用心的期待
最近看了一些關於支付的消息，覺得很是震撼，說說我的理解，因為不專業，可能不對，就當是一起交流吧。
今年中國人民銀行下發了 銀髮【2019】85號文，從賬戶轉賬、緊急支付，等各方面都有新的規定和要求。而且，監管可以檢查支付機構的賬目細節，凍結賬戶，阻斷支付業務等。
所有這些，其實針對的都是對一些黑灰產的支付業務。
在互聯網支付越發便捷的現在，對非法轉賬等行為的監管，勢必需要加大力度。
普通老百姓正常的支付，是不會有問題的，大額轉賬可能會複雜一些，但只要合法合規，不存在偷稅漏稅等情形，完全沒必要緊張。
只要不參與到非法產業中，或者因為被騙，成為不法分子牟利的手段，銀行等金融機構的監管就離我們很遙遠。
但是，也因為監管力度加強，不法分子有了新的手段，前面聽到有人，有專門的群會付費使用收款碼或支付碼，比如，用你的收款碼收多少錢，再轉給哪個賬戶，中間給多少手續費。這就是需要提防的，可能是被利用了。
所以，一定要保護自己的信息安全，不要為了一些蠅頭小利，參與到不法活動中了。
康愉子
如果你不涉及洗錢、詐騙等犯罪行為，那麼沒有任何限制，你愛怎麼轉就怎麼轉，只要在限額內，你一天轉一萬次都沒問題，如果超過限額，只能去櫃面轉賬，不過在櫃面雖然理論上也可以無限次轉，但你真實中如果這麼無理取鬧，銀行分分鐘鍾報警送你進警局一日遊或者七日遊（啥罪？尋釁滋事罪）。
轉賬限額
為了確保客戶賬戶資金的安全，目前銀行對於銀行卡的在自助渠道的轉賬都進行了限額設置，比如ATM機子的轉賬日限額一般在20萬元以內，手機銀行轉賬日限額一般在100萬元以內，而網銀轉賬日限額一般在500萬元以內，在限額內的，你可以隨便轉，超過限額的，只能到銀行櫃面辦理。
可疑交易
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對於客戶存在大額交易或者可疑交易的行為需要核實並上報央行大額交易報告以及可疑交易報告。在可疑交易報告的第八條中的第（一）、（六）、（八）款均可以適用於你頻繁的轉入轉出，如果你的資金涉及到洗錢、詐騙、販毒等等違法行為，那麼很容易就會被發現，進而被限制資金的轉入轉出。
總結
如果你遵紀守法，只是自個無聊，相幫銀行測試一下系統，那麼在限額內你在如何頻繁轉賬都沒事；但如果你頻繁收支是有著不可告人的秘密，那你這轉賬的機會時間不會太長，估計沒幾天就會被凍結。
鯉行者
肯定有限制啊！這裡面涉及到一個反洗錢的問題。
中國人民銀行令〔2016〕第3號發佈的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定，金融機構應當報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
個人銀行卡做對公業務往來本身也是違規的，另外其他的業務形態不可能出現頻繁的轉進轉出，而且同時每日餘額非常少。你頻繁對個人賬號進行轉入轉出，肯定會被系統監控，懷疑你是可疑交易的。
銀行個人賬號頻繁交易的影響
1、如果你的交易行為合法合規，那麼不會產生任何問題，此外每個銀行對賬戶的交易額是有限制的，當日交易額超了，銀行是會自動限制你交易的；但如果你的交易如果不合規，那麼這個賬戶就存在被凍結的可能性。
2、頻繁交易還會影響你的增信，影響你將來的銀行貸款。因為你交易太頻繁，倘若還沒有固定存款的話，那銀行可判定你為資金短缺，資金需求量打，這樣不可能提額的！嚴重甚至不會放貸給你！
個人賬戶轉賬，避免三個問題
當私人銀行賬戶短期內頻繁出現大量資金進出，就可能被列作反洗錢監控對象，建議你避免以下幾點：
1、通過個人賬戶短期內頻繁在關聯公司之間進行轉入轉出；
2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
3、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符，存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符等等。
希望我的回答能幫到你，歡迎留言討論，更多問題請關注暢快金融！
暢快金融
銀行對個人帳號頻繁轉入轉出是有限制的，ATM自助一般是每天2-5萬，櫃檯辦理限額50萬，需提高限額，也是到櫃檯申請，如申請200萬，那轉帳每筆只能是200萬，要轉500萬隻能分3筆轉。一張個人卡一天有頻繁的大額資金流動，會被銀行方面監管，以下情況會監管：一、賬戶資金突然大於五十萬，二、一日資金進出超過五十萬。銀行監管的同時有權利要你證明資金來源的合法性，因為要審核是否洗錢；如因資金流動與銀行產生糾紛，可通過訴訟解決。
維尼看影視
銀行對於個人轉賬交易的最高金額會有限制，對於你頻繁轉賬的行為會有監控。
1. 手機銀行或者網銀交易有限額。
一般銀行因為受到監管規定，需要把控風險等因素會在手機或者網銀的渠道上給客戶設置最高限額。比如設置單筆交易限額和日累計交易額。一般各個銀行給客戶設置的最高限額會有所不同。此外，我們因為選擇不同的認證方式，限額也會有不同。這個限額，可以去櫃檯申請調高，也可以去櫃檯辦理，不會構成你付款的實質性障礙。
2. 對於異常交易行為會有監控。
對於個人銀行賬戶之間以及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間金額20萬元以上的轉款， 就會被認定為大額的支付。
還有一種是頻繁交易，如果你的個人卡，頻繁發生資金收付，比如短期內分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，或者給多人頻繁匯款，那麼你會收到銀行的問詢電話，銀行會關注你資金的動向，問問你這些錢是用來幹嘛的，看看是否合理合法。
現在不僅僅是對銀行轉賬有監控，你通過支付寶、微信等第三方支付進行大額可疑交易，也一樣會受到監控。
銀行的這些措施，一來是控制風險，保護客戶的資產安全，另一個也是資金監管的要求，對反洗錢的監控。目前，不同的國家之間締結了合約，來通報本國公民在海外的財產，以防止反洗錢和偷稅漏稅，那麼未來，如果稅銀聯網，居民在本國的金融信息不僅是金融機構監管，稅務機關也會方便獲取。因此，不管是企業的賬戶還是個人的賬戶，都儘量避免有異常的交易發生。
以上財會小童觀點，歡迎評論補充。
財會小童
理論上是沒有限制的。如果網銀有限額，可以本人持卡到櫃檯來操作。
但目前銀行轉賬有不同的渠道，渠道不同限制金額也不相同。以工行為例，如果是短信驗證碼轉賬，單筆5000，日累計5000，如果是用電子密碼器轉賬，最多可以轉20萬。網銀轉賬，如果是農商行的網銀，日累計限額是200萬，單筆50萬，工行網銀的轉賬限額跟網銀星級有關係，星級越高，可以調整到的網銀轉賬限額就越大。農行網銀轉賬可以說沒有限額，因為金額較大。
如果是通過ATM轉賬，最高限額是5萬元。提現金的話，每臺ATM累計可以取現金20000元。
前幾天跟銀行的朋友聊天，現在個人賬戶累計交易超過20萬，包括現金繳存，現金支取，現金匯款，現金票據解付等，該賬戶信息就會自動進入反洗錢系統，如果是企業法人，或者企業股東的個人賬戶，更要保證資金來源的合法性。雖然現在沒說稅務系統跟這個系統聯網，但既然有據可查，當懷疑出現稅務問題時，稽查起來也很方便。
無論是現金還是轉賬都必須通過金融機構，所以大數據下大家都是透明的，倒是彼此之間，還保持著一點神秘。
簡淨軒語
只要你的錢正當來路，轉1億次銀行也管不了，如果不正當你想再多的路也沒用
炒股來讀書
理論上是沒有限制的，前提是你這樣操作的必要性。如果被監管方核查，要能提供相應的證明資料，證明你為什麼這樣操作。
明天哥哥666
銀行有病國家……
用戶50626404943
一次性和一天內提款有限制，對多次循環存取沒有要求。
