近期，國泰君安證券微理財官方微信發佈通知稱，自10月31日起，對身份信息仍不規範的賬戶，公司將採取限制資金轉出、限制證券買賣、限制辦理新業務等限制措施。
除了國泰君安證券，包括財達證券、中信建投證券、南京證券等在內的多家券商都發布了限制不合格客戶賬戶的通知公告。具體來看，身份信息不規範是指客戶在券商留存的身份信息不完整、不真實，身份證明文件失效等情況。
川財證券高級分析師楊歐雯表示，證券公司限制不合格客戶賬戶，主要是基於監管要求。此前，人民銀行向證券基金機構下發的《關於證券基金期貨業反洗錢工作有關事項通知》要求，證券基金期貨經營機構提示客戶並限定其在合理期限內更新身份，未按期更新的客戶，證券公司應當採取限制為其辦理新業務、限制撤銷指定交易、限制轉託管及閒置資金轉出等措施。
在楊歐雯看來，從監管層面看，補充客戶賬戶信息有助於其監控和調查洗錢行為，能有效維護市場規範運行，嚴懲並杜絕違法行為。
“從證券公司角度看，補充客戶信息能夠完善其有效管理，不僅可以滿足監管要求，也可以提高後續交易、結算等相關服務的效率和準確性。在當前投資者適當性管理規範下，客戶的風險等級與其所承擔的資產產品有嚴格的匹配要求，客戶信息不全面或不準確可能影響適當性規範的使用，進而使客戶原有的投資業務受到影響。”北京地區一家中型券商研究所負責人稱。
據瞭解，造成客戶賬戶不合格的原因有很多，一些申請開立較早的賬戶可能由於基本信息要求相對簡單的原因，存在信息空缺；還有一些賬戶可能存在長期未使用或聯繫方式更換等情況。
“受限制不合格客戶賬戶的影響，部分客戶需要在券商提示下進行信息更新，或主動自行信息更新，以免影響已有的投資交易。”楊歐雯表示。經濟日報記者溫濟聰
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