自網貸合規檢查工作的話題興起，市場上很多人抱著“撿漏”的心態四處打聽，能夠救一些合規情況不好的平臺，甚至已經涉刑的平臺，以求備案成功後“賣殼”。面對浮躁的情緒，監管機關一致謹言慎行，昨天上午，某地一位監管咖通過朋友前來詢問：如若在合規檢查中發現網貸平臺存在刑事問題，應該如何處置比較妥當？
說實話，我們沒有標準答案，但是我們找到了一些規範性法律文件，與監管咖同步信息。
1行政執法與刑事司法銜接
這位金融監管咖的提問非常有價值，我們在實務裡最困難的事情就是：行政違法與刑事犯罪的界限，前者可能是無罪，後者就可能是犯罪。對於行政相對人或刑事嫌疑人而言，這兩種結果一個天堂一個地獄，毫不誇張。
早在2011年2月，《關於加強行政執法與刑事司法銜接工作的意見》就正式實施了，其中，提出“一些行政執法領域，有案不移、有案難移、以罰代刑的問題仍然比較突出”，這確實也是當時和當下的實際情況，作為地方監管機關，誰也不希望自己的轄區出現重大刑事案件，尤其是涉眾案件。但，我們必須尊重規則，
實事求是，不能捂著蓋著，最後引發更大的風險。2“銜接”工作機制
1.確立牽頭單位，在具體行業的監管處理中，確定行政執法和刑事司法銜接工作的牽頭單位，綜合協調，推動各項工作；
2.建立聯席會議制度，建立行政執法與刑事司法銜接工作聯席會議制度，牽頭單位定期組織召開會議，互相通報破壞經濟秩序、妨害社會管理秩序等違法犯罪行為，提出對策；
3. 健全案件諮詢制度，對於案情重大、複雜、疑難，性質難以認定的案件，行政執法機關可以就刑事案件立案追訴標準、證據固定、保全等問題諮詢公檢法機關；
4.建立銜接工作信息共享平臺，各地利用已有的電子政務網絡和信息共享公共基礎設施等資源，將行政執法和刑事司法銜接工作納入電子政務計劃等。行政機關應當在規定時間內，將查處的複合刑事追訴標準的信息及時共享，積極推進。
3加強對銜接工作的監督
縣級以上地方政府、人民檢察院和監察機關要依法履行監督職責。
設立舉報制度，對於應當移送的犯罪案件而不移送的，要認真調查處理，並將調查處理結果告知實名舉報人，必要時，可派人查閱、複印案件材料，行政執法部門應當配合。
對於逾期未移送的，本級或者上級人民政府，或者實行垂直管理的上級行政機關，
責令限期移送；情節嚴重，主管人員及其他直接責任人應當依法處分。同時，我們注意到在行政執法機關查處違法行為，依舊移送司法機關過程中，如果發現國家工作人員涉嫌貪汙賄賂、瀆職侵權等違紀違法線索的，應當根據性質向有關部門移送。
以上就是今天的分享，感恩讀者！
《ICO黑洞：創新融資瘋狂的背後》
長按二維碼，一起購書吧
註明“颯姐書友”
進入讀者群聆聽颯姐講堂
更能買到簽名版圖書
往期精彩回顧
肖颯，合夥人律師，中國銀行法學研究會理事、中國社會科學院產業金融研究基地特約研究員、中國人民大學亞太法學研究院專家委員會專家、金融科技與共享金融100人論壇首批成員。被評為五道口金融學院未央網最佳專欄作者，巴比特、財新、證券時報、新浪財經、鳳凰財經專欄作家。
辦公郵箱：[email protected]
閱讀更多 肖颯lawyer 的文章
