当前，天河区汇聚持牌金融机构237家，占全市70%以上。为有效防控金融领域风险，该区综合运用“天网+地网+智库”，推出创新强化互联网金融风险防控项目，取得显著成效，获2019年全国政法智能化建设雪亮工程创新案例。
运用“天网”实时监控预警
实时监测，精准预警。与广东省地方金融风险监测防控中心合作，依托金融风险监测防控系统——“金鹰”系统，根据地方金融业态业务特征分别建设监测预警模型，通过对接政务信息、金融机构报送信息及网络舆情、投诉信息等数据，实现动态评级和及时预警，及时发现投资公司、信息科技和商贸等疑似非法金融活动领域风险企业134家。
数据对接，辅助监管。依托“金鹰”系统对被监测企业基本信息、经营情况、资金等进行集中登记、交叉验证，运用现代科技手段对金融类企业实现穿透式监管，对入驻风投大厦企业严把入口关，防止有风险隐患的企业入驻，及时发现处置风险隐患4000余条,解决了区一级政府监管手段单一、专业能力不足、人手不够等问题。
科技助力，全域防控。截至目前，财政投资建设公共安全视频摄像头7783个，高清道路卡口系统96套，社会力量投资建设视频探头12.5万个，实现主要道路、重点部位、重点区域、重点场所全覆盖。依托“雪亮工程”，有针对性地加强众多互联网金融企业聚集区域和高风险企业周边地区的监控。
织密“地网”排查化解风险
完善机构，强化机制。由区委政法委牵头，组建监管整治、清盘清算、信访维稳3个工作专班。出台相关工作指引，组建一支200名辅警应急处突队伍，建立全市首个区维稳信访一体化工作站，提升情报先导和合成作战能力，妥善处置5家已“爆雷”P2P网络借贷平台引发的不稳定问题30余起。
精准核查，快速反馈。利用网格化管理做好社会面走访巡查和预警，将风险反馈天河区相关职能部门处置。截至2019年12月，防控中心通过预警信息处置系统向天河区累计提供预警线索93条，经实地核查各地累计反馈67条，反馈率高达72%。
加强监管，依法严惩。紧盯高风险互联网金融企业动向，重点摸查一些主要进行“线下”交易、且是“挂羊头卖狗肉”的科技、信息、咨询类小额贷款公司，及时查处“套路贷”等违法行为。2019年共打掉“套路贷”涉黑、恶势力犯罪团伙15个，抓获涉案人员152人，查封、冻结、扣押涉案资产21468万元。
成立“智库”提供智力支持
依托区委政法委（区法学会），组建天河区涉众型金融领域法治智库，由区委政法委书记担任组长，研究新形势下出现的涉众型金融领域犯罪问题，召开学术研讨会、疑难案件论证会、涉众型金融领域犯罪类案发布会，开设“金融投资者大讲堂”，强化投资风险意识教育体系建设，深化涉众型金融领域犯罪研究，为司法审判实践的定罪量刑、法律适用提供理论支持和指导，为推进打击涉众型金融领域犯罪向纵深发展提供理论支撑与智力支持，积极服务平安广州、法治广州建设大局。
作 者：肖云
来 源：广州政法
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