內地金融機構的複雜交易引起香港監管部門的高度關注。
香港金融管理局與香港證監會於4月24日聯合發佈公告，聲稱最近對一內地銀行集團所屬的一家在香港經營的銀行及附屬公司所擁有的持牌法團進行協調現場檢查時發現，該集團通過私募基金及其他實體，進行了一連串“複雜交易”。由於公告沒有點名，業內人士紛紛猜測，有人稱公告所指銀行集團是民生銀行及旗下民銀資本。
對此，民生銀行一位內部人士在今天上午告訴澎湃新聞，涉及上述“複雜交易”的內地銀行集團並非民生銀行。
香港金管局回應澎湃新聞稱，已要求有關銀行採取補救措施，加強信貸風險管理，以符合聯合通告的要求，包括對借款人進行嚴謹的貸前風險評估和貸後監控，並定期審視借款人的財務狀況和還款能力；聯合通告已要求所有從事類似業務的銀行進行即時檢討，及採取合適措施管理相關風險。金管局會審視銀行的檢討結果，並採取適當的跟進行動。
但關於指涉的是哪家銀行，以及何時公佈檢討結果，香港金管局表示目前仍無法透露。
香港監管部門所指的複雜交易究竟如何操作？
公告稱，該集團的附屬公司從集團所屬的銀行取得一筆信用借貸作一般業務營運資金用途。該附屬公司隨後向一家由持牌資產管理公司成立的私募基金作出大額投資。該基金的唯一目的是向由一家上市公司的大股東所擁有的一家特定目的公司提供一筆貸款（下稱貸款A），而貸款A的抵押品主要為該上市公司的股份。
貸款A被用作償還該名大股東擁有的另一家特定目的公司所欠的部分貸款，而該筆貸款是為新興市場的項目進行融資。貸款A備有追繳保證金的安排，根據有關安排，當貸款與抵押品的比例超過某個議定水平，借款人需提供額外的現金或證券抵押品。
監管機構發現，該集團的操作是為高風險投資項目進行融資的複雜交易。表面上該集團雖然是為其附屬公司向私募基金作出的投資，但實質上是一項以所屬銀行提供的資金作支持的保證金融資貸款。
不僅如此，該集團的有關附屬公司通過其中一家持有放債人牌照的附屬公司，同時向其他上市公司提供貸款，並由相關上市公司的大股東提供抵押品。某些借款人所質押的股份佔相關上市公司已發行股份總額的比例高達70%，並屬於欠缺流通性且成分可疑的股份。
此外，該銀行的貸款審批及貸後監控手法也並不完善。因此，香港金管局提出要求稱，銀行需確保一套有效的貸後監控架構，以便及時識別出借款人任何重大的不利發展。若借款人參與高風險活動或進行偏離正常業務範圍的活動，銀行需重新進行嚴謹的風險評估，並採取適當的風險緩減措施，以降低風險。
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