷方法：看個股連續跌停，成交量是否處於橫盤縮量整理。如果是的話，就表明了莊家手中的籌碼並沒有出，而是在等待機會拉漲！

簡單的說，怎麼才能賺錢呢？首先你得有一定的資金，還要會忍耐，等待低位的出現，分批建倉。然後你還要有日內高頻做T的技術，保證長期穩定盈利。最後你能等到一波行情的出現，果斷清倉，那時候你就能賺的盆滿缽滿了。

下面詳細解釋一下莊家每一步的手法。

先說建倉：

莊家會選擇在他們認為合適的點位，或者合適的個股價位建倉。

舉個例子，A莊家現在有5000萬資金。

在大盤點位2900點的時候建倉三隻股票。共用2000萬資金。

預留3000萬資金作為後手，若大盤暴跌至2500點，再用1000萬資金進行補倉。

為了保證萬無一失，還有2000萬資金作為後手補倉。

或在等到大勢明確確立向上時，用後手資金補到滿倉。

而散戶買股，通常不會考慮後手補倉的問題，都是一把上，沒有避險措施，或者本來想留後手資金，但是真正操作時又控制不住自己。假設滿倉遇到暴跌，接下來就是漫長的等待解套之路。

再說日內做T+0：

莊家和散戶最大的差別是可以通過不斷高拋低吸降低成本。那麼這個是如何做

到的呢？

我們先貼幾張莊家的操作記錄：

可以看到，在當日很短的時間內，莊家通過多次的低買高賣賺取差價，降低成本。目前莊家手底下優秀的操盤手可以做到日均賺取千分之五，也就是每日將底倉的成本降低千分之五。

舉個例子，莊家建倉100萬股某隻股票，該股成本價為10元。股票市值為1000萬。另外賬戶內有200萬可用資金用來做T+0操作。賬戶總計1200萬。

通過一天的日內T+0操作，當日收盤後仍然是100萬股該股票，但是賺了千分之五的盈利，也就是說讓賬戶內可用資金增加了5萬。

有人可能覺得，每天千分之五會不會太少了？自己做T有時候一天能賺百分之好幾。

但是你真的有計算過你做出反向T的虧損嗎？也就是我們俗稱的T飛。如果散戶做T沒有經過嚴格的訓練和實盤經驗，經常平均下來，做反向T的虧損遠遠大於了正向T盈利的，得不償失。

那讓我們再來計算一下莊家手下優秀操盤手的盈利能力吧。日均千分之五，一個月按20個交易日算，月均10%，一年120%，用不了一年建倉的成本全部就賺回來了！

可惜的是，散戶沒有經過專業嚴格的訓練和操盤經驗，做不到每日穩定盈利，只能追求短期高額利潤，而又沒有眼光或者運氣每次都能買到短期暴漲的股票。最終只能在自己的盲目操作中被收割，黯然退出股市。

最後說出貨：

莊家建倉的原則是，不理會短期波動，若遇到暴跌補倉。那麼什麼時候出貨呢。

原則上不暴漲不賣。如果股票沒有到達頂部，莊家根本不用考慮什麼時候出貨這個事情。因為有了第二步做T的支撐，也就是有底倉的情況下，無論短期內底倉股票是上漲還是下跌都可以賺錢。尤其是在已經持續做了很久，將底倉的成本刷為負的情況下，這隻股票短期的波動跟莊家又有什麼關係呢？舉個例子：莊家和散戶持有同樣一隻股票，成本都為10塊錢，莊家和散戶都在長期持有。該只票一個月內跌到8塊，下一個月內又漲回到10塊，如果是散戶持有的話，賬戶裡的錢一毛都沒有增加，但是莊家因為股票有上下波動一直在進行高頻T+0，兩個月下來很可能產生有10%以上的收益。這是該只股票兩個月不漲不跌的情況。如果該股票上漲了呢，還是一樣的。無論該只股票趨勢為何，莊家總會比你多賺10%。

那什麼時候出貨呢。如果真的遇到一波大行情，莊家預判持倉的股票即將到達頂部或者已經到達頂部開始下跌。只需要隨著趨勢從容清倉，再耐心等到低位繼續建倉就好了。

看完上述事實，相信您能明白為什麼散戶總是在虧錢，而對莊家的操作手法有了初步的瞭解。