文：北加州全美萬通GreatDeals
雖然出國之前，家人和老師各種囑咐，不要隨便在機場幫人家拿行李過安檢，不要亂幫忙之類的。
可是誰知道，幫人家背鍋的形式各種各樣，一不留神，善良的海外華人就又成冤大頭了！
這不，最近一名在布里斯班的24歲的留學生就因為好心幫了人家一個“小忙”而攤上了大事兒，竟然被捲進跨國重金洗錢案！
原來早在2015年，這個在布里斯班留學的中國留學生幫一個認識的人從一箇中國賬戶上轉出一筆錢到澳洲賬戶上，這筆錢的金額為$61.5萬澳幣，從中國香港匯出。
這筆錢先打到留學生的賬戶上，然後他再把這筆錢轉給其他人，就是簡單的幫人家轉了錢而已。
看似是“舉手之勞”，卻惹出了大麻煩。
據報道得知，還有一位32歲的男子參與了此次轉賬事件，而財產受益人——一名布里斯班的男子，在收到這筆轉賬之後，立馬買了一輛瑪莎拉蒂跑車，就是因為這件事，把警察給招來了。
警方認為，該男子是使用來歷不明的錢買的車，警察先是沒收了這輛車，然後在調查這筆錢的來源時，順藤摸瓜查到了參與這起事件的那名32歲的男子和這名24歲的中國留學生。
然而，警方竟然沒有逮捕這個購買瑪莎拉蒂的布里斯班的男子，而是逮捕了轉賬的32歲男子和這名中國留學生！
就在前幾天，警方正式以：洗錢罪名對這兩人進行了控告！
這名留學生到了法庭上，才知道他的行為已經引起了澳洲經濟刑事犯罪調查科涉入調查。同時，負責此案的Jason Gough探長髮出警告：不要幫他人通過銀行交易進行轉賬。
所以各位華人朋友，出門在外一定要長點心啊！不要什麼忙都幫，幫忙之前要弄清楚事情的原委，不然這麼嚴重的後果要怎麼承擔？如果在檔案上留下了汙點，那可是一輩子的事！
報道事例並非個案，對此，有華人律師呼籲海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。
華人私下換錢被判刑
他們的匯率往往比正規渠道更有吸引力，沒有手續費，而且可以當面交易。
是不是覺得很完美？
殊不知，一不小心，你已經離牢獄之災不遠了。
這可不是危言聳聽，去年11月至今年1月中旬，洛杉磯至少有5名華人因私下換匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。
在美國洛杉磯蒙特利公園市，一名中國遊客近日在家庭旅館遭搶劫。當時他正在和換匯者交易，準備用中國銀行賬戶裡的錢換美元現金，突然闖入四名蒙面持槍男子，劫走交易用的美元現金，並逼問中國銀行賬戶及密碼。2
一位海外華人律師介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當事人通過微信與交易方聯繫，輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉賬截圖，被騙匯款。
“私下換匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。”
據瞭解，這種私下換匯的操作，是需要美金的一方先通過轉賬，將約定數額的人民幣轉至指定賬戶，提供美金的一方在確認款項入賬後，將美元現金交給對方（反之亦然）。如果要求換匯的一方最後沒能拿到美元現金，其銀行轉賬的數額就是實際損失金額。
詐騙？洗錢？雙重風險加身
在很多國家，私下換匯與“洗錢罪”關聯密切，因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那麼你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去，就等於“洗錢”。
相關案件偵破後，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。
今年以來，中國駐外多家使領館都曾發佈提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。
友
情
提
示
中國駐新加坡大使館今天發佈公告，提醒在新中國公民防範冒充“DHL”工作人員的電信詐騙。
近日，中國駐新加坡使館接到數名在新加坡中國公民的求助，稱其遭遇冒充“DHL”(敦豪）工作人員的電信詐騙，部分人還因此遭受較大經濟損失。
在這類詐騙案中，犯罪分子自稱是“DHL”工作人員，謊稱受害人寄往中國的快遞中藏有違禁品，被中國海關扣留。隨後，犯罪分子會將電話轉接到“中國警方”，“中國警方”則謊稱當事人涉嫌一起經濟犯罪案件，並出示偽造的“逮捕令”，要求受害人提供個人賬戶信息。受害人就範後，犯罪嫌疑人又會將電話轉接至“中國檢察官”。“中國檢察官”以當事人需要坐牢等威脅受害人，讓其向指定賬戶匯款進行擔保。受害人信以為真，便向其提供賬戶匯款，從而上當受騙。
另據新加坡當地媒體報道，新加坡今年上半年冒充中國警察的詐騙案件較去年有大幅增加，需加強防範。詐騙分子近期還利用發送英文“綁架短信”進行詐騙。“綁架短信”內容一般為：“I kidnap your daughter,if you want your daughter safe,bank in $5000.DONT REPORT POLICE,U REPORT I WILL KILL HER”。
中國駐新加坡使館再次鄭重提醒大家，請仔細閱讀使館已發佈的關於防範電信詐騙的一系列相關提醒，關注新加坡當地相關媒體報道，切實提高防範意識，避免上當受騙。如接到類似電話、郵件等，請務必提高警惕，建議直接報警或撥打我館領保求助電話進行核實。
新加坡報警電話：999
新加坡反電信詐騙熱線電話：1800-722668
中國報警電話：110
中國駐新加坡使館領事保護與協助緊急求助電話：+65-64750165
外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心電話：+86-10-12308 或+86-10-59913991
（信息來源：中國駐新加坡大使館官網）
這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯繫，輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉賬截圖，導致被騙匯款，財產受損。
哪些行為涉嫌“洗黑錢”？
本來很平常的行為，但存在“洗錢”犯罪的風險：
- 隨身攜帶大量現金，且對現金來源無法給出合理解釋。
- 自己在海外開設銀行賬戶，親友轉賬過來，想借此買房，且未說明資金來源。
- 作為老闆，用現金髮工資，不通過銀行賬戶，員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢。
- 從事代購往往需要大量現金，有人在當地找人私下換匯，但不瞭解現金來源。
- 在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關牌照才能從事金融服務。
所以海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。只要是涉及現金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。
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