中新經緯客戶端11月27日電(魏薇)轟動一時的“錢端案”有了最新進展。近日，在錢端受害者群裡，多位投資人稱，接到自稱為廣州天河經偵的回訪電話，投資人被告知該案件已經逮捕涉案嫌疑人共四人，其中錢端公司兩人、招行兩人，並且表示已經凍結部分房產等資產，並移交檢察院，後續等待宣判和資產處置。
廣州公安：檢察院已批捕陳強等四名嫌疑人
11月27日，中新經緯客戶端向廣州公安回訪處求證，一位工作人員表示，確有此事。因為有的投資人做過信訪或者打過投訴電話，相關要求規定公安人員在偵查結束之後需要做回訪登記，詢問是否有其他需求和建議。
上述人員表示，並非每個投資人都會接到回訪電話，只有打過廣東信訪局或者其他信訪電話的投資人，在整理完信息後會給他們做回訪。
該工作人員介紹，一共逮捕了四名涉案嫌疑人，其中招行兩人，其中一人在職、一人於2017年已經離職，錢端背後的廣東網金控股股份有限公司(以下簡稱“網金控股”)兩人，一人為實際控制人陳強，另一人也是網金控股的離職人員。
“前期偵查已經結束，檢察院已經批捕了，所以現在最主要是對證據的補全這塊，公安目前是以從平臺挪用資金定罪，但是最後定性以法院審判為主。”上述工作人員稱。
招行：堅決支持司法機關依法懲處
對於上述信息，招行方面向中新經緯回應稱，對於有招行員工涉錢端案的相關信息，以公安機關正式公告為準。如有招行員工涉嫌犯罪，招行堅決支持司法機關依法懲處，絕不迴避、不護短、不姑息。後續將繼續積極配合公安機關調查，在公安機關查清事實，司法機關作出裁決後，依法依規，承擔應負的責任。
招商銀行資料圖 來源：中新經緯 王永樂攝
今年5月，互金平臺錢端爆雷。招行和錢端大打“口水戰”，互相“甩鍋”。
中新經緯此前報道，錢端公司的一份律師函顯示，錢端APP逾期未兌付金額累計約14億元，涉及投資者約9000餘人。
公開資料顯示，錢端APP運營主體為廣東錢端商務服務有限公司，法定代表人馮巍，註冊時間為2014年7月，註冊資本1136萬元。背後股東為廣州鼎盛匯盈資產管理企業(有限合夥)、北京和諧成長投資中心以及自然人陳鈺鍇，分別持股83.6%、12%、4.4%。穿透股權來看，網金控股是錢端的大股東，該公司的實際控制人為陳強。
錢端方面稱，項目無法按期履約，理由是需與合作方招商銀行予以確認。招行方面則表示，已於2017年4月終止了與錢端公司的合作，此後錢端APP上銷售的投資產品相關資產與招商銀行無關。招行要求錢端公司刪除了其APP上投資人投資協議、產品說明書中有關資產來源為“招商銀行見證”或“招商銀行小企業E家”及招行標識等所有與招行相關的描述。
雖然招行一再撇清與錢端的關係，不過不少投資人表示，是通過招行的客戶經理介紹，相信招行的“背書”，才在錢端APP進行投資；而招行與錢端終止合作時，投資人也並未收到相關通知。
值得注意的是，在錢端案件中，此前曾有銀保監會廣東監管局、北京監管局認定招商銀行涉嫌違規。
廣東銀保監局給投資人出具的回覆函上顯示，招商銀行廣中分行員工確實存在向消費者推薦“錢端APP”，推薦過程中未完整告知消費者招商銀行於錢端APP產品的信息見證關係，未準確對風險進行提示。違法了《中國銀監會關於印發銀行業消費者權益保護工作指引的通知》(銀監發〔2013〕38號)第九條的規定。
北京銀保監局給投資人反應問題的回覆函中寫到，招商銀行原客戶經理推薦錢端APP，違反了《中國銀監會關於印發銀行業消費者權益保護工作指引的通知》(銀監發〔2013〕38號)第十一條、十三條等規定，我局將責令該行限期整改。
律師：法院宣判後才能進行相應退賠
根據《中華人民共和國刑法》第二百七十二條規定，挪用資金罪，是指公司、企業或者其他單位的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過3個月未還的，或者雖未超過3個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。
上海漢盛律師事務所的李旻律師表示，錢端本應是對投資人和項目方進行資金撮合，而平臺挪用罪的概念是錢並未給到項目方，而是平臺拿著錢挪用到其他地方去了。
不過投資人更為關心的是，案件何時才會提起公訴，投資資金何時才能退還。
李旻介紹，如果公安移送檢察機關提起公訴，一般是一個月內提交法院，法院可能會在兩個月內審結，特別複雜案件期限可以延長。
具體到本案件當中，李旻指出，從公關機會的前期偵查結束已經可以看出，對於投資人的損失已經儘可能挽回了，該查封的查封了，該凍結的也凍結了，對於這種情況下投資人不用太擔心，不過具體查封資金有多少暫時還不清楚。至於退回投資資金，可能要等到法院宣判之後，才能夠進行相應的退賠。(中新經緯APP)
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