借同事之手騙取財務信任加入“QQ高管群”，“老闆”捲走87.6萬元，反詐中心“秒殺”攔截！記者從廣州市反詐中心獲悉，近日在一場與詐騙分子電波對決、鬥智競速中，反詐中心為被騙公司成功全額攔住被騙款項87.6萬元，為企業挽回全部損失。
7月31日16時，反詐中心接某科技公司財務張女士報警，稱30分鐘前不法分子通過電子郵件及QQ冒充其公司老闆讓財務辦理合同退款事宜，財務於15時30分通過公司對公賬號向對方農業銀行個人賬戶轉賬87.6萬元，隨後與老闆核實發現被騙。
反詐中心值班員小王接報聽到被騙金額巨大，急喊“有個80多萬的”，著急的聲音響徹整個接警大廳。反應敏捷的小王立即向事主瞭解嫌疑賬號，先行由值班組長小何火速協調駐點農業銀行進行緊急止付，小王再同步繼續詳細詢問事主被騙具體細節。兩位值班員快速反應，默契配合，為止付成功贏得先機。值班組長於16時5分通過“點對點快速止付機制”與駐點農業銀行無縫對接止付嫌疑賬號，16時8分農業銀行駐點工作人員吳經理反饋已成功止付嫌疑賬號876000元，為企業挽回全部損失，此次成功攔截堪稱“秒殺”。
〓案件回顧〓
騙子先從公司行政人員入手
騙子在7月30日下午15時許向該公司QQ郵箱發來一封郵件：“你現在去通知張某（該公司出納）加一下公司高管QQ群，我現在有事安排。”發件人署名該公司法人代表高某（但實際發出郵箱並非高某使用的郵箱，行政人員沒有引起注意）。行政人員嚴女士於7月31日9時打開公司郵箱發現這份郵件並回復了對方。14時許，嚴女士通過自己的QQ聯繫出納張女士，通知其加入新建的公司高管QQ群。
嚴女士在派出所向民警反映，因自己經驗不足，考慮不夠嚴謹，收到郵件後，沒有想到要去公司現有的QQ群內詢問核實，以驗證郵件信息的真假，而且公司確實存在這類高管QQ群，但她是普通員工不在群內，沒有多做思考就按郵件的要求通知出納了。
〓同事通知入群〓
出納毫無防備掉入騙子“圈套”
出納張女士按嚴女士指引加入QQ群。群內有自稱公司法人代表的“高總”、監事“陳總”，兩人在群內談論要籤一份合同，“高總”在群裡通知張女士電話聯繫對方公司“胡總”，張女士沒有多想便打電話給“胡總”聯繫事宜。隨後群裡兩位老總又談論起來：與對方公司籤合同，對方已交了一筆保證金，現在發現合同有問題，需要退回保證金給對方公司。“高總”指令張女士通過公司對公賬戶將87.6萬元匯至一個農業銀行個人賬戶。張女士於15時35分通過網上銀行匯出款項，過了10分鐘，張女士隱約感到事情有點不對勁，馬上跑去高總的辦公室，當面核實後發現被騙。
張女士在派出所向民警反映，是同事通知她加入新Q群，她以為同事接收的信息是真實的，所以自己完全降低了警惕性，沒有再另行核實真偽。同時在QQ群內“老總”聲稱自己在開會，她也就信以為真，沒有通過其他途徑核實老總當時確切的行程安排。
〓反詐中心提醒〓
1．騙子為提高詐騙成功率升級手法，先繞開思維相對嚴謹、警惕性相對高的財務人員，向公司其他崗位的職員下手，借同事之手騙取財務信任加入“QQ高管群”，從而誘騙財務進行轉賬。企業應加強對內部所有人員的防詐騙宣傳教育與內部制度管理，並嚴控內部通訊錄等敏感資料外洩。
2．企業財務人員是不法分子實施詐騙的重點目標，完善並嚴格執行公司內部的財務管理制度尤為重要，特別是針對QQ、微信、電子郵件等社交軟件要求的轉賬匯款，務必經過公司老總或相關負責人當面或電話核實確認。
3．企業應加強對公司郵箱、企業通訊軟件等常用通訊系統安全性的風險防範及專業維護，以防被不法分子盜號、入侵系統。
4．如遇電信網絡詐騙，請迅速撥打110電話報警，並提供準確完整的嫌疑賬號。
文：廣州參考·廣州日報記者 李棟 通訊員 李柰 張毅濤廣州參考·廣州日報編輯 董業衡
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