日前，一夥以辦理低門檻、高額度、低利息銀行“信貸卡”實施詐騙的犯罪團伙被依法執行逮捕，由常德市公安局刑偵支隊、西湖公安分局、澧縣公安局組成的專案組，一舉破獲涉及全國各地電信詐騙案件86起，該涉案金額達300餘萬元。
抓捕現場
今年3月4日，常德市公安局刑偵支隊組織西湖分局、澧縣公安局聯合出擊，在湖北省荊門市某賓館搗毀一電信詐騙窩點，現場抓獲張某兵（男，29歲，湖北省沙洋縣人）、肖某（女，23歲，湖北省建始縣人）、嚴某（男，26歲，雲南省曲靖市人）、敖某（男，30歲，湖北省沙洋縣人）、張某鵬（男，26歲，江西省于都縣人）等犯罪嫌疑人13名，現場繳獲作案用的筆記本電腦7臺、手機18部、電話卡69張、轉移贓款用的銀行卡23張、假信貸卡1700餘張、以及詐騙“話術”、電話單等大量涉案物品,帶破全國各地電信詐騙案件86起，涉案金額達300餘萬元。
繳獲的銀行卡
2019年1月14日，西湖區居民劉某到西湖公安分局報警稱，其接到“民生銀行”客服電話，稱可為其辦理低門檻、高額度、低利息的民生銀行“信貸卡”，劉某信以為真後，在“銀行工作人員”步步為營的詐騙誘導下，先後轉賬支付了定金、手續費、保證金等，劉某三次共被詐騙人民幣30000元。
繳獲的賬本
接警後，西湖分局刑偵大隊迅速立案偵查，經研判發現犯罪嫌疑人作案地點極可能在湖北某地，遂迅速赴湖北開展了落地偵查工作，同時將案情呈報至常德市反電詐中心請求協助。中心立即對劉某被騙的全過程進行分析，認定該案系典型的貸款詐騙類的電詐案件，且應為團伙作案，各成員間分工明確。
經偵查查明：該犯罪團伙是一個打著“某商務信息諮詢公司”幌子，以張某兵為首、肖某、嚴某、敖某、張某鵬、廖某棟等人任二層“經理”，數十名一線話務員組成冒充“興業銀行”、“民生銀行”客服，以辦理信貸卡為名實施電信詐騙的犯罪團伙。在掌握張某兵等人的大量犯罪證據後，市公安局刑偵支隊組織西湖分局、澧縣公安局成立了專案組，制定了縝密的抓捕計劃和審訊方案。3月4日上午10時，專案組雷霆出擊，將正在實施詐騙的張某兵等13人一舉抓獲。
經查，該詐騙團伙由犯罪嫌疑人張某兵先後邀集嚴某、敖某、肖某等人組成，組織嚴密，結構穩定、層次分明、紀律嚴明。張某兵在網上非法購買了作案用電話卡、銀行卡、製作假銀行卡，又非法從網上購買了大量“貸款類”公民個人信息，分發給各一線話務員，由一線話務員冒充金融公司客服逐個撥打，以辦卡門檻低、透支額度高、還款利息低等誘餌，誘導受害人辦理所謂的“信貸卡”。受害人上當後，由肖某等人冒充“興業銀行某經理”、“民生銀行某經理”，利用受害人急用錢的心理，製作了銀行工作證、辦卡進度圖、短信驗證碼等進一步取得受害人的信任，之後以辦卡“定金”、“手續費”的名義騙取錢財，同時，還給受害人寄遞一張“信貸卡”，而這所謂的“信貸卡”就是一張塑料卡片，沒有任何功能。受害人收到卡後，更加相信了這夥詐騙人員，又被“激活費”、“保證金”的名義騙取錢財，隨後被詐騙分子拉黑，再也聯繫不上，損失數萬元，到手的僅是一張塑料卡。
經審訊，該團伙自2018年4月至2019年3月，共計詐騙受害人200餘人，騙得贓款300餘萬元。目前，該案主要犯罪嫌疑人均已被依法執行逮捕，案件正在進一步偵辦之中。
審核：張楓
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