東震木
窮人越來越窮，富人越來越富，這是必然的，不僅僅在我國，在全世界範圍都是必然的。
這是因為，窮人的財富被生活和通脹所吸收，沒有增長和增長的潛力，而富人，不論是人脈圈還是投資能力或者投資的本金，再或者從銀行借貸來發展和投資，不但起點遠遠高於窮人，還有條件和能力加槓槓去投資。
打一個比方，窮人買一套房都困難，且因為困難，等待和猶豫的時間非常長，而我的一個朋友，不但自身財富有餘，且在銀行有些鉅額的授信和信用貸款。對於他來說，經常因為人脈圈支持，提供信息給他，對於多個城市的銀行拍賣的不良資產中的房產和店面，比如，一個房產市值150萬，而因為原持有人生意也好，月供也好，變成不良資產被拍賣，起拍價才20-30萬，而參與競拍的人沒幾個，他就花20-30萬拍下，然後通過關係把產權和司法關係上有問題的逐個解決，然後按照市價賣出。每次去他公司喝茶，都要電話處理各地的這類問題和關係。
那麼，對於他來說，每個月轉手幾套房就可以輕鬆到手一兩百萬，還不廢費事和時，對於和他對比的窮人則還在為一套房等待或者打拼，他們之間的貧富差距擴大的速度豈不是非常驚人？
再比如，我一個老闆，他是溫州商會的副主席，屬於深圳的民營百強名單，他只要在2000萬以內不需要抵押直接授信信用貸款。而我們以前的公司，註冊金500萬，企業需要流動資金就授信貸款。一年營收在1.5億左右，每年光出口退稅就一千多萬。按照其本金500萬註冊金來說，每年的盈利就是2-3倍。當然生意有好有壞，如果賠了，也就是一年盈利的小部分而已。
再比如，我在深圳的朋友，他買一套房14年均價11萬每平，首付就要500多萬，他手頭有錢卻要在銀行貸款去付款，每月月供也是貸款。而自己手頭的錢不論是放貸還是投資，遠遠大於貸款利息支出。他們圈子很少自己全額付款買房的。而像我們，也許條件好一些，為了鎖定財富和怕風險，直接就全額付款買房了，和他們的思維完全不一樣。
假設，一個人，同樣有50萬，因為一個人要準備買房結婚裝修等存在銀行，扣除利息收入，每年被通脹減值。而相反一個人，每年向銀行貸款，同樣50萬，因為通脹減值，他欠銀行的這50萬，實際上是不斷在貶值的，也就是說，他貸越久，真正還給銀行的這50萬本金是越來越小於50萬的（貸款利息暫且不論，看個人的生意大小和盈虧）。相反，窮人存的這50萬也越來越小於這50萬！
因此，類似以上種種，都是窮人越來越窮，富人越來越富的原因。
