浙江警方首次成功境外攔截並追回電信詐騙全款。
澎湃新聞（www.thepaper.cn）24日從杭州警方獲悉，在當地警方日前破獲的一起跨境電信詐騙案中，犯罪分子利用高仿賬戶名的郵箱，以杭州某外貿公司國外客戶名義發去假的收款賬戶，詐騙得手歐元23.83萬，摺合人民幣約185萬餘元。在杭州警方、市反詐騙中心，以及相關銀行的多方努力下，成功將兩個分別在中歐和南美的嫌疑賬戶攔截，並將全部被騙資金追回。
王女士是杭州江乾區一家外貿公司的財務人員，因時差關係，公司與境外客戶大多時候通過電子郵件交流。
4月17日下午，她忽然發現一個“合作伙伴”發來郵件稱，因公司內部調整，收款賬號有所改變，讓王女士把貨款打進新的銀行賬戶。
因事發突然，王女士特地發郵件給另一個同樣有合作關係的客戶核實。該客戶很快回復，也收到同樣訊息，對方確實更換了新賬戶。
王女士相信了，向領導報批後，就把貨款打進了對方提供的新賬戶。打款後，王女士循例發電報向合作公司詢問到賬情況。但對方工作人員說近期根本沒發過郵件，也沒有收到任何錢款。
王女士當場驚出一身冷汗，再回頭去細細查看郵件，才發現發郵件來的是個“山寨”郵箱，簡直是合作客戶郵箱的“高仿品”——僅僅其中兩個字母被調整了位置，"il"變成了"li"。
發現被騙後，王女士和公司迅速報警。案發當天17時，杭州市公安局刑偵支隊接警，第一時間向公司開戶行寧波銀行杭州分行的監察保衛部、國際業務部通報了相關案情。兩方立刻邊實時跟蹤被騙資金走向，邊磋商攔截反制方案。
經全面研判，警方鎖定了兩個嫌疑人賬戶，分別在中歐和南美。之後，由寧波銀行通過電報發文對接這兩個賬戶的開戶銀行，要求對方幫助攔截賬號並全額返還資金。
國際匯款需要一定時間，由於快速反應，警方終於跑贏了詐騙者。4月19日16時，被騙的23.83萬歐元在境外被成功攔截，並全額返還。
杭州警方相關人士告訴澎湃新聞，這是一起典型的虛假郵箱詐騙案，屬新型電信網絡詐騙。這類案子中，犯罪嫌疑人往往精心設計，通過木馬等黑客手法先破解企業郵箱（密碼），在閱讀、分析所有的郵件內容後，再“有的放矢”，利用竊取的信息，篡改、註冊“高仿真郵箱”進行詐騙。且嫌疑人不只假冒一個賬戶，像上述案件中王女士去求證的另一個“客戶”，也是被黑客攻破後冒充的。這種詐騙手法迷惑性很高，財務人員不仔細分辨很難發現。
杭州市反詐中心提醒：企業財務人員一定要細之又細，看清楚客戶提供的信息，在對方提出需要變更收款賬戶時，務必及時通過電話、視頻等多種方式與對方確認後再轉賬、匯款，最好在匯款前進行網下確認。
閱讀更多 fafaguoguo 的文章
