2018年7月26日，晉江市人民檢察院、銀監辦、銀行業協會、中國銀行晉江分行聯合舉辦了晉江市銀行業合規文化建設大講堂。晉江銀監辦、各會員單位分管副行長、公司部正副經理、信貸員代表，全場200多人參加此次會議。
為了解決銀行業信貸領域突出問題，強調防範信貸領域職務犯罪，嚴懲信貸領域腐敗行為、違規違紀行為，規範授信管理、建設審慎合規的信貸文化。晉江市人民檢察院派員對防範信貸領域職務犯罪進行專題講座，講座主要從四個方面詳細講解商業銀行職務犯罪：
一、從犯罪主體方面、犯罪客觀方面介紹商業銀行職務犯罪的特點；
二、介紹儲蓄業務、出納業務、結算業務、信貸業務、信用卡業務中的商業銀行表現形式；
三、分析了職務犯罪的誘因，主要是法律意識淡薄、思想警惕性較弱，誘惑和外部壓力、喪失職業道德、內部機制不完善、外部監督缺乏等原因；
四、介紹八個常見罪名，重點從概念表述、相關法律規定、立案追訴標準、實務常見類型、典型案例等方面深入淺出地剖析了非國家工作人員受賄罪、、吸收客戶資金不入賬罪、洗錢罪、職務侵佔罪、違規出具金融票證罪等常見商業銀行職務犯罪以及違法發放貸款罪等信貸領域職務犯罪。
近年來，針對防範信貸領域職務犯罪這項專題，晉江市人民檢察院開展了一系列工作：
一是警示教育。2017年12月，組織晉江地區22家銀行行長及業務部門經理等從業人員44人參觀晉江非公法治教育基地通過聲光電交織、圖文聲像並茂的警示教育片，讓金融風險防範和職務犯罪警示教育入腦入心。
二是問卷調查。2017年12月，向轄區各銀行高管人員開展法律知識問卷調查， 問卷不僅包括銀行從業人員可能涉及的違法犯罪法律知識，而且涵蓋商業銀行金融風險防控的專業知識。
三是專題講座。針對銀行從業人員普遍存在的法律知識盲區和感興趣的法律問題，在2017年12月，2018年2月6日和2018年2月7日先後舉辦了三場題為《商業銀行職務犯罪和常見罪名》的專題法制講座，深入淺出地剖析職務犯罪的危害性。
四是發出檢察建議。在審查案件過程中發現相關銀行存在還舊借新階段不注重還款資金來源調查等風險管理不到位的問題，向各個銀行發出檢察建議書9份，有效促進發案銀行相關機制的建立健全。
五是印發讀本。2017年12月，聯合市銀監辦印發3000冊《商業銀行從業風險防控法律知識讀本》並向全市各銀行投放，人手一本，確保警示教育和犯罪預防全覆蓋、無死角。
文案|金知部
美編| 林採玲（實習生）
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