現如今有眾多的非法組織，以投資的名義圈錢，實為非法集資，這種行為雖然違法，卻因為利益誘人而始終沒有消亡。除了廣為人知的非法集資，還有一種非法吸收公眾存款的行為。

非法吸收公眾存款罪：側重點是非法經營金融業務。但不以非法佔有為目的，在主觀上是還本付息的;

而非法集資詐騙罪：它的目的就是單純的以非法佔有他人錢財為目的，側重於詐騙;

具體來說：由於資金鍊斷裂，主動投案的，或是其他情況，一般情況是非吸。而捲款跑路，惡意詐騙，揮霍人民財產的，一般情況是非集;

下面給大家闡述辦案流程：

1 案件處理流程

1.一旦P2P平臺出事之後，波及人數眾多。動輒成百上千的受害人，過億資產。警方立案的前提是一般超過30個人報案，或者金額達到十萬以上，就會進行立案處理，滿足一個條件即可。

2.警方會對公司的股權結構，經營人，涉案資金以及賬戶等情況，開展核查；

3.會封存賬戶，並且，對借款標的情況，資金去向，開始進行收集整理，核查。

4.之後要聘請專業會計公司，對資金和賬戶，進行資產統計的工作。

5.對投資人的信息進行梳理和收集，為全國協查做準備。

這裡給大家解釋一下辦案具體細則：

1. 辦案步驟不分前後，各自分工，爭取做到同步。

2. 是否能夠立案，也要依據受害者和平臺簽訂的合同是否有效。

3. 不論什麼案件，辦案經費都是由國家撥付，不存在大家道聽途說要從追回資產扣除這麼一說。

4. 追回的錢不會被充公，許多人糾結於報案還是不報案，是因為聽說報案了參與非法集資的錢會被沒收上繳國庫，拿不回來了。這其實是誤解。國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益，而不是受害人的本金。

5.E租寶宣判的時候，就有投資人在後臺不斷問，說國家一共罰了e租寶和丁寧18億，是不是把我們投資人的錢都當做罰款了？這裡可以肯定的說：不會。

6.國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益，而不是受害人的本金。比如某平臺集資了1000萬，買了一套1000萬的房，一年後以1500萬賣掉，上漲的這500萬就屬於非法收益，國家予以沒收。而原來的1000萬屬於應當返還給投資人的部分。

2 報案相關問題

金融受害者只能去平臺註冊地報案嗎？xx平臺，我要不要去XX報案呀，要不要郵寄資料或者網上報案？

P2P投資的一個最大特點是投資者的分散性，廣泛分佈與全國各地，如果一定要到平臺註冊地報案，既不方便也不經濟，這也是許多平臺跑路後受害人沒有報案的重要原因。

實際上來說，公安高層會指定某地公安機關具體負責偵查，但其他地方公安機關有協查的義務，受理你的訴求，記錄你的案情是不能推脫的。有的投友會反映當地報案警方不受理，你就可以把《關於辦理網絡犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》這個文件打印出來和他理論，或直接向其上級或者紀委監察部門投訴。

這裡再給大家科普一下案件的處理過程，大家仔細聽哦：

P2P平臺的案件和傳統的經濟詐騙還是所區別:

首先，在P2P案件的處理上，法院是不要求對每個受害人進行筆錄確認的，面對成千上萬的受害人，全部郵寄資料到平臺註冊地警方的話，核對文件和收納文件是一項很重大的活動。因此以警方的通告為主，可以選擇到當地和網上報案。個人的損失金額的統計是由司法部門來統計核對確認。

基於服務器的後臺數據，所有投資人的實名信息和投資信息都是有的。而最終損失的金額，是根據後臺數據進行統計的，不是根據你的報案金額來統計的，沒有任何的紕漏和差錯，大家大可放心。

總結來說，只要案發地立案偵查了，離的遠的受害人，是不需要到案發地報案的，可以通過網上報案，或者等待全國協查。

3 全國協查

當警方對受害人的身份信息，投資信息進行統計完成後，會開展全國協查。協查的路徑是：

市公安局➜省公安廳➜公安部➜受害人所處省公安廳➜市局➜分局➜派出所

協查的信息：

1.受害人的個人身份信息

2.投資信息

主要是核對損失的資金情況，投入資金減去提現資金=最終損失

如果你沒提過現，那投入資金就是最終損失。

最後，受害人屬地的公安機關，會電話通知，進行信息登記。

但由於協查的流程複雜，各地公安機關通知的時間也不同，

所以不同區域的人，接到電話的時間是不同的，但這些，都不影響最終的司法確認。

重點：

如果沒接到電話，或者有如下情況:

a：可能你用的是親朋好友的身份證和銀行卡來投資的。

b：案發時間銀行卡丟失，身份證丟失的也不用擔心，即使沒有報案確認，基於後臺數據，也會把你的數據信息提交給法院。

c：統計的受害人有1000人，但協查確認的是900人,法院最終也是認可為1000人的，不會因為你沒確認過就不認可，最後也會根據你的損失資金來確定分配資產。沒有登記，有很多種可能，例如受害人出國了，短期回不來，或者生病住院，沒辦法出院，這些都考慮在內的。數據方面，不存在會遺漏的情況。