5月8日，廣東省公安廳部署廣州警方開展收網行動，成功摧毀“雲聯惠”特大網絡傳銷犯罪團伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人在行動中落網。
經查，以黃某為首的該團伙成立廣東雲聯惠網絡科技有限公司，並依託該公司“雲聯商城”，以“消費全返”等為幌子，採取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，嚴重擾亂經濟社會秩序，涉嫌組織、領導傳銷活動犯罪。
廣州警方有關負責人表示，當前網絡傳銷犯罪手法不斷翻新，具有極強的誘惑性、迷惑性，但其拉人頭、非法牟取利益的本質不會變。警方提醒廣大群眾，要切實增強防範、抵制傳銷的意識，不要受所謂高額回報誘惑而誤入傳銷歧途。
一、早前徵兆，2018年5月8日7時，網絡傳言云聯惠官網及app無法打開，下午發佈申明是系統維護，當日萬23時55分許，警方發佈雲聯惠被查的信息。事實上，早在當天上午，就有多人拍攝到雲聯惠廣州總部被大批警務人員包圍的視頻，並上傳到社交媒體，同時，雲聯網官網及APP均無法登陸。很多人便猜測，“雲聯惠”應該死期已到。
微博用戶拍攝到的警方進入雲聯惠廣州總部畫面
自2015年中國經濟網“揭秘” 雲聯惠報道發出，雲聯惠頻繁遭媒體和地方監管部門曝光。2017年7月27日，南方網以《花多少就能返現多少?誘人的“雲聯惠”背後藏了多大的坑》為題曝光，該篇報道對雲聯惠靠什麼盈利、上市消息疑點重重等進行逐一調查。按照雲聯惠宣傳冊的講解，雲聯惠共有三級：免費的普通會員、交99.9元的金鑽會員和交999元的鉑鑽會員，會員級別越高享受的權限越高。比起免費會員，金鑽會員和鉑鑽會員除了享受消費積分返還之外，還能發展下線，即每推薦一個人就能拿到一筆提成。雲聯惠利用消費者對返現的渴望，鼓勵他們“交會費註冊會員”“拉人頭，抽提成”，而這正是傳銷的一貫套路。
(媒體曝光雲聯惠涉嫌傳銷截圖)
二、消費全反靠譜嗎？
上述視頻是深圳電視臺的採訪報道：雲聯惠，全返騙局曝光！
我們每天都要花錢，但花出去的錢都是一去不復返。而云聯惠承諾“你消費，我全返，最終實現白白使用產品，如果推薦新人來消費，還可以建立自己的管道生意”。天下真有如此免費的事情？接下來就扒一扒消費返利的陷阱
（圖片來自“熱直銷網”，侵刪）
陷阱一：利用愛佔便宜的心理
當下，每個人都想讓自己手裡的閒錢增值，也希望自己能趕上創業的浪潮，可又擔心自己被騙或者賠了。雲聯惠正是利用這種心理，讓大家覺得我買了我需要的產品，還能返現，兩全其美的好事呀。即使將來不能全返，那我也得到了商品，不吃虧。
實際上，雲聯惠商城的價格普遍偏高，例如，一部5000元的手機，商城可能會賣7000。可有的人就會想反正最後錢會返給我，這不相當於自己白白賺了2000嗎？
陷阱二：欺負你數學學得不好
雲聯惠承諾每天返還0.05%左右，注意是左右。雲聯惠返還的算法涉及遞減數列的運算，如果你的數學不好，很難算清這個利害關係。簡單來說，就是隨著時間的推移，你每天能返回的錢越來越少，拿到本金的時間也越來越長。而你在雲聯惠花的錢越多，你需要等待的時間也越來越長。例如，1萬元，25年後能返到99%，但剩下的1%趨近於無窮小。
實際上，每天0.05%的返還比例是平臺自己控制的，存在人為因素，自己說了算！那究竟多少年全返回是未知的，有可能要等上幾代人。且不說最終能不能返還給你，平臺能運作幾年都是未知的。
陷阱三：誘導你無限制消費
上面說你花的越多，返還的時間也就越久，那我少花不就可以了？理論上是可以的，但平臺設置了“積分規則”，積分需要達到一定數目才能提現，這就意味著你想少花錢那是不可能的！
積分的作用一是延長返利的時間，二是刺激你消費。在此期間，如果你不花錢買東西攢積分，那你可能無法提現或者你需要等待的返利時間更久。（由於有人為因素，後期平臺一旦修改積分規則，比如多長時間未進行消費將清空積分或扣除相應積分，那消費者損失更慘）
陷阱四：提現手續費
即使積分滿足了部分提現金額，但還需要支付13%的手續費，而且是強制性的。這意味著實際拿到的錢要小於本金。
值得注意的是，雲聯惠的年化率是18%，而提現一次的手續費就高達13%！那麼，雲聯惠靠什麼賺錢給消費者返利？
雲聯惠的資金池是由商家的入駐費+商家的廣告費+商家16%的支付費+13%的手續費。
雲聯惠相當於一箇中介，商家花錢入駐它們的平臺併發布產品，消費者買完產品以後是把錢打給商家，所以不存在大量的現金流可以做投資。商家需向平臺支付成交額的16%，平臺承諾會返還繳納的16%。
但這16%商家沒有那麼傻會算在自己的利潤空間裡，一定是在原有的基礎上再加16%，所以你會發現商城裡的產品價格都非常高，如果商家提現的手續費也算在裡面，那消費者承擔的價格也越高。對於這16%，它來自於消費者，絕大部分被自己瓜分，一部分是商家，還有一小部分是平臺。
一旦沒有人來某個商家這裡繼續消費，那這16%的支付費大部分就被積分套住了。如果長時間沒有人到整個平臺消費，那雲聯惠很快就會因為吃光資金池裡的錢而崩盤！
曾揚言要把雲聯惠打造成500年不敗的企業，號稱“財富永動機”，然而，運作了不到4年，等待他的卻是倒閉！
這是血的教訓，越來越多的人想創業，一旦選錯了平臺，可怕的不是夢想黃了，而是時間的流逝！失敗了，夢想可以重建，但時間一去不復返，同樣的努力，別人越做越大，而你將一無所有，所以眼光很重要！
三、傳銷組織名單
以下整理的名單來自：義烏經偵預警平臺
四、教你識破這些金融騙局
最初級的金融詐騙，是各種短信電話。概括起來就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費了，我是老闆快幫我墊錢，我是你朋友連我的聲音都聽不出來嗎？我是《財經郎眼》節目組恭喜你中獎了，我是香港富婆願付鉅款求孕。我管你誰，只要別讓我轉賬別的都行，累點倒是不怕。
能被這種初級詐騙騙走錢的人，我只能說被騙的錢，是智商稅，所以明星被騙的比較多。對付這種初級詐騙你只需要記得一點：絕不轉賬。記得，真正需要用錢的人，是不介意來你家裡拿現金的。
中級的金融詐騙，是非法集資。這類騙局的特點是通過街頭髮傳單、召開投資說明會等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項目也是千奇百怪，有集資植樹造林學雷鋒的，有集資賣給你原始股做夢的，有炒作稀有金屬學泛亞的，還有集資研究外星生命的。你們集資那點錢就別研究外星生命了，還是留著研究自己的智商如何達到人類的平均值吧。
非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達到一定規模後，就秘密轉移資金，攜款潛逃。這類非法集資主要面對老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說你投資可以賺大錢，你要問憑什麼，因為對方又不是你親生的兒子。
高級的金融詐騙，是龐氏騙局。 龐氏騙局其實很簡單，就是用後來者的錢來支付老投資者的利息。比如e租寶。
100年前，有位叫查爾斯.龐茲的意大利老頭，不遠萬里來到美國。1919年一整年他就幹了一件事。什麼事呢？
騙人。
騙大家向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者，你們在三個月內，將得到40%的利潤回報。然後他就把新投資者的錢，作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報率很好啊，龐茲成功地在七個月內，吸引力3萬名投資者。這場陰謀持續了一年之久，人們才真正地清醒過來。
後來他順理成章就成為了金融詐騙的“老祖宗”，這就是著名的龐氏騙局。
近二十年來龐氏騙局進入了中國，中國自古就有“拆東牆補西牆”的說法，這下成了中西結合，演變成了一種商業模式。
龐茲的徒子徒孫們，在中國土地上大行其道。雖然所有的騙局都離不開“老祖宗”龐茲身上一脈相承的特徵，但
五花八門的形式很容易讓人看花了眼，一不小心就掉入陷阱當中。特別是新型互聯網平臺和金融技術的出現，為這種騙術提供了更難分辨的外衣。你貪的可能是人家給的高息，但人家要的是你的本金。長這麼大幾乎沒見過散戶玩過莊家的。最近還有人玩MMM，擺明了是金融傳銷式的龐氏騙局，卻依然有人樂此不疲，為什麼？因為都不會相信自己是最後一棒。凡是虧大的人在被騙前都是這麼想的。
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