近期，在匯商傳媒（Forexpress）發佈《2018年全球最大10家零售外匯經紀商出爐，你知道幾家？》一文後，不少投資者在文章下方、公眾號後臺以及個人專欄等處留言，詢問一些交易平臺的情況，以便他們安心交易外匯。不過，遺憾的是，很多讀者詢問的平臺大部分都是些套牌或資質信譽較差的公司。
我們知道，因為國內在零售外匯監管這塊尚屬空白，很多國內投資者看重英國FCA和澳洲ASIC監管資質的經紀商，這正好給某些套牌投機者一個機會。另外有個比較尷尬的原因是，國內網絡無法正常登陸FCA或ASIC官網，去查詢投資公司的資質狀況，很多普通投資者不會翻牆查詢或不懂英文，導致上當受騙者較多。
上週六（3月24日），一位網名叫“Nero-W”的讀者在匯商傳媒後臺詢問一家叫“Acenden Limited”的外匯交易商，這家公司的官方網站為www.acendenfx.com，號稱接受英國金融市場行為監管局（FCA）監管。該讀者詢問這家公司是否是一家克隆公司，因為網址和FCA的信息不一樣，其他都一樣。
很幸運，這位讀者在選擇外匯交易平臺的過程還知道上FCA官網查詢一番，可能不太專業，不懂其中的一些緣故，心中才生有“克隆”疑問。
匯商君在在登陸這家公司的官網後發現，這家號稱英國FCA監管的公司官網簡直“慘不忍睹”，網頁設計估計隨便在大街上花了50塊找了一個。稍微專業的點交易者，估計光從網站上看就知道這是一家“掛羊頭賣狗肉”的公司。
為保險起見，匯商君還是登陸FCA官網，查詢一番之後“聞到”一股熟悉的味道，因為“Acenden Limited”是家百分之百，原汁原味的套牌公司。更可笑的是，Acenden Limited竟是一家抵押貸款服務公司。
Acenden Limited官網
眾所周知，英國金融業實施混業監管，FCA除了對零售外匯及差價合約（CFDs）公司實施監管外，還對保險、證券、抵押貸款等泛金融企業實施監管。這些公司都有對應的FCA監管號，也因此，通常會被國內一些人拍著腦袋就拿過來套牌，而後，打著FCA監管的外匯公司對國人大張旗鼓地行騙。
所謂“套牌公司”就是克隆海外正規零售外匯公司的基本資料、監管信息等，試圖在國內外匯市場達到“以假亂真”，迷惑普通投資者與其發生投資關係。然而，在客戶資金安全方面，這種套牌公司毫無保障可言。
正好，另一位網名“Grady”的讀者詢問一家“lclforex.com”的外匯平臺，這家公司官網宣稱是澳大利亞證券與交易委員會（ASIC）監管，AFSL號為370951，中文名叫“鑫匯資本”。
匯商君在登陸該公司官網後發現，網站風格一樣充滿“套牌風”，就連英文網站鏈接都沒有，談什麼ASIC監管呢？
最後登陸到ASIC官網查詢了下，對應AFSL號碼370951的公司是一家叫“LYTHGO CREW”的財富管理公司。
這家公司的主營業務人壽與財產保險、退休養老金管理、ETFs、國內外股票、儲蓄服務產品以及一些貸款等產品。並不是像這家套牌公司官網上說的那樣，具有零售外匯保證金交易資質與業務。
在國內市場，遭遇克隆的零售外匯經紀商往往是英國或澳大利亞的公司。究其原因，主要像前面所說，英國FCA/澳洲ASIC均採取混業監管制度，對於一些行騙者來說選擇性很多。國內很多宣傳時英國或澳洲的經紀商，往往在本土是抵押借貸、保險、投資諮詢或基金管理等公司，沒有任何零售外匯業務。
此外，還有一位叫“李等等”的讀者，詢問一家叫“博思金融外匯”的公司怎麼樣？匯商君在登入該官網後看到的是，一股濃濃的鄉土味。合作企業除了花旗和摩根，還有中國銀行、工商銀行、中國銀聯以及東方證券。很好奇，這家平臺是如何跟這些投行或國有銀行等機構合作的。
當然，這家英文簡稱“BSFX”的外匯公司，在官網號稱是澳大利亞ASIC監管，不過尷尬的是，寫的監管號並非AFSL的號碼，而是一串9位數的公司註冊號。另外，BSFX還說自己是NFA、FMA等監管的，至於這些毫無用處的監管信息就不在此贅述了。
如何鑑別真假平臺？
這一點中國的投資者已經有很多血淚的教訓。如今沒有監管的平臺誰還敢用？可是，很多平臺現在大大方方的亮出所謂的“監管證書”、“監管號”，一些投資者連查都不查就信了，匆忙遞上了自己的錢包。
甚至一些非法平臺自稱“受到歐洲最高監管機構的監管”或“受MiFID監管”，這是哪門子的監管？持有正規授權資質的經紀商通常都會非常詳細的列出監管機構名稱和監管許可號。
你得直接在這個監管機構的官網去查詢。一些非法平臺也會製造這些假象，並鏈接了監管機構的網站——通常這個鏈接是假的。看吧，防不勝防，不謹慎小心些，可能點開鏈接也就以為它的資質是真的了。
如何避免監管詐騙？直接登錄監管機構的官網，搜索經紀商的名稱或監管號。匯商君列出幾個主要知名監管機構查詢網址如下：
英國FCA：
https://register.fca.org.uk/
塞浦路斯CySEC：
http://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/
美國NFA：
http://www.nfa.futures.org/basicnet/welcome.aspx
澳大利亞ASIC：
https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_afrLoop=3337965175449152&_afrWindowMode=0&_adf.ctrl-state=illgkhb4v_40
你該如何保護自己利益？
講了這麼多，其實重要的還是一開始就保護自己遠離不良經紀商。中國市場缺乏監管，投資者更加需要依靠自己的調查，避開不好的平臺。以下幾個步驟可以考慮：
- 各方搜索經紀商的消息和評論，並對這些內容進行過濾。同樣的，要留意經紀商是否有過違規行為；
- 確保該平臺出入金渠道順暢且沒有過投訴，若有，儘量聯繫當事人瞭解事情的原委，因為也有可能是投資者惡意投訴；
- 開戶時仔細閱讀所有相關的紙質文件，並留意贈金出金條件，建議拒絕接受贈金；
- 先開一個迷你賬號或者小額賬號，嘗試多次交易並取出資金，查看其出入金流程和時間；如果有問題，則遠離該平臺。
如果已經與不良經紀商發生了糾紛該怎麼辦呢？說實話，在中國市場，這個時候的選擇並不多，所以一開始就需要和資質及口碑良好的經紀商合作。（可參考文章《如何選擇頂級外匯經紀商來賺錢？ 》一文）
閱讀更多 匯商 的文章
