近日POS圈支付網再次收到代理商遭遇惡意拒付消息，據悉此拒付團伙現身明面的有三人，身份證上的地址均為福建省武平縣，有代理商聲稱這個地區的單不接，給多少錢都不接；請各代理商知悉，做好防範工作以免遭遇損失。
注：現在有一種拒付是團伙式犯罪活動，主要方式是經由幾個人以商戶的名義聯合申請辦理pos機，接著便惡意拒付。對於這種方式，由於大部分代理商的風控能力還有待提高，所以目前還沒有很好的根除解決方案，需要代理商和支付公司認真做好售前風控。
另外各支付人注意，根據最新消息，近期廣東、江西等地頻頻出現拒付風險事件，各支付人注意，下面是最新的一波拒付信息，請知悉！
值得注意的是，不知是否因為已經到了今年最後兩個月了，各種牛鬼蛇神出沒，前段時間圈內就出現了某人同一張臉，四張不同身份證的拒付分子！
大家都知道身份證銀行卡可以買，但很多手持照片買不到怎麼辦？於是就找頭像P上去，然後讓人手持證件拍照，這就要看各公司風控系統的照片認證比對了，需要人工審核。
那麼代理商應該如何做一些力所能及的事情讓風險得以控制呢？首先必須說明的是入網前的一些有效的風控手段能夠降低90%拒付盜刷事件的發生！
中等風險：（一般社交類網站、分類網站、貼吧）
特徵：沒有明細地址門牌號，酒店自取、代收、某旅館、或某某對面 或驛站代收
收貨人地址與手機號地區不符
旺旺號：新註冊或沒有實名認證
聊天：如我公司裡幾個同事都想要、能幫我發順風不等，或朋友也想要之類。一次性幾臺，這種100%是團隊思維，一般沒有聊天拍下，需要仔細核對收貨信息與旺旺號信息。
部分盜刷團隊：還會跟你假裝聊天，說幾種費率，或什麼功能的，一般是不看描述的團伙，這種都可以拉黑處理，真正的用戶是認真瞭解功能然後諮詢的。
1：不要通過任何網店形式銷售pos機或手機pos機，因為你無法核實購買者的真實身份，根據統計，80%拒付盜刷來源於網絡銷售
2：很多時候拒付盜刷的持卡人和商戶一夥，代理商能做的就是如何核實商戶的真實性問題，核實好商戶基本就能很大程度上杜絕絕大部分偽卡盜刷導致的拒付等情況。
原因很簡單，犯罪份子有偽卡需要一臺pos機去刷出來，而通常去外面找人套現要冒很大的風險，因為大部分製作出來的偽卡是一張白卡，卡面的印刷圖案、日期、樣式等都無法做到和真卡一模一樣，所以只能自己購買POS機自己刷偽卡複製卡把錢套出來。
3：儘量讓商戶多提交更多的聯繫方式，譬如QQ微信號等，甚至是支付寶好友，如果發現商戶的QQ號為小號，微信號沒有朋友圈的等異常情況，這個時候要特別謹慎了。
正常人都是有社交工具的，並且朋友圈發些吃的喝的玩的，不正常的人心裡有鬼的人一般只會提供小號，如果你說這個人就是不會玩QQ微信，那他憑什麼會玩你的刷卡器？這類絕不正常，提供售後服務是正當藉口。
4：手機號為新號沒有認證的這種不能入網，怎麼判斷？某些號段手機號是不需要身份證註冊的，這個號段最好不要提供pos，具體哪號段百度。有條件的可以通過電信運營商的要素驗證接口，另外很多人常用的手機號都綁定了QQ號，微信號，甚至支付寶，加入通訊後，QQ微信等提示好友，看看朋友圈具體情況，是不是一無所有？幹嘛的？另外支付寶也可以反向偵查下，甚至可以通過打1分錢看姓名和卡號是否一致。這裡的核心就是沒有社交的商戶不是好商戶！
5：對於下級代理商或業務員必須要求發展的商戶要有QQ微信甚至是支付寶，自己的業務員甚至可以由公司提供微信號方便查證以及二次營銷。
6：對於疑慮較高的商戶過分一點的要求商戶提供信用卡近三個月交易銀行打印的賬單！（網上可以購買到真實的身份證信息，但真實的當地銀行打印出來的信用卡賬單買不到）
7：對於發展的代理商拿貨少的要保持非常大的謹慎，特別是那種拿個幾臺十臺的那種，很容易出問題。一般代理的要麼有公司，要麼兼職，那麼要求分銷商提供下公司信息或者兼職單位名片等信息，如啥也沒有的社會閒散人員建議不要給其代理分銷。
對於郵寄地址進行必要的查證，在攜程網、58同城等網上看下有無此地址信息，是辦公樓還是住宅樓，疑惑較深的可以電話中介聲稱要租房或買房，問出現任房主信息以便核實。
8：不要盲目的在網上免費送機器。
9：不要輕易的跨區域招商或售賣機器，為什麼外省或外地的會找你辦機器？或找你代理？按道理都會在本地找人辦理或者代理吧？如果主動找到你了是通過什麼渠道得知你信息的？這種情況也有較大風險。
10：不要代理沒有風控手段的品牌！越簡單的越不要代理！因為這是犯罪團伙最喜歡的機器。
11：建議風控人員應該深入到網絡上的身份證、銀行卡信息的買賣的黑色產業鏈中潛伏去。因為可以獲取最新的犯罪手法，物料來源甚至數量、地區等信息。對大規模出現的偽卡假卡能夠掌握最新的信息已達到預警和做好風險措施的目的。
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