去年8月，P2P網貸啟動合規檢查，分為網貸機構自查、中國互金協會和地方互金協會或相關機構開展的自律檢查、地方網貸整治辦的行政核查三大部分。昨日，在人大代表詢問、政協委員諮詢活動上，北京地方金融監督管理局局長霍學文表示，P2P網貸的行業自律檢查將在下週基本結束，行政核查階段將隨後展開，預計在3月底前完成行政核查。
去年下半年P2P網貸開始出現爆雷。8月17日全國網貸整治辦下發《關於開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作通知》及《108項P2P網絡借貸機構合規檢查問題清單》中規定的合規整改流程，P2P網貸合規檢查將於今年12月底前完成。合規檢查工作主要包括三部分：機構自查、行業協會的自律檢查、監管機構的現場行政核檢（即“三查”），並且在時間安排上“三查”可同時推進、交叉核驗。隨後，相關協會即開始主動配合北京監管方，開啟了對北京地區P2P網貸全面的合規檢查工作。
霍學文表示，註冊在北京的P2P在全國範圍相比是比較多的，但去年七八月份的P2P爆雷潮，北京的情況反而要比許多地方好，這跟北京在此前對監管工作的重視有關。北京對P2P的管理一直比較規範，包括開展產品登記信息披露、資金存管、建立行業協會、加強黨建等，這說明強化監管起到了作用。P2P“三查”一個很重要的目的就是要防控金融風險，要出清行業的亂象，為規範發展奠定基礎，穩妥處置已經出現的風險，保護投資人的合法權益。“三查”最重要的內容就是查清真實性問題，包括檢查股東是否真實、出資是否真實，項目是否真實，如果這三個都真實，才具備持續發展的可能性。
對於有媒體報道稱，北京地區待收規模低於5000萬元的P2P平臺將不予備案。北京將淘汰90%的P2P網貸企業。
對此，霍學文表示，北京清退P2P企業並未設硬性數字指標，對P2P平臺的核查，北京將按照全國統一的108項問題清單的規定要求，按照是否可持續進行的標準來進行。
霍學文表示，實際上，“三查”就是一個自然淘汰的過程，如果存在自融、惡意欺詐等相關問題，不符合相關規定，下一步就是被督導，或者強制退出。
12月初，互金商業評論曾撰文（P2P行政核查可能延遲，備案平臺或低於300家）
指出，從各地合規檢查驗收進度看，按照此前公佈的12月底完成行政核查的難度很大。
截至12月初，上海、浙江地區大部分平臺已完成行政核查，深圳地區仍停留在自律檢查階段。而北京地區尚未正式啟動。互金商業評論當時預計，不排除會向後推遲至年底。目前不清楚的是，如果行政核查完成時間推遲至3月份，那麼原定於2019年6月底完成的網貸備案工作是否會再次推遲。
統計結果顯示，目前全國活躍網貸平臺數量僅有700家左右，而截至12月初，各地公佈數據顯示，提交自查報告的P2P平臺數量約500家，其中北京地區約150家平臺提交了自查報告，深圳地區提交自查報告的平臺120家左右；廣東其他地區約50家；上海地區約70家提交自查報告，浙江地區近100家平臺提交自查報告。
截至12月初，北京地區待收餘額規模超過3800億。
本文綜合自北京青年報、互金商業評論
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