趙哲婷
因為市場競爭的原則,只能保證很少的一部分人,可以盈利,其他的人都只能做了陪襯。
炒股是反人性的,廣大散戶的弱點就是:投機,追漲殺跌,心態變化快,情緒不穩定,喜歡跟風炒作,尤其是熱衷於小道消息等。
以上種種都是人性的弱點,可以克服掉的人實在非常少,可能看起來非常簡單,但是一到了真刀實槍炒股的時候,這些弱點都自動暴露出來了,但是自己卻難以發現,卻反而以為自己做得對。
而那些炒股盈利的人基本上已經克服這些弱點,但是代價則是不斷虧損換取這些經驗,然後失敗重來。這樣的人實在太少了。
不僅如此,那些賺錢的股民還非常勤奮,熱衷於學習思維邏輯,不斷思考,這些都是廣大的散戶並不具備的。
市場的競爭自古一來都是殘酷的,可以擁有以上優秀特點的人很少,註定了很多人都是虧損。
而做到這些還不夠,還需要有一絲絲的運氣在裡面,畢竟黑天鵝可能是隨時發生,風險和意外永遠不知道哪一個先來。
所以啊,這些決定了,股民虧錢是極大概率的事件。
如何炒股才可以賺錢呢?
假如自己炒股水平不高的前提下,買入股票型基金,讓專業的基金經理來幫你炒股是最好的選擇。
可能很多人都覺得基金水平很水,其實這個可能客觀存在,但是如何選擇優秀的基金經理以及基金公司,其實也是一門手藝。
總體來看,基金經理們的平均收益率是比股民們平均收益率好很多,畢竟人家更加專業,資金,分析技術,學歷,邏輯等都更好。
具體怎麼選擇基金經理和公司,其實也有些複雜,不過一般來說,建議選擇規模較大,資金規模大的那些基金產品,一般都是大型基金公司的門面產品,方法雖然簡單粗暴,但是也有一定道理。
財道
在股票市場裡,各種資金在其中
有小散,有大戶
有機構,有外資
還有國家隊
真正能把錢賺走的,除了有足夠資金實力的,就是有耐心的
可是這兩樣,一般的散戶都沒有。所以這麼多年,你能發現身邊幾乎所有的散戶都是虧錢的。偶爾有賺錢的,那還是足夠耐心,一拿好多年的。我爸就是這樣的典型代表。他07年最火熱的時候去開戶,然後理所當然虧了。再後來,我記得他有隻票,上海電氣,10塊進,最低跌到3塊多,後來15年最高到了25塊。他一直拿著沒賣,這樣的耐心連我都直呼佩服。後來據他說在20塊附近清倉的。
那麼,炒股怎麼才能掙錢呢?
可以像前面我爸的例子,足夠耐心。不過你一定要選擇好股票,不是什麼都適合一直拿著死扛。萬一你遇到大雷,或者退市股那可不妙了。
如果你選擇耐心法,可以在周圍沒人談論股票的時候,選擇看起來喜歡的金融股買入,或者某些ETF指數基金。這類比較安全,並且這個時候買入應該都在底部區域,便宜。然後不再去看股票,裝做自己完全忘記了這回事。一直到周圍人都在討論股票,熱火朝天的時候,你就可以默默打開交易軟件,全部清倉了。這是散戶賺錢的不二法門。
另一種是技術派。這個需要你有足夠時間,並且一定要錘鍊出自己的交易系統,嚴格遵守自己的交易原則,才能去嘗試。不建議廣大散戶選擇,還是前面的耐心法最好,雖然未必能賺到什麼“一年十倍”,但是還是有足夠的收益,而且最關鍵的是,安全係數高。
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Qsir觀海
炒股賺錢,確實難,我自己也炒了快十年也沒賺過錢。所以我自己本身沒有什麼方法可以傳授的。不過我分享身邊兩個成功的案例,或許你可以從中學點經驗。如果資金比較少可以參考A案例,資金比較多可以參考B案例。
A案例
一個朋友的岳父,九幾年開始炒股,他當時開始買萬科股票,之後一直到現在都還一直持有萬科股票,中間就是高位賣出,後面回落也會補回來。他這種炒股方式很簡單,而且操作也不頻繁。適合大多數沒時間研究股票,資金量又比較少的人。找到好的股票長期持有就是了。至於怎麼發現好股,我有個方法大家可以參考,就是去看公募基金裡,基金收益靠前的基金,然後看看他們10大持倉股都是什麼股票,再從中挑選適合自己的就可以了。因為基金經理對股票的熟悉程度肯定遠超過我們,他們選出來的股票肯定有一定的優勢。所以從中選幾個大家都買的股票就可以了。
B案例
我同學從大學開始炒股,到現在10多年了,2015年通過炒股實現了財富自由。他經過炒股多年,積累出了不少炒股方法,有個方法適合資金量比較大的人。那方法就是每天做T,這個應該很多炒股人都玩過,但能玩得好的人肯定不多。方法就是選幾個市盈率不高,股價2元以下的股票,股票的市值不大,比如銀行股就不適合,一般市值幾百億差不多。然後對這些股票一直持有底倉,每天來回做T,哪怕是在下跌趨勢中也堅持做,只要你每天能把倉位成本降下來就可以了。這樣一旦等到一段上升趨勢的到來,你每天的收益就很可觀了。在上升趨勢中,也要堅持做T。這個過程中,很多人說踢飛了怎麼辦,只要你敢買就不會踢飛的。還有就是如果剛加了倉,然後股票一直下跌不回來怎麼辦?進去前就要設置好砍倉的價位,如果到達無條件砍倉,反正每天倉位不增加。通過這樣不斷的試,不斷的完善,他的贏率達到了80%以上,300萬左右的資金,行情不好的時候每天賺個八千左右,行情好的時候,那一天的收益都可以抵消幾個月的虧損。
通過上面兩個案例分析,希望對大家有用,方法是簡單,但關鍵還是要練,只有練到一定程度,才能熟能生巧。
月牙亮投
單純從股市買賣角度來說,炒股就是一個“負和博弈”。
因為股市中的股票,在買賣交易過程中,是不斷耗去存量資金的。
首先是國家稅收。
我們簡單假設,股市上有一億資金在交易。
每一筆股票交易,股票國家稅收先拿走一部分,這樣一億資金,比如剩下9900萬。那麼所有參與交易的人,集體先共同損耗100萬。
然後,每一筆買賣,證券交易所要抽走佣金,這樣9900萬,就比如剩下9800萬,也就是每一位參與交易的投資者,共同損耗100萬元。
還有就是股東套現。
上市企業上市融資之後,融資的錢是給企業用的,並不是到原來的股東手裡,那麼那些大股東、小股東手上也只有股票。股票要變成現金,要麼等企業分紅,這個一年一次,或者沒有,而且相當於吃利息,有時候不夠花,怎麼辦,就把手中的股票在股市上賣掉套現,這樣,9800萬,可能只剩下7000萬。要知道,套現是很厲害的,動輒就是幾個億幾個億的。
一億資金在市場交易股票,股民之間的博弈還沒有開始,已經不見3000萬了,這些錢是全體股民共同負擔。
然後剩下的7000萬資金,有人賺,必然有人虧。好了,很多人已經虧了。
那麼股票投資怎麼賺錢。
第一,找到好股票。
好股票是穩健增長的企業,每年都在增長。比如原來一年只有1千萬營收,1百萬利潤;第二年3000萬營收,200萬利潤;第三年1億營收,1千萬利潤。分紅不分紅都沒關係,因為企業在擴張期,需要不斷投入,這樣企業在不斷成長,估值在不斷上升,手中的股票在不斷增值。長期持有,賺的多啊!20年前買萬科,十年前買中國平安,都有這樣的收益。
還有就是,有一些企業,穩健增長穩定分紅,分紅率還很高。比如四大國有控股銀行,年分紅率達到5%,這個收益,比存在銀行的利息收入還高。然後在低價買入,高價賣出,可以雙線賺錢。
第二,找到好時機。
國內股市,就是一個政策市。當政策出臺的時候,有時候垃圾股都能飛天,這時候進入股市,大部分都有賺。
第三,有一個好運氣。
投資很多時候是有運氣的。記得前幾個月,買了浙江龍盛,原來是準備做長線投資。結果運氣好,當天買進,第二天漲停第三天漲停。原來江蘇有一家化工廠出事。
所以,運氣有時候很重要。
波士財經
90%的散戶炒股都以虧損告終,探究其原因,主要有以下幾點:
1、不願、不能止損
這是所有散戶被市場淘汰的最直接原因,不願意面對實實在在的虧損,總覺得沒有止損就還有希望,僥倖心理嚴重。不斷告誡自己假如反彈多少我一定離場,但是結果往往如果反彈,就希望進一步反彈,如果不反彈就索性裝死不聞不問,到某一無法承受的臨界點時斷臂離場。
2、鼠目寸光,看重蠅頭小利
和不願止損相對應的就是拿不住利潤,不能讓利潤飛奔,生怕賬戶上那丁點利潤沒有了,還給了市場。總是認為落袋為安最穩妥,但是劇情通常是前一秒鐘賣出股票,下一秒鐘股票就強勢上攻,追悔莫及之後不冷靜再次買入,隨後被套,重複前面不止損的過程。
3、喜歡打聽消息,不獨立思考
炒股不需要太多的專業知識,只需要將你日常生活中的常識利用起來,發散性思維,也能做好投資。但是懶於思考,四處打探消息,且不辨別消息真偽,無腦買入。
4、迷信技術,迷信價值投資,生搬硬套
技術也好,基本面價值投資也罷,都有其邏輯和成立的市場場景,要結合自己的實際情況和認知,尋找形成自己的風格,才能在市場中立於不敗之地。
那散戶如何炒股才能賺錢呢?
在溯源看來,對於普通投資者炒股要想賺錢,需要注意以下幾點:
1、不要太聰明,甚至有點傻更好。
2、堅定自己的投資風格,要麼價值投資,就買耳熟能詳的公司往死裡捂,例如就買中農工建交這些大傢伙,要麼就是投機交易。不要今天投機,明天價投,理論上這兩者是能有效結合,但事實證明幾乎很少有人能將兩者完美結合,大多成為四不像。
3、減少交易頻率,從而減少犯錯的機會。
4、獨立思考,讓自己與眾不同點。
綜述,散戶要想投資股票賺錢,只有克服錯誤,不斷總結反饋,打磨自己的投資哲學才能在激烈的市場中獲取一定的利潤。
我是溯源歸一,極簡投資踐行者!溯源歸一
股票投資的本質是零和博弈,你賺的錢通常都是別人輸的錢。大家都在A股玩,你若不想做輸家,就得在炒股的能力上超過別人,或者在運氣上永遠比別人好。後者是痴心妄想,只有達到前者的要求,才擁有了贏的大概率。
1、一隻近期看好的有風口的個股處於多頭階段,10日均線處產生了縮量跡象,分時圖上明顯出現低開後上攻,隨後回調到分時均線,2次回調後可以站穩,那麼這就是一個比較好的低吸點位。
2、如何選取可以低吸的個股呢?我說個我自己常用的思路。先選出近15個交易日漲幅超過10%,均線多頭排列,且陽線多於陰線,走勢較為順暢和穩健的個股,這些個股一般來說都是強於大盤的。在熊市中走勢強於大盤的一般都是主力資金護盤或者運作的個股,即便不大漲,大跌的可能性也很小。
把近期熱門的題材、和市場牛股總市值、流通市值相近的個股放入自選股池,並根據個股的題材,選出需要操作的對象個股。這些個股一般來說都是和市場集中炒作的龍頭股具有某些類似的特徵,例如東方通信是5G的總龍頭,結合東方通信的屬性,我們可以確定市場炒作的題材有:5G、物聯網、通訊設備、國資,和龍頭屬性相關的個股都可以考慮。
強勢股的趨勢一般都是緊密貼近5日均線,在熱點保持不變的情況下,個股持續上漲後沿著5日均線調整幅度在5%以內都是極好的買點。每次主力震倉都是上車的時機,經過2-3天的調整,往往就能收穫一根大陽線甚至漲停。
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小貝操盤
為什麼散戶炒股很容易虧錢,原因很多,每個人的情況都不一樣,綜合起來有四個方面的原因:
第一,對股市瞭解不夠,很多人炒股,都是看別人炒股賺錢了,或者看新聞報導股市火爆,於是就開戶炒股,但什麼是股票,股票的估值,公司財報,這些全都不懂。買股票就等於是買個代碼,然後賭它會漲,就和賭大小一樣,這本身就是一種隨機性的機會,盈利的概率很低,反覆操作,最後依然賺不到錢。
第二,散戶資金量不大,如果買入績優藍籌股,其實長期持有是能賺錢的,公司分紅和股票長期緩慢上漲,也可以帶來投資回報,但散戶的本金不多,比如說用五萬投資,一年賺20%,也就是1萬塊,十年也可能只賺十幾萬,況且還需要保持每年都賺這麼多,所以很多散戶追求賺快錢,頻繁買賣,最後只是為券商打工。
第三,投資者天然的人性弱點,人都是喜歡追逐熱點的,這被稱為“羊群效應”,看到別人在買什麼,自己也跟著買,但實際上買的時候已經大幅上漲,結果只能追高站崗。在連續下跌之後呢,看著自己的資產越來越少,別人的股又在上漲,這時又在最低點割肉,想著換隻股趕快回本,結果賣了的大漲,新買的又被套,反覆循環,越虧越多。
第四,打探小道消息,散戶最喜歡尋找內幕,畢竟很多股票發佈利好之後就大漲,甚至連續漲停,這使得散戶想通過獲得內幕的方式買入一隻股標,然後迅速實現翻倍。殊不知,這些內幕其實都是早經過層層過濾的消息,早就不是所謂的內幕消息,很多甚至只是主力放出來的假消息,騙散戶高位接盤。
散戶在股市中屬於弱勢群體,資金量不對稱,信息資源不對稱,投資能力不對稱,使得散戶往往成為機構的魚肉。散戶朋友們一定要提高自己的投資能力,保持理性的投資態度,而監管也需要真正加強對中小投資者的保護,嚴厲打造各種財務造假及非法操縱股票的行為。
財經宋建文
散戶不是90%都得賠錢,根據實際統計,是80%都得賠錢,還有一部分不賺不陪的,你不能說他是賠錢,非常符合著名的二八法則,不過這個法則不僅僅只是針對散戶,同樣針對機構投資者,世界各國的股市市值都是規模龐大,中國股市市值是gdp的一半多一些,美國股市市值有gdp兩倍,但是通過炒股成為福布斯富翁的非常少,目前只有巴菲特一人而已,
炒股盈利遵守二八法則,其實並不奇怪,因為現實中商業投資的成功率就是二八法則,而股市是現實經濟的影子,自然不能脫離這個基礎,不可能通過股市投資的成功率高過親力親為的商業投資,如果這樣,大家不去做生意了,直接炒股票多輕鬆?
做生意二八法則,這一點大家深有體會,生意很難做,要付出很多的艱辛,還不一定能賺錢,據美團的統計數據,一線城市的飯店每年有一半倒閉,然後繼續有新的飯店開張,中小企業生存週期平均只有三年,現在的耳熟能詳的商業領袖在成功之前絕大部多數都不被理解,其實這也有道理,正是他們做的事情不被理解,所以競爭不大,如果都意識到賺錢機會,就輪不到這些人了,
討論炒股如何賺錢其實就是討論現實中的商業投資如何賺錢,兩者本質是一樣的,那麼就是不走尋常路,有自己的見解,不受熱點話題影響,大家都看漲的股票不要去碰,怎麼可能出現大家都賺錢的商業機會?這一點巴菲特總結的最好,在別人恐懼時貪婪,在別人貪婪時恐懼,
萬事皆空70
散戶炒股90%的人都得賠錢有自身因素也有市場因素。
自身因素
多數散戶入市的時機不對,很多人入市炒股都是在股市漲得好的時候被利益誘惑入場。牛市炒股是個人都能賺錢,但熊市、震盪市幾乎是90%的人在虧錢。
另外,散戶自身對炒股的修為不夠,我見過很多連最基本的K線、均線都看不懂的人炒股。當手機的股票被套時都不知道怎麼辦。
市場因素
A股市場週期熊多牛少,在機制不健全的情況下有條條框框的限制且規則還會出現改變的情況。
比如2015年救市的時候,官方曾公開宣佈過,券商救市的籌碼4500點以下不減持,還有全國人民都記憶深刻的熔斷。這些規則初衷是善策,最終卻成了惡果。
股市的運行應該放開限制由市場決定,就像馬拉松賽跑一樣,總不能仍運動員憋著尿去賽跑是一個道理。
總結了散戶賠錢的原因,那麼如何炒股才能掙錢需要結合自身因素來考量。這裡我們分兩部分投資者闡述,大眾投資者、小眾投資者。
大眾投資者
多數散戶都有自己的工作,對於這部分投資者來說,想要炒股賺錢主要靠等。多數時間可以不玩股票或者輕倉玩玩就好,等牛市來臨時才是最好的機會。這個時候手上有足夠本金,不愁賺不到錢。
小眾投資者
小眾投資者可以分為職業炒股的人或者真正熱愛炒股的人。這部分人需要摸索出屬於自己的一套交易系統,只有成熟的交易系統才能在股市裡賺錢。
交易系統別人給不了,需要靠自己去悟。因為每個人的思維邏輯都不一樣,別人的炒股方法不一定適合你。
如果一個人總是拿著手裡的股票去問所謂的大師怎麼辦時,這樣的投資者多數時間不適合炒股。因為連最基本的思考邏輯都沒有,靠別人又怎麼可以幫你賺錢呢?
以上僅是個人觀點,因為看到過太多的實例有感而發。
50計劃
散戶炒股為何90%的人都得賠錢?原有有三點:
第一個原因:
因為大部分的散戶都無法接受慢慢變富的事實,所以大部分的散戶都是以短線投機,頻繁追漲殺跌,不斷換股,以及根據消息面,熱點,以及他人的推薦而博弈的行為。那麼造成的結果自然是輸多贏少。
股市是一個投資的地方,是一個以幾年會週期的回報項目,而不是以幾個月,幾周,甚至幾天。
第二個原因:
大部分的散戶都是根據所謂預測性在投機,而不是確定性!
什麼是預測性?什麼是確定性?
舉個例子:如果人們預測盈利(每股盈利)是5元,結果是5.5元,出現這種情況時,股價往往會大幅上漲,但是這樣的不確定性很高,甚至持續性很低!因為你無法預計下個週期的季報,中報,年報是否預增!
但是如果每股淨資產是10元,而一隻優質股在熊市裡遭到嚴重錯殺,跌至淨資產附近,甚至跌破淨資產的時候,那麼未來幾乎不可能跌到8元,甚至6元以下,但是未來回到10元,甚至超過10元的概率則相當大,這就是確定性!
所以,我們要根據確定性投資,而不是根據不確定性和預測性投機!!
第三個原因:
沒有自己的交易系統和策略。
對於盈利的關鍵還是在於建立自己的交易系統和策略,行情的本身只是催化劑,而非能夠持續盈利的本質。如果自己沒有投資邏輯、模式、紀律等,行情再好也只是氣氛比較嗨而已,但這跟你最終是否盈利無關。不然為什麼那麼多人經歷了牛市照樣在大跌和熊市中又全部回吐。
所以,一定要懂得潛心打磨自己的交易模式,這才是投資的大道,這個過程時間很長!
如何炒股才能掙錢啊?
1、做長線的價值投資,而不要做投機。
因為一個較長的時間週期往往可以忽視很多短期造成的風險或者意外。但是如果你把這個週期縮短,就會發現這些問題對於你造成的傷害非常大。
2、不要根據預測來投機,要根據確定性。
我個人認為:投資就是在熊市末期要買確定性級別最高的股票!
因為熊市中沒有泡沫,投資者只能享受企業利潤增長帶來的股價上漲,這時候我們都無法賺股市中的錢,只能賺企業的錢,在熊市中的最優策略就是持有不動,等待牛市的到來!
3、完善自己的投資策略和系統。
如果你是成長股的長線持股投資策略,那就找成長股投資。如果你是熊牛的週期投資策略,那就找週期股投資。千萬不要把成長股當成週期股做,也不要把週期股當成成長股去對待。
結論:
世界上沒有快速致富的方法,股市更是如此!
如果真有可以賺快錢的事,那都是忙著自己偷偷地幹。非親非故的,哪裡還有空招呼你啊。市面上那些漲停板的書,真那麼管用,作者自己早忙著打板了,寫書告訴讀者幹嘛啊。
2000年的時候,貝索斯給巴菲特打電話:“你的投資體系這麼簡單,為什麼你是全世界第二富有的人,別人不做和你一樣的事情?”
巴菲特說:“沒有人願意慢慢變富。”