继西班牙华人银行账户惨遭大规模冻结之后，近期又有95名在英中国留学生银行账户涉嫌“洗钱”被冻结。其实长久以来，海外华人银行账户遭冻结的情况并不鲜见，这不仅会影响当事人的消费，万一“洗钱”罪名坐实，更会对海外的学习、工作、生活等产生负面效应。
此前，中国外交部就西班牙银行大规模冻结华人账户问题进行回应。中国驻英国大使馆目前正在进一步核实情况，敦促英方依法公正处理相关案件，并提醒有关中国公民积极配合调查。但有些留学生忙于学业或账户中钱本来就不多，并未对账户遭到冻结一事上心。这万万不可！
中国驻英使馆网站截图。
英中律师协会会长朱小久呼吁，如果账户遭冻结，一定要配合警方调查，“钱被没收是小事，如果法庭最终认定这些学生洗钱，不仅损害在英华人的形象，其他银行也会纷纷效仿，以中国学生为对象进行洗钱调查。”
“警方调查的是金融犯罪，不是资金转移。”英国李贞驹律师行律师何达伟认为，积极配合调查很重要，“学生可能没做违法的事，重要的是告诉真相及为什么会存储资金及转移资金。”
世界各国历来高度重视打击洗钱犯罪。某些银行为规避风险，在防范客户洗钱等不法行为方面很严格，设有专门的审计部门。如果客户有不当行为，很容易牵涉“洗钱”嫌疑被关账户。
比如中国在美留学生谢同学每逢假期都会回国，因为出入境频繁，她便直接携带学费和生活费，然后在自动柜员机上存钱。长此以往，她收到银行来信，称决定关闭其所有账户。
那么，哪些不当行为容易惹上“洗钱”嫌疑？
使用ATM机存入现金。这种情况下，只有收件人账户已知，存款人的账户或详细信息未知，容易被怀疑。
同一天从多台不同地点的ATM机存入大量现金到同一账户，表明存在异常活动。
入账资金来自多个地点或多个来源，但入账后转入一个账户或同一人的多个账户。
有大量现金存款，然后立即或在短时间内大量转出现金。
尤其作为学生，不允许像商业交易之类的有频繁的资金转入或转出。
银行账户遭冻结非小事，很可能就因自己不经意的行为而中招，对于此类事件，一定要积极应对。
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