一直以來，國家對非法傳銷的打擊就沒有停止過，傳銷已成為過街老鼠。但隨著社會進步和科技發展的步伐的加快，信息的變更速率也如電光火石一般，傳銷也抓住“機遇”進行換代升級，隨著新型傳銷的出現，又有不少人落入傳銷陷阱。不法分子牢牢抓住人們想輕鬆賺大錢這一心理，打著高額返利、賺錢輕鬆的旗號招搖撞騙。近年來，新型網絡金融傳銷案件頻發，公眾急需提高警惕！
在日前召開的第四屆互聯網安全領袖峰會“金融安全”論壇上，騰訊安全實驗室聯合第一財經發布了《2018上半年互聯網金融安全報告》（以下簡稱《報告》），對互聯網金融安全風險進行詳細分析，披露了包括金融理財類網絡傳銷在內的五大金融安全風險及相關大數據。數據顯示，近年來，以無接觸、網絡化、地域分散化為特徵的新型傳銷開始頻繁出現，2018年上半年監測到的傳銷平臺有3000多家，活躍參與人數達數千萬。越來越多的金融平臺通過傳銷手法，藉助互聯網和社交網絡快速發展壯大，風險等級呈指數級增長。什麼是金融傳銷？金融傳銷是指組織者或者經營者發展人員，通過對被髮展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據給付報酬，或者要求被髮展人員以交納一定費用為條件取得會員資格來獲得利益。簡單地說就是傳銷的首腦或者上線要求你首先繳納一定的費用，成為他們的會員，然後要求你去發展下線，你能夠得到的收入高低主要是你能夠發展下線的數量以及你下線銷售業績為依據的。
金融傳銷有哪些主要形式？“資本運作”式。這類金融傳銷主要打著上市融資、購買原始股、理財投資等虛假的幌子，在誘以高額回報，引誘人們交納會費獲得會員資格。“MMM互助”式。這種類型主要是不法分子在互聯網上打著“互助投資”“互助、互愛、互贏”等口號，以高額利息誘使投資者投資，並且鼓勵發展會員給與獎勵。這種模式最大的問題是什麼呢?就是經營者不是靠項目或產品本身賺錢，而是靠不斷髮展下線來賺錢，其本質就是借新還舊，用新投資人的錢，來向老參與者支付利息和短期回報。傳銷式數字貨幣。傳銷式數字貨幣的“交易行情”基本是由平臺以及相關組織者控制。早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，平臺和組織者就會集中拋售，價格一落千丈，大部分底層投資者血本無歸；更慘的是到返錢高峰，平臺直接關閉，組織者失聯，投資者哭訴無門。金融傳銷需要如何才能識別呢？1、到全國企業信用信息公司系統查查這家網站的基本資料。2、看該網站是否公佈自己詳細的辦公地址和辦公電話。正常情況下，合規經營的網都會在官網公佈辦公地址和辦公電話方便客戶聯繫。而某些金融傳銷公司則會因為不可告人的目的，不敢公佈或者虛假公佈辦公地址和辦公電話。3、檢查網站是否開通專門用於發帖的論壇。正規合法或者做得比較大的網站往往都會有專門用於討論的論壇。相反某些金融傳銷網站則由於心虛，不敢開通讓大家自由討論或者發表意見的論壇。4、有些公司宣傳按照他們的操作，輕鬆月入多少萬元，多少天買豪車不是夢等宣傳標語與實際相去甚遠，是傳銷的可能性很大。5、驗證網站的諮詢反饋效果。你可以通過各種渠道向他們提出和金錢無關，但是也較為重要的問題，比如企業文化或者網站優化等方面的建議，合法的網站一般會正視這些建議，但是試探幾次都不回覆的網站，應該表示懷疑。
6、核實網站所發佈的掙錢事例的準確性。傳銷網站會經常公佈按照他們操作掙錢的會員名單，這個時候就要看是否有他們的電話、郵箱或者其他聯繫方式，有留聯繫方式比沒有留的可信度高。對於留下聯繫方式的網站，需要以真誠的態度給他們每個人發送短信或者郵件等，在多次聯繫的情況下，假如一次回覆都沒有就需要注意這種網站，可能存在問題。7、判斷網站運作方式的合理性。“拉人頭”是金融傳銷，也是傳統傳銷最重要的特點。假如該網站不需要發展多層次下線，那基本可以判斷不是傳銷。但是通過其他人介紹投資該公司，在註冊會員時又需要你填推薦人，那麼這家網站涉嫌傳銷的可能性較大，需要注意。8、檢查公司的獎勵機制。金融傳銷公司一般都有很多的獎勵機制，例如推薦獎、對碰獎、領導獎等等，而普通的銷售公司很少有如此多的獎勵機制。若一個互聯網銷售公司的動態收益獎勵機制太多，則需要注意，可能是金融傳銷公司。事實上，很大一部分人根本對投資項目瞭解不深，他們有的被暴利誘惑失去理智，有的僅僅是盲目跟風，也有少數人明明知道是傳銷，但是抱著“賺一把就出來”的僥倖心理，妄圖火中取栗。你我都需知，天上不會掉陷阱，一切所謂的高額返利都是套路，這個世界上根本不存在輕鬆賺大錢的事，“幸福都是奮鬥出來的”！
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