5月開門,A股遭遇黑色星期一。
截至收盤,各大指數悉數收跌。上證指數失守3000點大關,盤中一度跌破2900點,最低見2876點,跌幅高達
5.58%!另外,創業板指、深證成指和中證500指數下跌幅度均超過7%,申萬28個一級行業板塊全軍覆沒,無一上漲。股市重挫,很多小夥伴坐不住了,紛紛問老司基:大盤3000點都失守了,A股牛市結束了麼?我的基金定投從盈利都要變成虧損了,要不要賣出?如此大跌,說心裡不慌,肯定是騙人的。那麼,面對大跌,我們還要堅持定投麼?
大盤重回2900點
週一,上證指數盤中接連跌破3000點、2900點整數關口,也創下2019年以來最大的單日跌幅。這讓老司基想起了去年大盤跌破3000點的情形。
2018年6月19日,上證指數大跌114點,跌幅3.78%,3000點無情告破(下圖中左邊黃色圓圈標註的地方)。當天的收盤點位為2907點,和週一的收盤點位2906點非常接近。
時隔近1年,大盤原地踏步走,漲幅為0。如果我們從去年6月19日大盤跌破3000點後開始基金定投,堅持到現在能賺錢麼?
定投可以賺錢!
答案是肯定的!我們分別來看看單一指數基金定投和組合基金定投的效果。
1、定投寬基指數——上證50
測算時間:2018年6月19日-2019年5月6日
定投時間:每週二
定投金額:1000元
申購費率:0.1%
分紅方式:紅利再投資
定投基金:001548天弘上證50A
定投收益率:15.81%
年化收益率:36.91%
2、定投寬基指數——中證500低波動
測算時間:2018年6月19日-2019年5月6日
定投時間:每週二
定投金額:1000元
申購費率:0.1%
分紅方式:紅利再投資
定投基金:003318景順長城中證500低波動指數
定投收益率:15.98%
年化收益率:37.33%
3、定投行業指數——中證證券公司
測算時間:2018年6月19日-2019年5月6日
定投時間:每週二
定投金額:1000元
申購費率:0.1%
分紅方式:紅利再投資
定投基金:004070南方中證證券公司ETF聯接C
定投收益率:26.18%
年化收益率:63.53%
4、組合定投
如果把以上三隻指數基金打包進行組合定投,收益情況又是如何呢?
老司基把前面的定投條件設置成跟單一指數基金定投一樣,也是每次投入1000元、每週二進行定投,得出的基金組合收益情況如下:
定投收益率:19.32%
年化收益率:45.72%
看到了麼?雖然大盤指數從2900點又回到了2900點,但我們不管是定投寬基指數基金,還是定投行業指數基金,收益率都都遠遠超過了同期大盤的漲幅,最低的定投收益率也有15.81%(上證50),最高的定投收益率為26.18%(券商指數)。如果不把雞蛋放在一個籃子裡,進行指數基金組合定投,不僅相對分散了風險,組合定投還有增強效果,比單一定投上證50和中證500指數收益率要高,達到了19.32%。
最後,老司基簡單總結一下:
1、常在市場混,總有一隻黑天鵝等著你,你無法提前躲避;
2、市場跌破3000點並不是什麼世界末日,正好可以發揮基金定投的魅力;
3、股票在二級市場連續交易,時刻都有價格波動,普通投資者通常都希望能完美做到低買高賣,然而這基本是不可能完成的任務。就如華爾街名言,買在低點,就像接飛刀一樣難;
4、當前各大指數估值不算貴,如中證500的PE僅有26倍,處於極度低估狀態。滬深300、上證50、創業板指數基本都處於歷史估值中位數附近;
5、在對市場基本面有了較為清晰的認識後,不要放大自己的恐懼,市場大跌反倒是我們的佈局機會。面對市場非理性下跌,就用理性的定投來應對。
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