粉色磁鐵
一般我們所見的理財顧問都在銀行，財富公司，證券公司，或者是保險公司。
同樣是理財顧問或者是規劃師，不同公司站的角度其實是不一樣的。
銀行的說，你來看看我們的基金，最近推出的基金不錯，漲幅很好。或者我們有不錯的理財產品，收益不錯。
財富公司說，你看看我們的私募產品，信託產品，很穩健，超額收益。
證券公司說，我們的分析師最近推薦的股票幾個非常好，趕快買。
保險公司說，你投的都有風險，還是先把保障做好，然後買些年金，安安穩穩的。
很慶幸，這些方式我基本做了一遍。
很不幸，有時候我根本無法站在客戶的角度去審視應該配置什麼？不該配置什麼？
因為你屬於一個公司，這就導致你很難跳出這個圈圈。
工商銀行會不會說招商銀行產品好？
恆天的會不會說諾亞的權益不錯？
大家只會相互詆譭，相互揭傷疤。
我實在不願意給理財顧問打上賣產品的標籤。
但是，理財顧問的確是賣產品的。
不管我們學習多少專業知識，瞭解多少財經諮詢，熟讀多少法律條款，研究多少合同。
理財顧問的目的就是把產品賣出去。
因為只有把產品賣出去，才有佣金，才能活下去。
但是，應該有個前提，那就是你在賺錢的時候是解決了客戶的需求，以客戶為中心，把客戶的風險偏好和利益放在第一位。而不是公司讓推什麼就賣什麼，完全拋開風險等因素，這樣的信任關係有可能失去的很快。
信任關係，建立起來很難。破壞起來卻很容易！
而且，建立信任關係是理財顧問工作的重中之重！沒有其他！！
所以，我建議理財顧問一定要以客戶為中心，真正的利用專業知識去服務客戶，不管是自己家的產品，還是別人家的產品，都要給出中肯的建議。
我是申衛士，一個有情懷的金融從業者。
申衛士
就是理財產品的業務員，基本是金融行業最底層的銷售崗位。
不過也不是不能幹，有一些單位讓你賣給親戚朋友的話確實不大能幹，單位提供客戶資源和系統培訓的話，是可以邊學習邊工作的。收入確實有很高的，2017年我單位有個女業務員一個月賺了40萬提成，2016年最高的那個是一個月70萬，2018/2019年一個月最多的也就不到20了，主要看運氣。
化繁為簡一刀制敵
一名理財顧問的工作主要包括：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告 。
一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才 一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平臺作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私
曾經過的曾經
一名理財顧問的工作主要包括：
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
二、知識要求
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
技能要求：英語熟練
經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。
職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才 一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
1、強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平臺作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
2、良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。
素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
炒股養家餬口
就像律師、分析師、會計師、心理諮詢師一樣，他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。 一名理財顧問的工作主要包括： 與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議； 指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。 針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。 及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。若是你要理財，那麼第一個遇到的將會使投資顧問幫你服務。
工作內容簡單來說分為以下幾點：
1.對客戶進行全面的資金情況測評。
2.分析客戶的資金狀況。
3.找出目前的資金缺口。
4.制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
投資顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。
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搬磚工燕姐
一、一名理財顧問的工作主要包括：
1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
二、知識要求
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
技能要求：英語熟練
經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。
職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:
身兼多能的金融通才 一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
1、強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平臺作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
2、良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
股市女人
一、一名理財顧問的工作主要包括：1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。二、知識要求財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。技能要求：英語熟練經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:身兼多能的金融通才 一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。1、強勢的專業背景優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平臺作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。2、良好的職業素質具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。拓展資料：個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。素質要求1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
期市小仙
您好，我是保險小師妹，關注我~瞭解更多關於社保/商保/財經的小知識~
理財顧問屬於銷售崗，具體銷售什麼當然是看你所在的公司所屬行業。
1.如果你在銀行，
與客戶會談和溝通，
掌握分析客戶的基本狀況，
瞭解客戶合理的理財目標和需求，
為客戶提供理財建議；獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
結合銀行的近期產品，給出合理的 推薦方案。
存款+銀行理財產品+or 其他
2.如果你在第三方金融機構；
對客戶進行全面的資金情況測評。
分析客戶的資金狀況。
找出目前的資金缺口。
制訂合理的客戶 理財方案
並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
普通投資客戶，中高端客戶，需要不一樣，方案不一樣，中高端可能還會涉及海外資產配置，資產隔離等投資規劃。
其中可能包括：保險，信託，海外保險，海外房產，海外留學等。
理財顧問，你既要懂銷售，懂心理，也要有足夠的金融知識，給出合適的資產配置建議。
把合適的金融產品賣給合適的人，可能高大上，賣幾百幾千萬的金融產品，可能是一筆上億的存款，可能上千萬的保單，高端的海外住宅，甚至是一份移民計劃，有可能只是一份幾千元的家庭保單，一份五萬定存，認可你的人會認為你是資產魔術師，不認可的人可能會認為你是一個拉存款的，臭賣保險的~
如果你喜歡我的回答，記得給我點個贊，或者關注我喲~“保險小師妹”
保險小師妹
很多朋友在銀行、保險公司等地方會遇到理財顧問這個職務，或者是學生在求職的過程中，也會對這個職業產生疑問。理財顧問是做什麼的？理財顧問工作的描述，今天為您介紹。 90年代初，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷理財顧問增長，人們理財的需求越來越強烈，專業的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理諮詢師一樣，他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。 一名理財顧問的工作主要包括： 與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議； 指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。 針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。 及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。 投資顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。若是你要理財，那麼第一個遇到的將會使投資顧問幫你服務。投資顧問具體是做什麼的呢?投資顧問是怎樣的一個職業呢?投資顧問的職責有哪些呢?今天我們來了解一下。 投資顧問是做什麼的，簡單來說分為以下幾點： 1.對客戶進行全面的資金情況測評。 2.分析客戶的資金狀況。 3.找出目前的資金缺口。 4.制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。 投資顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。 您知道理財顧問是做什麼的了嗎
小數哥
談談理財顧問工作的現狀。平時主要做什麼呢？通常是先尋找開發有理財需求客戶、銷售理財產品給客戶、維護客戶。
在薪酬方面，底薪與提成兩部分組成，各個企業的底薪提成都不一樣，但普遍底薪不高，壓力肯定是有的，畢竟有月度業績和年度業績考核在。
在金融方面，理財顧問也有細分，銀行、券商、基金、財富管理機構都有理財顧問。像銀行，也細分為一般理財經理、私行理財經理，前者面對普通投資者，後者面對高淨值客戶。
做理財顧問，有苦也有樂，當客戶把資金交給你打理時，那種信任感責任感油然而生。當然也有業績壓力山大的時候。做這行，有四個字很重要：真誠、專業。對客戶要真誠，對業務要專業，要懂得時事政治經濟形勢，要知道推薦這款理財項目的優劣勢，及時根據客戶需求提供適合客戶自身的產品與服務。
