大家好，我是公安部刑事偵查局副局長陳士渠。揭秘行騙手段，發佈防騙指南，以案說法，幫您擦亮眼睛。網上隨處可見的投資理財公司，通過各種各樣炫目的廣告吸引人們眼球，手機朋友圈裡“炒股群”“炒黃金群”也比比皆是。其實很多騙子以投資理財為誘餌在實施詐騙。
《陳士渠防騙講堂》第五講
我的投資群裡全是“托兒”
點音頻 聽騙子怎麼忽悠你
吳女士朋友：喂，老吳，我跟你說，我最近加了一個微信群，裡面有個老師每天教怎麼投資，能賺大錢，好多人聽，你要不要也加進來？
吳女士：真能賺錢？那老師講得那麼管用？
吳女士朋友：是啊，好多群友都在群裡曬呢！你不是最近有一筆閒錢，也想找個地方投資一下麼？
吳女士：行行，把我拉進群，我也學習學習。
2017年12月底，吳女士聽朋友推薦，加入了一個炒股微信群，群裡每天都有講師專門講解股票知識，老師還會曬出自己炒股營利的截圖，不少學員也跟著一起曬，看得多了，慢慢地，吳女士也開始心動了。
吳女士：哎呀，收入可觀得很。那個老師炒了半個月，就掙了200%多。他的線上講課有一萬多人簽到，那裡面黑壓壓的都是人。每天微信裡也都是黑壓壓的，討論得可熱烈。
騙子微信群主：重要通知。炒黃金戰隊明天12點報名截止，還沒有加入戰隊的朋友記得找助理小朵報名。根據自己的資金報名啊，第四梯隊資金要求10萬－30萬，第三梯隊30-80萬，第二梯隊80-150萬，第一梯隊150萬以上，資金不同獲利點也不同啊。
騙子2：真心感謝王哥帶我賺錢，也感謝小朵美女。比心～
騙子3：老王，我晚上加多10萬，可以加入第二站隊！
騙子4：我要感謝王老大，準備掙下人生第一桶金，再換臺Q7回家！
騙子5：王老師我也給你發了感謝信，還給你發了紅包，你咋不收啊？
聽了一個多月的課，一場刺激眼球的炒黃金大賽開始了。這個據稱設在香港的大賽組委會規定，每個講師挑選50名學員組成戰隊參賽，講師出資操盤，學生圍觀。吳女士作為優質學員被選入了所謂的“龍虎隊”。又過了一段時間，群裡的小助理開始邀請吳女士一起炒黃金，聲稱只要跟著講師穩賺不賠。而此時群裡那些頻頻盈利、振奮人心的消息，也讓吳女士越來越有信心。2018年2月，吳女士進入了所謂的“香港匯贏環球”平臺，當天就投入了10多萬。但沒想到的是，這卻成了她噩夢的開始。
吳女士：我把錢打到了銀行卡以後，這個小助理就叫我打開電腦，打開QQ，讓我點個啥鏈接，我也沒看懂，但是以後，這個錢就沒有了。我一看他給我的鏈接，收錢的賬戶並不是香港的。
就這樣，10多萬瞬間沒了8萬。不僅資金突然蒸發，之前熱鬧非常的微信群也突然安靜下來，平時體貼得像自己兒子一樣的小助理也再沒了音信。覺得不對勁的吳女士想把帳戶剩下的2萬多元轉出來，這才發現，這個平臺根本不能正常轉出資金，於是她趕緊報了案。
案情解剖
經過研判，警方認定這是一起有組織的電信詐騙。偵查員小李在臥底調查取證時發現，這家詐騙公司要求每個業務員每天至少在5個微信號裡添加30個好友聊天，添加的對象必須是40歲左右、具有一定經濟基礎的中年人。為了增加可信度，公司還要求5個微信號必須使用真人頭像。
這個人是他們在微博上找的，是一個真實存在的人。她會不定期發微博，公司要求你必須使用她的照片作為頭像。
業務員會用兩天時間確定聯繫對象是否炒股，如果不是，立馬捨棄，如果是，就會花大量時間噓寒問暖，同時發自己炒股盈利的朋友圈，一旦對方感興趣，就會拉入一個薦股群，裡面每天都會有講師上課。與此同時，團伙其他成員也會在群裡、直播間裡偽裝成普通客戶，通過點贊、發送虛假盈利截圖等手段，使受害人進一步相信，跟著講師投資可以快速得到高額回報。偵查員小李說，在這個群裡，除了個別受害者，其他全是“托兒”——
比如一個小微信群裡有40人，可能受害者只有三四個，剩下的人全部都是托兒。他們都坐在一間屋子裡，每個人分工很明確。比如有的人充當“傻白甜”，有的人充當激進投資者，有的人充當保守投資者。
經過一個多月的盈利刺激，嫌疑人會在群裡放出最後的“大招”，也就是前面所說的——讓講師帶著學員們一起參加所謂的炒黃金大賽。一旦受害人上鉤，嫌疑人就會誘騙其到指定交易平臺投資交易。資金一到賬，錢就會被轉入該團伙辦理的第三方支付平臺內，進入個人腰包。
來源丨 吉林市反電信網絡詐騙查控中心
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