貸款購買房子、汽車等價值較貴重的商品，金融貸款公司為消費者提供中介服務、發放貸款。對於金融貸款公司來說，他們面臨著遭遇詐騙的風險。9月18號上午，達川區公安分局將追回的金融投資公司被騙贓款97萬元還給被騙公司。
事件經過
9月18號上午，達川區公安分局將被騙贓款97萬元返還給墊富寶投資有限公司。一個月前，該公司拿到了達川區人民法院送達的判決書。現在，他們從公安機關拿回了被詐騙的97萬元。
那麼案件是如何發生的呢？
2017年5月，墊富寶公司達州辦事處與達州市樂途汽車銷售服務有限公司簽訂了“汽車墊付分期合作和加盟協議”。樂途公司為墊富寶公司介紹客戶，墊富寶公司為購買新車的車主提供貸款業務。兩家公司開展業務過程中，墊富寶公司審核十多筆貸款資料時發現了貓膩。
墊富寶投資有限公司重慶分公司何先生告訴記者，他們通過渠道查詢車輛購買保險情況時，發現前兩年已經購買保險了。說明這些車就是舊車，而他們做的是新車貸款。
為何這些申請貸款的車輛信息是偽造的呢？此外，18筆貸款業務的特點均為從申請到放款時間較短、辦理集中。墊富寶公司在審核貸款資料時發現了更加重大的漏洞，放款的業務中有很多筆沒有經過網店負責人審批。
墊富寶公司發現問題為時已晚，貸款通過樂途公司發放到了貸款人手中。墊富寶公司懷疑遭遇詐騙，遂向達川區公安分局報案。民警發現，18筆貸款均由樂途公司申請辦理，經辦人是墊富寶公司員工龐某和遊某。樂途公司法人趙某與墊富寶公司員工之間會不會有瓜葛？趙某面對公安機關的訊問，他給出解釋“偽造貸款資料的目的是為了增加業務量。”
那麼又是誰偽造了虛假的貸款資料呢？貸款人？樂途公司法人趙某還是墊富寶公司的工作人員龐某、遊某？公安局機關根據掌握的證據研判，調查方向應當從貸款人著手。公安機關調查了18名貸款人身份信息，發現均為社會無業人員。案發後，這些貸款人電話根本打不通。辦案民警通過摸排，找到了藏匿在大竹縣的貸款人魏某。
警方瞭解到，貸款人魏某通過中介人員認識了墊富寶公司工作人員龐某及其同夥劉某。而龐某、劉某通過微信聯繫網上製作虛假證件的人員，以每套700到900不等的價格製作偽造的機動車駕駛證、房產證等證件材料。偽造證件資料取得後由龐某、遊某通過墊富寶公司網上操作平臺上傳貸款資料，利用公司漏洞騙取了貸款6萬元。此後半月，龐某、遊某、趙某等人串通勾結，採用同樣的方法騙取貸款金額176萬元。
案件結果
案發兩個月，墊富寶公司被合同詐騙案件的三名主犯趙某、龐某、遊某以及數名從犯悉數落網。2018年8月，達川區人民法院公開開庭審理本案，被告人趙某、彭某、遊某觸犯合同詐騙罪，被判處有期徒刑十年。龐某馬仔劉某、曾某等數十名被告均被判處行罰。
閱讀更多 汽車金融大全 的文章
