外貿中避免風險是第一位，穩妥比什麼都重要，一旦中招，那麼就會面臨一朝回到解放器的局面。在做外貿之前，如果這些騙局已經提前瞭解了，那麼就能在發生之前就避免，這裡給大家展現一些常見的騙局，提前預防。
幫忙轉賬，無解騙局
這是最嚴重的，現在非常多，基本上屬於無解。這個騙局屬於多方配合縝密的團伙作案。一個騙子以採購商的身份過來詢盤、下單。這個過程都很正常，但付款的時候會多打款，一般高出貨值很多倍。並且是從第三方賬戶中打過來的。很多外貿企業覺得只要款到就安心了，那這風險在哪裡呢？
騙子在打了多餘貨款之後，開始找藉口，舉個例子，例如會說他在中國國內的某個供應商沒有美金賬號，需要通過你中轉代付。讓你把多餘的錢打到另一個賬戶。往往外貿企業覺得就是順手幫客戶一個小忙，就爽快答應了。當你的貨被提走了，退回的多餘的錢也到賬了。這時候，就會有另外一個騙子跳出來（一般是給你打貨款那個賬戶的所有者）報案，說自己受騙把錢打到了你的賬號。因為打款賬戶是與合同無關的第三方賬戶，因此，在警察方看來，確實涉嫌欺詐。
這樣的情況下，你的麻煩就來了，甚至賬戶都被凍結。為了避免這種困境，只能任由騙子擺佈，將錢全數退回。
這種騙局一旦中招，幾乎無解，明知道對方是騙子，為了免去被警察調查的麻煩，只能按照打款金額原樣退款。 具體的可以看下以下兩個當事人發佈的希望行業人士引以為鑑的例子。
用戶真實被騙案例
其中一位這樣寫道：“8月份，認識一個黑人自稱是南非的，要買我們的燈，並下了單，然後騙子就通知上家(注意，打進貨款的另有其人)打了10萬美金到我香港的公司賬上，可貨值不到一萬美金(高出越多，一旦上當，外貿企業賠得就越多)。
這時騙子說，他的供應商沒有美金賬戶叫我轉換成人民幣代付一下，當時因為接單心切就答應了，將除貨款外的56萬多轉到了他指定的賬戶(找藉口轉移剩餘貨款)，等錢轉了之後，就有另一個騙子去香港報案說，這筆錢是他因為受騙轉到了我的賬上，然後警方就會封了我的賬戶以詐騙罪指控我，可是國內的黑人騙子已經玩消失了。”
當該騙局露出真面目時，這位當事人去報警，這時內地的警方會說，“案件的始發地是香港，應該去香港報警”，100%被拒。於是，當事人只能去香港處理了，可因為騙子先報案，他被當做犯罪嫌疑人控制起來，經過保釋才能出來，然後要每個月去香港報到，直到把錢退給騙子才可以。
“問香港的警方說，為什麼不追大陸這邊的錢。他們說，他們只負責香港那邊的。騙子通過鑽香港和內地法律不同，警方聯絡不通暢，輕而易舉騙取了大量外貿公司的血汗錢。”這位當事人說。
他透露，目前已經有多家企業上當，涉案金額達1000萬元，並在揭發文章中列出了受騙者的名單以及受騙金額。
同樣地，另有一家企業不幸受騙，詐騙團伙作案方式也很類似。
這家企業揭露：“南非客戶下單2000美金，打款打多一部分，要求兌成人民幣退回他們指定的國內賬戶裡面(打款來的和下單的又不是同一家公司，打款的是澳洲的一家公司)，當你把貨和多餘的款給到他們後(貨物，他一定會急急忙忙到公司來取走，也不簽單)，國內的青島會有一家公司說他的PI改成我們公司的賬號，導致他們客戶打款打到我們公司來了。水單會和我們前面交易的水單一模一樣，接著你會接到香港銀行來函說，要求我們授權將此批款全部原路退回(原因就是說澳洲那邊和沒有業務來往的打錯款了，要求無條件退回)，同時青島那邊也會不斷打電話騷擾催我們退款的事情。如果全部退回就會受損很大，如果不全部退回就會導致封香港賬戶和給香港警方調查。
天上掉餡餅，橫財騙局
郵箱發過來稱自己有一筆鉅款被凍結了/政府扣押了/要被徵收鉅額的稅，希望借用銀行賬戶來解凍/逃稅等，承諾會給予一筆不小的費用作為報酬。
甚至還會附上這筆錢目前所在銀行的賬戶供你查證。騙取信任之後，就開始以各種理由索要手續費或者其他費用。這種就如同國內的“重金求子”，如果被這樣的騙局騙了，一定不要聲張，因為……丟不起這個臉啊。
投保險騙局
老外會主動提出投保險，讓外貿公司放低警惕。
英國公司A，法國公司B，中國供應商C，自稱A公司採購的老外X
X會通過展會、網絡等渠道找到國內供應商C，希望採購其產品。X對於結算方式的要求比較特殊，一般是D/P at sight，OA等對買方有利的付款方式。為了讓出口企業C減少擔心和疑惑，X會建議企業去投保出口信用保險（目前國內人保財險、中信保、大地、太平洋、平安等都有該險種）待保險投保事宜操作完畢，X會與出口企業C溝通，讓其將貨物直接發給B，一般而言，B的公司名稱與A非常相似，有甚至一般是A的全稱+XX branch，名字上完全可以迷惑住，讓出口企業認為AB系關聯企業。
出口企業C最終與採購X達成如此一筆貿易：合同簽署雙方C-A，即從合同法律角度而言，此筆貿易的債務人為A。物流方向，由C直接將貨物發送給B。
應付款日到期後，C聯繫X催收貨款，一般X會以各種理由推脫或者乾脆玩消失。
出口企業C尋求保險索賠，保險公司調查後反饋，A公司否認貿易事實，告知其公司不存在員工，即該筆貿易系虛假貿易，保險公司除外責任。出口企業C錢貨兩空，保險公司除外責任也不予賠付。
假水單
騙子以支票或遠期匯票形式支付定金，然後催促出口公司迅速發貨，由於票據需要託收，當銀行在託收不成功或發現票據系偽造的，往往已經遲了。無論什麼情況，無論客戶說什麼，表現多憤怒，款到為準。
返單金額反常，訂貨量突然增大。如果說前幾次的正常交易都是小額交易，而後外貿公司突然明顯的增大訂貨量，尤其是新開的公司存在這樣的情況，那麼就要引起關注了，應在確認外貿公司的支付能力下，再謹慎與其合作。
在外貿中，我們要注意，對於首次合作，大量採購，並且返單時對產品價格不在意，天上沒有掉餡餅總之有各種反常的時候就要注意，真正的客戶必然是一分一釐都要砍，而對於騙貨公司，他們往往不在乎價格，因為壓根就沒打算支付貨款。
閱讀更多 邦閱 的文章
