Irene_haha

【職場再出發】為你深度解析：這有啥好說的，一切按財務規定辦！如果這個時候你還執意強調“領導簽字”，這就相當於把“鍋”往領導頭上甩。最終的結果，就是不但報銷不了，還把領導得罪了！

幾乎在所有的公司，報銷都會經過兩個步驟，第一個步驟是“領導審批”，第二個步驟是“財務審核”，這兩個步驟缺一不可。

“領導審批”是審批這筆錢“花在什麼地方，是否符合投入產出比”；“財務審核”是審批這筆錢“是否符合財務規定及報銷規定”。而“財務審核”常常具有“直接否決權”。就是“財務審核”不合規，基本不可能報銷！

原因分析：為何領導簽字，財務審核卻沒有通過！

這種事情在公司報銷中，並不算什麼稀罕事，我部門裡，幾乎每個員工都出現過這種事情，究其原因，大概有三種：

1、領導忘了到財務那裡走必備手續！

公司有些報銷項目，非常繁瑣，通常需要部門領導去財務部門做各種“預審批”“提前審批”“報備”“打招呼”等等。但部門的業務不等人啊，所以有時候部門領導就會在得到財務認可（僅僅是認可，還沒有走正式程序）的情況下，把錢花了！

這個時候花錢的員工(通常是下屬員工)提交報銷，因為花錢的原因領導心知肚明，自然是“審批通過”。但財務那兒一看“正式程序”沒有，肯定是“拒絕”！因為“財務審核”只認白紙黑字的“正式程序”。

2、下屬員工確實違反了“財務規定”

領導“簽字通過”僅僅代表領導認可這筆錢“確實花在了工作上”“確實該花”“確實花了”。但領導哪裡知道那麼多詳細的財務規定，以及財務了流程。而“財務審核”是死板的按照規定來的。

比如我司吧，報銷住宿費時，財務規定必須提交“蓋章的住宿水單”，如果不提交這個，就會直接被拒絕。領導允許我出差幾天，提交幾天的住宿費報銷，領導當然是“簽字通過”，可財務一看你的水單沒有“蓋章”，肯定要拒絕！就這麼簡單的事！

3、領導“沒仔細看就批”，財務卻“認真對賬”

這是最常見的了，在報銷頻繁的部門，比如銷售部、市場部等，領導每天都要面對一堆報銷審批，哪裡有時間詳細看呀，基本上都是粗粗一看，快速的“審批通過”。可“財務審核”可是逐項審核的。

因此，領導“審批通過”，是大概率事件；可被財務“卡住”也是大概率事件！再加上有些人做報銷時，喜歡一大堆票據一起填報。不說別的，金額和發票是否匹配就是個大問題，這麼多發票裡有個把不清楚的、汙損的、甚至假髮票都是大概率事件。

做法建議：出現這種事情，應該如何應對？

財務既然拒絕了你的報銷，通常都會給出“具體理由”的。根據財務給出的理由，進行改進就可以了，通常會有三個：

1、如果是因為缺少“手續”，那就趕緊去“補手續”。

財務如果給出的理由是“缺少手續”，那就去補就是了！缺審批郵件的補郵件，卻其他領導審批的，讓其他領導審批，缺什麼補什麼就可以了。

2、如果是因為“違反規定”，那就按照規定重新提報

財務如果給出的理由是“違反了XX規定”，那就按照“XX規定”進行重新填報，然後再讓領導審批就可以了。財務為大，每個公司都差不多！

3、如果是因為“單據或者金額”問題，那就要分情況對待

單據金額和報銷金額不符的，自己找出來原因，然後重新填報；單據金額有造假的，自己找到理由解釋，然後重新填報；單據本身有假的，自己找到理由解釋，並按照財務規定重新提報。

解決方法總結為一句話，就是“財務讓補什麼就補什麼，財務說怎麼能通過，就去做什麼。”很大的概率就是按照財務的規定，進行重新提報！

最後，分享一下我的心得：

在公司裡，“財務審核”是很嚴肅的事情，即使是有些“例外費用”，也是要有“例外”的正式申請備案的。對於“報銷造假”者，各個公司都會嚴肅處理的；有報銷經驗的，都知道“領導審批”不是事，因為領導一般都會審批通過的，而“財務審核”才是真正的“一道坎”。而且對於經常報銷被拒絕的員工，財務是有“黑名單”的，對這樣的員工，每次報銷時，財務都會比別人“認真百倍”的審核！

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職場再出發

其實這個問題很容易解決，以財務規定為準。這是既不違背公司要求，又從長遠維護了自己、同事及領導的利益。

一、正常情況下，在領導審核之前，應先由財務對票據合規性進行審核

比如我們公司，是部門領導先簽字，簽完之後給財務部出納、財務經理審核票據是否符合規定，然後再由公司領導簽字。

這樣就避免出現公司領導簽好字，但票據不合規，需要整改後重新簽字或壓根不能報銷、騎虎難下，浪費領導時間等的情況。

但你說領導已經簽字了，要麼是同事不熟悉報銷流程，沒有按照公司規定來；要麼是同事自己企圖矇混過關，拿領導來壓制財務，迫使財務審核、付款。

不管是屬於哪種情況，你都應該堅守一個原則，以財務規定為準。

二、以財務規定為準，表面上看退回單據是為難，實為一種保護

所以作為財務人員，一定要堅守自己的崗位職責，不能違法違規操作。這是對公司、對員工、對領導長遠利益的多重保護。

試想一下，如果你不堅守原則，開了這個口子，違規操作的情況就會越來越多，而領導並不知情，被矇在鼓裡。這樣的單據日積月累，在審計環節很容易被查出問題，到那時候對大家都是很不利的，領導也會因此大發雷霆、向你問責。那時候，你就相當被動了。所以，不如一開始就明確立場。

三、注意溝通方式方法，耐心地告訴同事不合規定的原因，並給出整改意見

上邊說的都是立場問題，那麼，在原則上不跑偏的情況下，在實際中也要注意技巧。有的財務人員仗著自己有發票審核權，為難同事，企圖搞點么蛾子出來。

比如我原單位曾經的一個財務經理，經常拿報銷的事情公報私仇，讓大家都很反感，對其人品嗤之以鼻。

所以，你作為財務人員，不僅要堅守崗位職業操守，還要注意溝通的方式方法，耐心地告訴同事，他發票到底哪裡不符合規定，是存在連號情況、抬頭開錯還是什麼原因，並且告訴他應該怎麼整改，比如重新讓賣方開票、補錄情況說明等等。實在是不能報銷的內容，也要告知他確切的原因。你的工作做到位了，自然也會獲得同事的諒解。

聞知

我認為，還是應按財務規定執行，不予報銷，這沒有什麼不妥當的。

面對此類問題，財務經辦人員應積極主動與主管領導溝通，講清楚有關的財務具體規定，如領導認為應予報銷，那就應當尊重領導意見給予辦理。這是因為，你不能給領導頂牛，畢竟誰簽字誰負責，你已經盡到了職責。

但在實際工作中，也有某些領導確因不熟悉財務具體規定；或者礙於熟人面子，也有違心簽字的情況；也有領導心裡很明白，但他耍滑頭，把矛盾推給你，等等。因此，這要具體問題具體分析，作為財務經辦人員，你必須心中有數，除積極主動溝通外，還是要切實執行好有關的財務規定才對！

比如，有領導批示“按有關政策規定辦”，這好似領導同意辦理，報銷者本人也信心滿滿，但這裡邊卻大有玄機和文章可做呀！因為真實情況卻是，按現行有關財務政策規定不可以辦理。在這種情況下，做為一個經驗豐富的財務人員，面對如此棘手問題，還是應當堅持原則，講清道理，靈活處置，堅決不予辦理。這是因為，不能因為簽字似事而非，或報銷本人的理解有偏差，就將錯就錯，那是絕不允許出現的錯誤做法！

劉正民

我認為領導雖然簽了字，如果不符合財務規定，也不能給同事報銷。領導審核報賬資料只是看大方向，看看自己是否知曉這件事情，而不會去計較其中的細節是否完備，特別是財務報賬流程中的很多細微的規矩，領導一般都不會去考慮。所以報與不報，不能僅僅看領導有沒有簽字。關鍵還是要看是否符合財務規定。財務人員的職責就是對報銷流程進行專業審核把關，不能看到領導簽字了就給同事報銷。

財務人員必須對不符合財務規定的行為，要予以指出錯誤，並要求其改正後才能履行下一步的財務報賬流程。這一點是職業操守的底線，必須守住，不然你就要負相應的責任。 因此，哪怕有領導的簽字，你也要按照規定，要求報賬的同事，修改或完善相關的報賬資料之後再行履行下一步的流程。

我們都知道，領導審核報賬資料，審核的都是看大方向、大概情況，看看自己是否知曉這件事情，而不會去計較其中的細節是否符合規定。所以，領導的審核並不十分專業。因此，哪怕領導簽了字，只要不合符財務規定的，你都必須要求同事改正的。

不過，拒絕同事報賬要非常講究語言藝術，作為財務人員，應該態度友善的跟當事人說清楚為什麼有問題，應該如何補救才能合規並順利走入下一流程。不過，這過程中有一個細節應該特別注意的是，同事報賬的資料有問題，你一定要一次性幫其審核完整，把所有不符合規定的問題點全部指出來，而非看到一個錯誤就拒絕別人，等別人補齊這個問題之後，你接著審核後又發現新的問題，又再次拒絕別人。不能擠牙膏式地拒絕，反反覆覆讓人拿來拿去就容易讓人覺得你是在有心刁難他。

作為財務人員，一定要遵守財務制度和財務規定，這是原則，是底線，必須堅守，但方式方法要靈活，與人溝通的方式要講求語言藝術，做到既堅守原則，又能得到同事的理解，讓他知道不是你在為難他，只是的確不符合規定，無法報賬。

小糊塗職見

很明顯，這樣的報銷流程是完全不符合公司內部控制管理的。

正常的報銷流程是業務人員發起報銷，然後由財務初審及複核，最後才是領導審批。之所以要把財務部門放在中間，就是核查其合規性，規避風險，現在直接跳過這個過程才發現不合財務制度，就是沒有執行正確流程的結果。

所以，單據應該退回，重新走流程，不懂的地方諮詢財務，使其符合規定。（注:財務審核的是業務的合規性，並不決定這筆業務該不該發生）

經財緯道

您好。

您的判定，在意識與職責上已經確定了該操作的合理性。您想了解的怎麼辦，實際就是想以什麼方式去修正該操作。

我相信您公司是有相應的財務規範，對於財務規範操作也有相應的共識。

您可以將出入或者不符合標準的地方進行標識，上呈部門領導進行協調處理；又或者您已經是部門領導，只是礙於他人的情面，而在猶豫。對於這點，特別要提醒的是，作為一個財務，作業的標準與堅持很重要。

個人建議是：簡單化處理，這就是一個簡單的報銷事務，依標準處理。

您儘可以拿著報銷材料，去與當事人或者當事部門進行溝通，說明不合規的地方，並建議如何修正相關資料或是填寫說明。重要的是，說明後續工作中，如何避免類似狀況的發生。

如果是因為不瞭解報銷的規範，可以找個時間與相關部門或者同事進行一次講演。

PS：切記不要接受一個不合財務標準的操作，開了這個口，後續的工作你會更難處理這事情。

以上僅是個人建議，請酌情考量。

此祝工作順利。

Onemaybe一個可能

雷哥用一首打油詩表達自己的觀點：

態度謙和勿扯推；

職場溝通講智慧，

同事來往和為貴。

簡單來說，雷哥認為，財務人員必須要盡到自己審核把關的職責，所以，哪怕領導簽字了，你也要糾正同事的錯誤，確保你經手的財務事宜沒有不符合規定的情況。

從理論上來說，財務人員必須要謹守自己的職業規範，對不符合財務規定的人和事，都要予以指出錯誤，並要求其改正後才能履行下一步的財務報賬流程。這一點是職業操守的底線，如果你不遵守，那你就會因此而揹負相應的責任。換句話說，別人違規，後果卻要轉嫁到你的身上來承擔，這肯定是不能接受的。

因此，哪怕有領導的簽字，你也要按照規定，要求報賬的同事，修改或完善相關的報賬資料之後再行履行下一步的流程。

我們都知道，領導審核報賬資料也好，審核相關的文件也好，都是看大方向、大概情況，看看自己是否知曉這件事情，而不會去計較其中的細節是否完備，特別是財務報賬流程中的很多細微的規矩，領導哪裡會有精力去幫其審核這些局部的點。

所以，領導簽字只是認可這件事情，但不代表專業性的審核，因此，哪怕領導簽字了，只要不合符專業的規定，你都是可以名正言順要求同事改正的。

不過，守規矩，不意味著就是粗暴的拒絕和黑著臉的反對。在職場上，很多人對財務人員有意見、有負面評價，就是源於財務人員在拒絕同事報賬過程中所反映出來的惡劣態度。

作為財務人員，應該態度友善的跟當事人說清楚為什麼有問題，應該如何補救才能合規並順利走入下一流程。只有耐心、細緻地幫同事解答，並提供具體的幫助，別人才願意配合做好修改完善。

如果這個同事的報賬資料只是很微小的錯誤，你可以主動幫助其修改完善。比如發票粘貼不規範，發票張數統計錯誤等，你都可以指出其錯誤，並和對方一起就在現場改正這些小錯誤，這樣，別人就不會覺得你的工作態度有問題了。

另外，特別要注意一點，這個同事報賬的資料有問題，你一定要一次性幫其審核完整，把所有不符合規定的問題點全部指出來，而非看到一個錯誤就拒絕別人，等別人補齊這個問題之後，你接著審核後又發現新的問題，又再次拒絕別人。

這樣擠牙膏式的拒絕，反反覆覆讓人拿來又拿走，確實會讓人非常鬱悶、非常生氣，自然就會覺得你是有心刁難。那這樣的結果，就會對你有不良影響。

總之，作為財務人員，規矩一定要遵守，但態度和處事原則要靈活，只有這樣，我們才能在職場上有更好的個人形象，能夠為你的職業發展加分增光。你說呢？

我是優質職場領域創作者、問答達人、問答青雲計劃獲獎者【雪天驚雷】。如果我的觀點對您有啟發、有幫助，勞煩您點贊並關注我，雷哥將把職場乾貨與您分享到底，謝謝！

雪天驚雷

1、報銷單據，往往需要三個以上的人簽名通過才可。這三個人，包括：經手人、財務、領導。三個人簽名，其職權是不同的。經手人，說明他是這事的當事人，財務審核，則說明單據合法，領導審核，說明同意這事。

2、領導同意簽字，並不能取代財務意見。因為單據可能是偽造的假髮票，也可能發票內容欠缺，不合理或不合法。

最簡單的事例如某人申請買電腦一臺，領導會同意這事，但你總得拿發發票回來報銷吧？你拿個收據回來，怎麼可以呢？

3、怎辦？退回給當事人，要求說明情況及修正。

關鍵字: 領導 職場 社會