【訊】早在2013年起，飽受債務危機困擾的希臘開始對外發放“黃金簽證”，通俗地講，就是“買房即可移民”。希臘媒體近日報道稱，截至2019年一季度，希臘總計發放了4145張“黃金簽證”，中國投資者拿走了其中的58.16%。
8至9月是希臘旅遊旺季，世界各地遊客雲集聖托里尼等島嶼休閒度假，醉人的伊亞、費拉、紅海灘、黑沙灘等景點倍受遊客青睞，還有部分遊客樂租帆船、越野車、沙灘摩托等交通工具暢遊，世界遊客不因希臘經濟低迷而減少。據悉，希臘的航運業、旅遊業約佔該國GDP的一半。圖為來自四面八方的遊客進出希臘島嶼。（資料圖/中新社）
上海觀察者網8日報道，根據希臘立法者於2013年4月批准的《希臘投資移民促進法》，所謂“黃金簽證”，就是非歐盟國家投資者在希臘境內投資25萬歐元（約合28萬美元）以上，在希臘購買一處或多處房產，即可獲得希臘5年的長期居留，只要保持房產產權在名下，5年過後可延續居留卡。
去年11月希臘有意將“黃金簽證”25萬歐元的門檻提高至40萬歐元（約合45萬美元）。當時希臘《國家先驅報》獲悉的一份修正案草案中顯示，滿足以下條件均可獲得“黃金簽證”：給總部在希臘的公司投資40萬歐元以上（不包括證券投資和房地產投資公司）；從當地信貸機構花費40萬以上買希臘政府債券，且到期日在3年以後的；在希臘信貸機構至少存入40萬歐元定期存款，固定期限至少為12個月，並有固定的續期；投資至少80萬歐元（約合90萬美元）的股票、公司債券或其他市場上受監管的希臘政府債券；
另一方面，從希臘每年發放“黃金簽證”的人數來看，中國人“中籤概率”逐年增長。新華網曾在2015年6月透露，已有119箇中國人拿到了“黃金簽證”，國別排名第二，首位是拿到185張的俄羅斯。而截至今年一季度，俄羅斯人一共得到428張，中國人拿走2416張。尤其自2018年1月以來發放的“黃金簽證”，有78%都被中國公民拿下。
早在希臘之前，葡萄牙已經在2012年推出了“黃金簽證”，允許買下至少50萬歐元（約合56萬美元）的房產、或在該國創造10個工作崗位的境外人士獲得5年居留。而據該國移民機構在今年1月31日發佈的數據，葡萄牙已經發放7107張“黃金簽證”，為該國帶來超42億歐元（約合47億美元）的投資，其中中國投資者獲4172份，佔比接近六成。
此類“黃金簽證”對簽發國來說無疑是創收的，國際反腐組織去年底的一份調查報告顯示，已有10萬多人拿到了“黃金簽證”，而那些發放簽證的國家獲利超250億歐元（約合281億美元）。但此類政策的收緊是大勢所趨。英國已經在今年1月1日暫停“黃金簽證”發放。塞浦路斯在2月14日收緊了申請條件，申請人本身必須持有申根簽證，且任何被歐盟國家拒簽過的申請人不得申請。
另據北京《環球》雜誌報道， 過去十年中，“黃金簽證”在歐洲一些國家被大力推廣。目前在歐盟28個成員國中，有20個國家允許外國公民以投資方式獲取永久居留資格，其中門檻高低不盡相同。例如在克羅地亞，投資不到1.5萬歐元（約合1.6萬美元）便有望獲得永久居留；而在希臘，任何非歐盟國家公民投資25萬歐元的房產即可讓一家三代（父母、配偶及未滿21歲的孩子）獲得在希臘的永久居留權；而要“購買”奧地利的護照，需要投資1000萬歐元（約合1125萬美元）。
除永久居留權外，在這20個歐洲國家中，馬耳他、塞浦路斯和保加利亞3個國家允許外國公民以投資方式獲取國籍。申請者在上述三國投資100萬至200萬歐元（約合112萬至225萬美元），便有望獲取相應國家的國籍，繼而持相應護照在多數歐盟國家“暢行無阻”。
然而，“黃金大門”的敞開給歐洲帶來的不僅僅是金錢，還帶來了問題。歐盟委員會在1月23日的報告中首次承認，草率地發放簽證和護照存在重大風險。國際非政府組織“透明國際”也在“黃金簽證報告”中表示，通過房地產洗錢並不是一個新現象，但“黃金簽證”項目會使這種行為發生的頻率呈幾何級上升。
深陷洗錢醜聞
2018年9月19日，丹麥律所Bruun&Hjejle公佈的內部審計報告顯示，丹麥最大銀行丹斯克銀行愛沙尼亞分行涉嫌洗錢交易，規模達2000億歐元。
審計報告顯示，在2007年至2015年期間，丹斯克銀行由於內控和監管人員存在嚴重失職行為，其愛沙尼亞分行被利用從事非法交易。在被統計的1.5萬名客戶賬戶交易信息中，超過6200個賬戶參與了“可疑”交易，約2000億歐元的資金通過該分行在這些非居民客戶投資組合賬號中流轉，這些賬戶主要來自英國、俄羅斯、烏克蘭、阿塞拜疆和英屬維爾京群島，丹斯克銀行從中獲利15億丹麥克朗。
丹麥銀行的洗錢醜聞是歐洲歷史上最大的洗錢案之一，歐盟競爭事務專員瑪格麗特·維斯塔格稱其為“千兆級別的醜聞”。由於丹麥銀行擁有丹麥全國三分之一的存款，洗錢案對丹麥銀行業的安全穩定甚至丹麥經濟產生嚴重影響。
與此同時，德意志銀行（德銀）和荷蘭國際集團（ING）均曾發生過類似事件。2017年1月，英美監管部門因德銀分支機構參與洗錢案，對其罰款6.3億美元；2018年9月，因多年來未能阻止洗錢，荷蘭國際集團同意支付7.75億歐元罰金。
歐盟司法專員朱羅娃表示，歐盟成員國出售公民身份雖然合法，但是“我們”對此不能無動於衷。這些國家不僅出售本國的公民身份，同時也是在出售整個歐盟的公民身份。歐盟委員會不能確定，對所有個案進行的安全審核是否徹底。“我們想知道到底是什麼人在歐盟國家逗留。”朱羅娃說。
“拆東牆補西牆”
自2008年以來，歐盟一些成員國在歐債危機的餘波裡掙扎。
以葡萄牙為例，2012年，陷入主權債務危機的葡萄牙，不得不加大外資引進力度，拯救房地產業。根據葡萄牙“黃金簽證”項目，外國投資者在葡萄牙投資不少於100萬歐元，或者創造至少10個工作崗位，或者購買價值不少於50萬歐元的房地產，即可獲得“黃金簽證”。購房投資者5年後可以對房產進行自由買賣，同時滿足居留天數要求的申請人可獲永久居留權。
這一項目大獲成功，截至2018年12月，葡萄牙發放了超過6500張“黃金簽證”，流入的資金超過40億歐元，其中約90%都直接流向了房地產市場。
據國際非政府組織“全球見證”和“透明國際”統計，在過去十年中，各類“黃金簽證”項目為歐盟帶去超過250億歐元的海外投資。其中，西班牙、塞浦路斯、葡萄牙分別吸收海外投資97.6億歐元、91.4億歐元和67億歐元，位居前三。
事實上，歐洲議會早在2014年就已敦促歐盟委員會對“投資移民”的問題採取相應措施。而直至2019年，歐盟委員會才發佈報告，首次細化了對投資移民計劃的擔憂：一是安全性，歐盟現在使用的申請人信息系統SIS，無法對申請者進行詳盡的審查；二是規則不夠完善，助長洗錢問題；三是有逃稅漏洞，歐盟對該類項目的監控和審查制度不完善；四是申請過程透明性不足，信息公開做得不到位。
報告說，歐盟委員會打算組建一個專家組，爭取在2019年年底前制定一套有效的應對策略，屆時將向歐盟成員國發布具體建議。
爭議持續中
目前，歐洲各國政府也針對存在的問題採取了各自收緊移民政策的措施，例如英國已於2018年年底暫停了投資移民簽證計劃，並將在2019年實施更加嚴格的規則，包括由“受到適當監管的英國審計公司”（這些公司“不涉及任何為獲取移民資格進行的投資或簽證申請”）對所有金融和商業利益進行全面審計。
當然，1月23日的報告發布後，也引來了不少質疑聲音。主要問題在於這份報告過於“溫和”，沒有針對投資移民的風險防範出臺任何有法律效力的措施和制裁手段。
“這份報告只是拉響了警報，但對歐洲國傢俱體應該怎麼做，卻沒有明確的指導。”“全球見證”成員赫斯特說。不過，他也認為，在歐盟認識到其安全和腐敗風險之後，“黃金簽證”行業的日子未來將變得越來越艱難。
由於在具體措施出臺之前歐盟國家會對“黃金簽證”接受者的身份進行保密，不會充分審查財產來源，也不公開投資的具體細節，因此主管內部安全和移民事務的歐盟專員阿夫拉莫普盧斯呼籲各歐盟成員國，要真正實施歐洲簽證管制數據庫中列出的必要的詢問。
“問題是發放了多少所謂黃金簽證，現在沒有確切數據。所有歐盟成員國都沒有提供這方面的具體信息，而且常常不通告新公民或簽證持有人的身份。”阿夫拉莫普盧斯說。（完）
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